12.04.2019

Ок, Альфа 2019: детальні тарифи, порівняння з конкурентами

Дата огляду: 12.04.2019

Розділи:

  • Ключові моменти – переваги та недоліки розрахункового рахунку від Альфа-банку;
  • Умови окремих пропозицій:

Test-Drive.
Digital Start.
Digital Active.
Digital Expert.

  • Детальне порівняння з основними конкурентами в Україні;
  • Калькулятор вартості РКО в 10 банках одночасно;
  • Заявка на кредит готівкою для ФОП – Альфа-банк та 9 інших банків;

Ключові моменти

Переваги:

+ відкриття рахунку без візитів до банку;
+ мобільний додаток, у якому реалізовані усі необхідні функції;
+ безкоштовне внесення коштів через термінали самообслуговування та платежі до бюджету.

 

Недоліки:

– висока вартість платежів у інші банки;
– висока абонплата навіть за найдешевшим тарифом.

 

Рейтинги мобільного додатку:

Play Market – 4.2 балів із 5, кількість оцінок – 59. Недоліки: погано працює відбиток пальця, немає функції зберегти пароль, чату.

App Store – 3.8 балів із 5, кількість оцінок – 18. Недоліки: недостатньо функціоналу додатку.

 

Висновок: рахунок від Альфа-банку є привабливою пропозицією в технологічному плані завдяки мобільному додатку із простим дизайном та можливістю подачі документів онлайн до наглядових органів та оплати рахунків.
При цьому за рівнем тарифів Альфа-банк поступається основним конкурентам.

Хто може обслуговуватись:
Фізичні особи-підприємці та юридичні особи.

на початок сторінки


Тарифний пакет TEST-Drive

Особливість:
Цей тарифний пакет надається на перші 6 місяців для нових клієнтів – фізичних осіб-підприємців.

Відкриття розрахункового рахунку та платіжної картки:
1 грн.

Абонплата за рахунком:
1 грн. на місяць. У вартість включені операції за гривневим та валютними рахунками.

Абонплата платіжної картки:
0 грн. на місяць.

Зняття готівки з картки:
0.9 % від суми, мінімум 20 грн. – у касі Альфа-банку.
У банкоматах Альфа-банку та банків-партнерів комісія залежить від суми видачі протягом календарного дня:
0.8 % від суми, мінімум 10 грн. – до 50 тис. грн.
1.0 % від суми, мінімум 10 грн. – 50.1 тис. грн. – 100.0 тис. грн.
1.2 % від суми, мінімум 10 грн. – більше 100 тис. грн.
1.5 % від суми плюс 15 грн. – банкомати закордоном.

Внесення готівки на рахунок:
0 % від суми – за допомогою картки у терміналі самообслуговування.
0.2 % від суми – у касі Альфа-банку.

Переказ коштів:
0 грн. – платежі до бюджету.
3 грн. – платежі по Україні.

Продаж іноземної валюти:
0.3 % від суми.

Нарахування відсотків на залишок за рахунком:
0 % річних.

Перевипуск картки за ініціативою клієнта:
безкоштовно.

Надання довідки за рахунком:
200 грн. – українською мовою.
250 грн. – англійською мовою.

на початок сторінки


Тарифний пакет Digital Start

Відкриття розрахункового рахунку та платіжної картки:
1 грн.

Абонплата за рахунком:
180 грн. на місяць. У вартість включені операції за гривневим та валютними рахунками.

Абонплата платіжної картки:
0 грн. на місяць.

Зняття готівки з картки:
0.9 % від суми, мінімум 20 грн. – у касі Альфа-банку.
У банкоматах Альфа-банку та банків-партнерів комісія залежить від суми видачі протягом календарного дня:
0.8 % від суми, мінімум 10 грн. – до 50 тис. грн.
1.0 % від суми, мінімум 10 грн. – 50.1 тис. грн. – 100.0 тис. грн.
1.2 % від суми, мінімум 10 грн. – більше 100 тис. грн.
1.5 % від суми плюс 15 грн. – банкомати закордоном.

Внесення готівки на рахунок:
0 % від суми – за допомогою картки у терміналі самообслуговування.
0.2 % від суми – у касі Альфа-банку.

Переказ коштів:
0 грн. – платежі до бюджету.
3 грн. – платежі по Україні. Перші 10 платежів на місяць – безкоштовно.

Продаж іноземної валюти:
0.07 % від суми.

Нарахування відсотків на залишок за рахунком:
0 % річних.

Перевипуск картки за ініціативою клієнта:
безкоштовно.

Надання довідки за рахунком:
200 грн. – українською мовою.
250 грн. – англійською мовою.

на початок сторінки


Тарифний пакет Digital Active

Відкриття розрахункового рахунку та платіжної картки:
1 грн.

Абонплата за рахунком:
380 грн. на місяць. У вартість включені операції за гривневим та валютними рахунками.

Абонплата платіжної картки:
0 грн. на місяць.

Зняття готівки з картки:
0.9 % від суми, мінімум 20 грн. – у касі Альфа-банку.
У банкоматах Альфа-банку та банків-партнерів комісія залежить від суми видачі протягом календарного дня:
0.8 % від суми, мінімум 10 грн. – до 50 тис. грн.
1.0 % від суми, мінімум 10 грн. – 50.1 тис. грн. – 100.0 тис. грн.
1.2 % від суми, мінімум 10 грн. – більше 100 тис. грн.
1.5 % від суми плюс 15 грн. – банкомати закордоном.

Внесення готівки на рахунок:
0 % від суми – за допомогою картки у терміналі самообслуговування.
0.12 % від суми – у касі Альфа-банку.

Переказ коштів:
0 грн. – платежі до бюджету.
3 грн. – платежі по Україні. Перші 15 платежів на місяць – безкоштовно.

Продаж іноземної валюти:
0.05 % від суми.

Нарахування відсотків на залишок за рахунком:
0 % річних.

Перевипуск картки за ініціативою клієнта:
безкоштовно.

Надання довідки за рахунком:
200 грн. – українською мовою.
250 грн. – англійською мовою.

на початок сторінки


Тарифний пакет Digital Expert

Відкриття розрахункового рахунку та платіжної картки:
1 грн.

Абонплата за рахунком:
880 грн. на місяць. У вартість включені операції за гривневим та валютними рахунками.

Абонплата платіжної картки:
0 грн. на місяць.

Зняття готівки з картки:
0.9 % від суми, мінімум 20 грн. – у касі Альфа-банку.
У банкоматах Альфа-банку та банків-партнерів комісія залежить від суми видачі протягом календарного дня:
0.8 % від суми, мінімум 10 грн. – до 50 тис. грн.
1.0 % від суми, мінімум 10 грн. – 50.1 тис. грн. – 100.0 тис. грн.
1.2 % від суми, мінімум 10 грн. – більше 100 тис. грн.
1.5 % від суми плюс 15 грн. – банкомати закордоном.

Внесення готівки на рахунок:
0 % від суми – за допомогою картки у терміналі самообслуговування.
0.1 % від суми – у касі Альфа-банку.

Переказ коштів:
0 грн.

Продаж іноземної валюти:
0.02 % від суми.

Нарахування відсотків на залишок за рахунком:
0 % річних.

Перевипуск картки за ініціативою клієнта:
безкоштовно.

Надання довідки за рахунком:
200 грн. – українською мовою.
250 грн. – англійською мовою.

на початок сторінки


Порівняння вартості розрахунково-касового обслуговування (РКО) фізичних осіб – підприємців з конкурентами

Ми розрахували вартість РКО за сімома сценаріями, які відповідають найбільш популярним запитам клієнтів.

Фактична вартість може відрізнятись від зазначеної, оскільки частина комісій залежать і від суми і від кількості операцій. Тому, наприклад, якщо знімати готівкою двічі по 10 тис. грн., а третій раз – 190 тис. грн., то комісія може бути іншою, ніж якщо тричі зняти по 70 тис. грн.

Тарифи від Альфа-банку є дорогими, на ринку можна знайти банки з більш дешевими пропозиціями, наприклад Ідея та ОТП.

 

Сценарій 1. Протягом місяця ФОП здійснює лише 3 платежі в інші банки.

Открыть текущий счет в Альфа-банке 2019 - сравнение стоимости обслуживания в 10 банках - 3 платежа в месяц

Альфа-банк надає 10 безкоштовних платежів на місяць але абонплата є однією із найвищих на ринку. Тільки протягом перших 6 місяців банк надає пільгові умови для ФОП.

У той час як в Ідея банку та Креді Агріколь надають меншу кількість безкоштовних платіжних доручень, що включені у пакет послуг, але абонплата у них є значно нижчою. ОТП банк посідає третє місце, оскільки кожне платіжне доручення коштує 2 грн. Проте якщо враховувати відсутність мобільних додатків для ФОП в Ідея банку та Креді Агріколь та невелику різницю в ціні, можна говорити про перевагу ОТП над конкурентами.

Також в ОТП перші 6 місяців абонплата не стягується, а в Ідея банку – лише перші 2 місяці. Креді Агріколь встановлює абонплату в 0 грн. при виконанні певних умов щодо розрахунків корпоративною карткою або залишку коштів.

 

Сценарій 2. Протягом місяця ФОП здійснює 5 платежів в інші банки і знімає 25 000 грн. готівкою в банкоматі.

Открыть текущий счет в Альфа-банке 2019 - сравнение стоимости обслуживания в 10 банках - 5 платежей в месяц, снятие наличных в банкомате 25 тыс

Тарифи альфа-банку на зняття готівки є досить високими. Відповідно він посідає восьме місце.

Ідея банк пропонує безкоштовне зняття готівки у банкоматі на суму до 30 тис. грн. на місяць. ОТП банк є другим у даному сценарії. Також невисоку комісію за зняття готівки встановив Кредобанк.

 

Сценарій 3. Протягом місяця ФОП здійснює 50 платежів в інші банки.

Открыть текущий счет в Альфа-банке 2019 - сравнение стоимости обслуживания в 10 банках - 50 платежей в месяц

Альфа-банк погіршує свої показники порівняно з попередніми сценаріями, незважаючи на певну кількість безоплатних переказів, передбачених тарифним планом. Але платежі, які не входять у пакет, є дорогими, як і абонплата.

Ідея банк пропонує 5 безкоштовних платіжок на місяць. Хоча вартість подальших платіжних доручень є аналогічною з ОТП, який посідає другу позицію.

 

Сценарій 4. Протягом місяця ФОП знімає у банкоматі 200 тис. грн. готівкою.

Открыть текущий счет в Альфа-банке 2019 - сравнение стоимости обслуживания в 10 банках - снятие 200 тыс. грн. в банкомате

Ідея банк випереджає представлені банки завдяки безкоштовному ліміту та подальшим низьким відсоткам за операцією. Якщо при знятті невеликих сум ОТП банк посідає друге місце, то на 200 тис. грн. на місяць його також випереджає і Кредобанк. Який у свою чергу впритул наблизився до Ідея банку.

Вартість операції в Альфа-банку є значно вищою за лідерів ринку, оскільки зі збільшенням суми до видачі тарифи за послугою зростають.

 

Сценарій 5. Протягом місяця ФОП продає валюту на міжбанку в еквіваленті 100 тис. грн.

Текущий счет в Альфа-банке 2019 - сравнение стоимости обслуживания в 10 банках - продажа валюты на межбанке

Приватбанк взагалі не стягує комісію за продаж валюти. З іншого боку обмінний курс не завжди є найкращим. ОТП банк посідає друге місце. Його комісія становить всього 0.1 % від суми із зарахуванням гривні післязавтра. Деякі інші банки також пропонують 0.1 %, але тільки для ІТ підприємців, а не для усіх ФОП.

Комісія в Альфа-банку становить 0.07 % від суми, проте в такому разі абонплата буде високою. Відповідно Альфа-банк доцільно розглядати лише для дуже великих сум.

 

Сценарій 6. Протягом місяця ФОП поповнює рахунок готівкою на 100 тис. грн. і здійснює 20 платежів у інші банки.

Открыть текущий счет в Альфа-банке 2019 - сравнение стоимости обслуживания в 10 банках - 20 платежей, 100 тыс. грн. пополнение наличными в месяц

Ідея банк знову займає перше місце. Трішки відстає ОТП банк, який дозволяє безкоштовно поповнювати поточний рахунок через термінали самообслуговування.

Альфа-банк також пропонує безкоштовне проведення операцій через термінали самообслуговування. Проте внесення коштів через відділення будуть майже вдвічі дорожчими, ніж в Авалі та у 2.5 рази вищими за плату в Ідея банку.

 

Сценарій 7. Протягом місяця ФОП знімає 50 тис. грн. у банкоматах закордоном.

Открыть текущий счет в Альфа-банке 2019 - сравнение стоимости обслуживания в 10 банках - 50 тыс. грн. снятие за границей

Комісія за зняття готівки закордоном із гривневої корпоративної картки в ОТП є найнижчою на ринку. Відповідно, він поділяє перше місце із Райффайзен банком Аваль та Креді Агріколем.
Альфа-банк займає п’яте місце випереджаючи Ідея банк, який стягує з клієнтів на 0.50 % більше за кожну проведену операцію.

на початок сторінки


Калькулятор РКО

 

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

 

Огляд тарифів на РКО:

Альфа-банк, Ідея банк, Креді Агріколь, Кредобанк, ОТП банк, Приватбанк, ПроКредит банк, ПУМБ, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк.

 

на початок сторінки


Онлайн заявка на кредит

Заповніть заявку, оберіть від 1 до 10 банків та отримайте рішення протягом робочого дня. Це суттєво економить Ваш час, звільняючи від дзвінків та надання інформації у ті банки, які точно не видадуть кредит.

Онлайн заявка на кредит - 10 банків

Крок 1 із 3 – вкажіть загальні дані

Подача заявки є безкоштовною.

 

на початок сторінки

Огляд
Назва
Розрахунковий рахунок від Альфа-банку - детальні умови.