Ідея банк кредит готівкою 2024: умови, калькулятор, онлайн-заявка

Дата огляду: 23.01.2024.

Отримати кредит готівкою до 500 тис. грн – заявка у п’ять банків

Висновок
Ідея банк кредитує на суму до 300 тис. грн у більшості регіонів. Кредит без візитів до відділення можна отримати на суму до 150 тис. грн.

Переваги:

  • кредит онлайн до 150 000 грн, навіть на вихідних;
  • знижки позичальникам з гарним рейтингом;
  • швидкий розгляд заявки;
  • кредитує неофіційно працевлаштованих.

Недоліки:

  • дорогі кредити для позичальників з низьким рейтингом;
  • обмеження за регіонами.

Кредит онлайн

Ідея банк може видати кредит до 150 тис. грн без візитів до відділення. гроші можна отримати як у робочі, так і у вихідні дні.

Порядок дій:
1. Відправити заявку.
2. Відповісти на питання оператора по телефону.
3. Встановити мобільний додаток, отриманий у посиланні від банку, і заповнити усі необхідні поля.
4. При позитивному рішенні ви отримаєте гроші на віртуальну картку, якою ви можете розрахуватись в інтернеті, підключити до телефону через Google Pay або Apple Pay, або переказати гроші на іншу картку.


Онлайн-заявка на кредит

  1. Заповніть заявку в 3 кроки
  2. Прийміть дзвінки з банків
  3. Оберіть банк, який запропонує найдешевший кредит

Заявка на кредит - 10 банків

Крок 1 із 3 – вкажіть загальні дані

Всі поля необхідні для заповнення


Заявка є безкоштовною.

Продовжіть заповнення заявки:

Крок 2 із 3 – виберіть банки

серед тих, які можуть видати Вам кредит.

Продовжіть заповнення заявки:

Крок 3 із 3 – надайте контактну інформацію

Передача даних захищена сертифікатом Let's Encrypt.

+380


Відправте заявку та дізнайтесь попередню відповідь банків:


Конфіденційність і персональні дані – політика сайту Finsee.com

Кредити наразі видають:

на початок сторінки


Ідея банк кредит готівкою

  1. Умови кредитів готівкою
  2. Калькулятор платежів
  3. Порівняння з конкурентами
  4. Останні зміни
  5. Інформація для споживачів.

Умови кредитів готівкою

Відмінності між програмами кредитування

Ідея банк пропонує 3 кредити готівкою:
на суму до 200 тис. грн: Мобільний і Цільовий;
на суму 200 – 300 тис. грн: Big Cash.

Цільовий більш вигідний на строк до 3 років, а також якщо ви зможете підтвердити цільове використання кредиту, що надає знижку в 10% річних.

Мобільний має нижчу ставку на тривалі строки.

Big Cash є єдиним варіантом, якщо вам потрібно більше 200 тис. грн. На тривалі строки Big Cash на суму 201 тис. грн може бути дешевшим, ніж інші кредити на суму 190 тис. грн.

Мобільний

не потребує цільового підтвердження використання коштів

Процентна ставка:

Строк кредитуБез страховкиЗі страховкою
6 міс.79.99%33.33%
1 рік79.99%51.99%
18 міс.79.99%59.99%
2 роки79.99%61.99%
3-5 років79.99%63.99%

Страхування:
15.0 % від суми кредиту, якщо обрано кредит зі страховкою.
Одноразово додається до суми кредиту перед його видачею. Наприклад, якщо Ви отримуєте гроші в кредит у сумі 40 тис. грн, то вартість страховки становитиме 0.15*40000 = 6 000 грн.
Отже, “на руки” Ви отримаєте 40 000 грн, а сума кредиту до погашення буде становити 46 000 грн.

Якщо плануєте дострокове погашення, кредит без страховки буде значно дешевшим

Цільовий

знижка при підтвердженні цільового використання коштів

Процентна ставка:

Строк кредитуБез страховкиЗі страховкою
1 рік64.99%55.99%
18 міс.69.99%58.99%
2 роки74.99%62.99%
3 роки79.99%66.99%
4 роки84.99%70.99%
5 років89.99%75.99%

Якщо ви підтверджуєте цільове використання коштів, процентна ставка буде знижена на 10% річних.
Наприклад, ви повідомили банк, що кредит потрібен на купівлю меблів. Для підтвердження цільового використання потрібно надати відповідні документи про купівлю меблів на суму отриманого кредиту.

Страхування:
10.0 % від суми кредиту, якщо обрано кредит зі страховкою.
Одноразово додається до суми кредиту перед його видачею.

Big Cash

кредит на суму більше 200 тис. грн з нижчою ставкою і вищими вимогами до позичальників

Процентна ставка:
65.00% річних.

Страховка:
Відсутня.

У калькуляторі ми вказуємо, що цей кредит можна отримати на суму 200 000 грн. Фактично вам доведеться отримати кредит, наприклад, на 201 000 грн, тому що мінімальна сума повинна бути хоча б трохи більше 200 тис. грн.

Порівняти платежі на калькуляторі

Загальні умови

Вимоги до позичальника:
Вік: від 21 до 74 років для усіх. Неофіційно працевлаштовані можуть отримати кредит з 23 років.
Працевлаштування: офіційне, неофіційне, підприємці та пенсіонери.
Стаж роботи: від 3 місяців для найманих працівників, від 6 місяців для ФОП.
Регіони
Захід: Вінницька, Волинська, Житомирська, Закарпатська, Івано-Франківська Львівська, Рівненська, Тернопільська, Хмельницька, Чернівецька області.
Центр і Північ: місто Київ, Дніпропетровська, Київська, Кіровоградська, Полтавська, Сумська, Черкаська, Чернігівська області.
Південь і Схід: Миколаївська та Одеська області, міста Запоріжжя і Харків.

На що можна витратити готівку:
Будь-яка ціль.

Максимальний строк позики:
60 місяців.

Щомісячна комісія:
Відсутня.

Комісія за видачу кредиту:
Відсутня

Графік погашення:
Ануїтетний – однакова сума платежу протягом всього строку (тіло кредиту, відсотки та щомісячна комісія).

Застава або порука:
Кредит надається без застави.

Необхідні документи:
Паспорт і РНОКПП (реєстраційний номер облікової картки платника податків).
Пенсійне посвідчення – для пенсіонерів.
Довідка про доходи – обов’язково, якщо ваш вік менше 23 років.

Реальна річна процента ставка:

Програма кредитуванняметод НБУAPR
Мобільний+106-133%75-125%
Цільовий73-139%65-91%
Big Cash87-89%65%

Ми вважаємо APR більш точним методом розрахунку реальної процентної ставки (саме цей метод використовується у США) – детальніше про різницю.

Заявка на кредит готівкою 10 банків

на початок сторінки


Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

на початок сторінки


Порівняння з конкурентами

Переплата за кредитами готівкою, % річних (APR*), серед банків, які кредитують нових клієнтів станом на 20.11.2023

Розраховані як середні арифметичні:

Варіант12345
Сума, грн100003000050000100000150000
Строк, місяців612182436

Банк Львів пропонує найдешевші кредити готівкою, але відділення наявні лише у Києві та Західній Україні. Банк встановлює процентну ставку індивідуально і вона може бути дещо вищою або нижчою, але навіть найвища ставка є меншою за багатьох конкурентів.
Цей банк є найкращим вибором, якщо ви плануєте погасити кредит достроково.

Найбільші шанси отримати кредит зараз – у Ідея банку. Він має велику кількість різних програм, умови на рисунку розраховані за кредитом Цільовий без страховки. Особливість цього кредиту – ви отримуєте додаткову знижку до процентної ставки в розмірі 10% річних, якщо зможете підтвердити цільове використання коштів.
Якщо обрати кредит зі страховкою, він буде дорожчим, а також менш вигідним при достроковому погашенні.
Ідея банк дуже швидко погоджує і видає кредити, у тому числі на суму 200-300 тис. грн, тому саме його частіше обирають позичальники.

Таскомбанк активно кредитує на суму до 500 тис. грн. Банк встановлює щомісячну комісію індивідуально і вона може бути як суттєво вищою, так і суттєво нижчою. Найнижчу комісію банк пропонує тим, хто має у ньому зарплатний рахунок, а також позичальникам, що раніше вже погасили кредит у Таскомбанку без суттєвих прострочень.

Банк Кліринговий Дім видає кредити онлайн, тобто без візитів до відділення. Процентна ставка є однією з найнижчих. Головний недолік – максимальний строк кредиту становить всього 18 місяців.

У Кредит Дніпрі умови сильно відрізняються від суми кредиту: до 100 тис. грн переплата буде вищою, а на 100 тис. грн і більше – навпаки, нижчою, ніж на рисунку.
Банк встановлює щомісячну комісію індивідуально, на рисунку зазначений рівень для “середніх” позичальників.

Юнекс Банк видає кредити на нестандартні строки, тому його складно порівнювати з іншими банками і ми не зазначили його на рисунку.

Примітка:
* розрахунок APR використовується у США і показує ставку, яка є еквівалентом усіх платежів з урахуванням комісій та страховок. Наприклад, APR у розмірі 60 % річних означає, що якщо ви отримаєте цей кредит, то будете платити стільки ж, як при процентній ставці 60 % річних і відсутності будь-яких інших платежів (комісій, страховок).
Національний банк України використовує інший метод розрахунку, який затверджений у ЄС, і дозволяє оцінити часову вартість грошей. Тому реальна річна ставка, розрахована за методом, затвердженим НБУ, найчастіше є вищою, ніж за методом APR і може показувати, що кредит під 60 % річних без інших платежів має реальну ставку 65 % або навіть більшу.
На нашу думку, APR дозволяє краще і більш зрозуміло порівняти платежі банків, тому ми віддаємо перевагу саме цьому методу. На сторінках оглядів кредитів готівкою усіх банків ви можете ознайомитись з реальними ставками, розрахованими за методом, затвердженим НБУ.
Детальне пояснення різниці (англійською мовою)


Топ пропозиції

Найбільш активно на суму до 100 тис. грн зараз кредитують:

  1. Ідея банк
  2. Таскомбанк
  3. Кліринговий Дім

Найбільш активно на суму 100 тис. грн і більше зараз кредитують:

  1. Таскомбанк
  2. Ідея банк
  3. Банк Кредит Дніпро

Для неофіційно працевлаштованих кредити видають:

  1. Ідея банк
  2. Таскомбанк
  3. Банк Львів

Кредити онлайн видають:

  1. Ідея банк
  2. Кліринговий Дім

Заявка на кредит готівкою 10 банків

Сторінки про кредити готівкою:

Ідея банк, Кліринговий Дім, Кредит Дніпро, Банк Львів, Таскомбанк, Юнекс Банк.
КредобанкОТП банк, Креді Агріколь, ОщадбанкСенс банкМегабанкРайффайзен банк Аваль, ПУМБПриватБанк, РВС банк.

на початок сторінки


Інформація щодо параметрів кредитування у заявці у 10 банків

Сума кредиту:
Від 1 тис. грн до 500 тис. грн включно.

Мінімальний строк виплати кредиту:
Від 6 місяців.
Водночас усі банки дозволяють дострокове погашення без штрафних санкцій, відповідно до вимог законодавства України.

Максимальний строк виплати кредиту:
До 5 років.

Мінімальна реальна річна процентна ставка (за методом, затвердженим НБУ):
23.08 % річних – кредити для ФОП у деяких Західних регіонах.
64.91 % річних – інші кредити.

Максимальна реальна річна процентна ставка (за методом, затвердженим НБУ):
286.42 % річних.

Мінімальна реальна процентна ставка (APR):
27.49 % річних – кредити для ФОП у деяких Західних регіонах.
56.52 % річних – інші кредити.

Максимальна реальна процентна ставка (APR):
114.22 % річних.
Залежить від параметрів кредитування, банку та типу кредиту.
Якщо кредит погодять декілька банків, ви зможете обрати найдешевший серед них.
Наприклад, для кредитів на 100 тис. грн на 24 місяці максимальна річна відсоткова ставка (APR) становить 92.00 %.

Приклади розрахунку загальної вартості кредиту:
100 тис. грн на 24 місяці, округлення до гривень.

Найдешевший варіант

  • проценти (25.08 % річних за ануїтетним графіком) – 22 373 грн;
  • комісія за видачу кредиту (3.9 % від суми одноразово) – 7 800 грн;
  • загальна переплата – 30 173 грн.

Найдорожчий варіант:

  • проценти (73 % річних за ануїтетним графіком) – 106 616 грн;
  • страховка (15 %, одноразово додається до суми кредиту) – 15 000 грн;
  • загальна переплата – 121 616 грн.

Розрахунок є орієнтовним. Остаточні платежі залежать від дати оформлення кредиту й обраної програми в конкретному банку.

Усі банківські установи перевіряють платоспроможність клієнта до моменту видачі кредиту відповідно до нормативних актів Національного банку України та Політики щодо управління ризиками конкретного банку.

Заявка на кредит

на початок сторінки


Останні зміни

01.06.2023 Ідея банк запровадив кредит Big Cash з максимальною сумою до 300 тис. грн.

20.04.2023 банк відновив кредитування у Миколаївській області.

16.02.2023 Ідея банк підвищив максимальну суму до 200 тис. грн.

21.12.2022 банк збільшив максимальну суму кредиту до 150 тис. грн.

12.09.2022 Ідея банк підвищив максимальну суму до 100 тис. грн.

01.06.2022 банк збільшив максимальну суму до 50 тис. грн.

29.04.2022 Ідея банк відновив видачу нових кредитів. Максимальна сума – 30 тис. грн.

12.10.2021 банк замінив щомісячну комісію на процентну ставку за кредитом Єдиний на суму 30 – 199 тисяч грн.

03.06.2021 Ідея банк зробив дешевшим кредит Єдиний на суму 200 – 500 тисяч грн: щомісячна комісія була скасована, а процентна ставка зросла. Також банк розширив вікові параметри для отримання кредиту: відтепер позику можна взяти у віці від 21 до 74 років.

на початок сторінки


Інформація для споживачів

Сайт finsee.com надає рекламні послуги Ідея банку щодо залучення кредитів готівкою шляхом відправки заявки на кредит у банк, якщо користувач обрав цей банк у заявці.
Наводимо інформацію для споживачів станом на 12.01.2024 року. Актуальні посилання й інформацію ви можете отримати на сайті банку ideabank.ua у розділі Кредити готівкою.
Радимо запитати у працівників банку про всі платежі, характеристики, штрафні санкції та інші істотні умови перед підписанням кредитного договору.

КредитПосилання
МобільнийІстотні характеристики (pdf)
Калькулятор (кредит без страховки, xls)
Калькулятор (кредит зі страховкою, xls)
Мобільний для лідогенераторівІстотні характеристики (pdf)
Калькулятор (кредит без страховки, xls)
Калькулятор (кредит зі страховкою, xls)
ЦільовийІстотні характеристики (pdf)
Калькулятор (кредит без страховки, xls)
Калькулятор (кредит зі страховкою, xls)
Big cashІстотні характеристики (pdf)
Калькулятор (xls)

Попередження про можливі наслідки для Клієнта в разі користування банківською послугою з надання споживчого кредиту (без застави)

1.    Клієнт повертає суму кредиту, комісії та проценти за користування кредитом відповідно до умов Договору про надання споживчого кредиту АТ Ідея Банк для фізичних осіб та вимог законодавства України.
2.    Банку забороняється вимагати від Клієнта придбання будь-яких товарів чи послуг від Банку або спорідненої чи пов’язаної з ним особи як обов’язкову умову надання цих послуг (крім надання пакета банківських послуг).
3.    Банк не має права вносити зміни до укладених з Клієнтами договорів в односторонньому порядку без обов’язкового повідомлення та згоди Клієнта відповідно до умов Договору та чинного законодавства України.
4.    Клієнт має право відмовитись від отримання рекламних матеріалів каналами дистанційного електронного обслуговування шляхом звернення за телефонами Контакт-Центру Банку (0 800 50 20 30 для дзвінків в межах України; +38 034 255 87 62 для дзвінків з-за кордону) або на адресу електронної пошти info@ideabank.ua.
5.    Клієнт має право відмовитись від Договору про надання споживчого кредиту АТ Ідея Банк для фізичних осіб протягом 14 календарних днів з дня укладення (у разі відмови від такого договору клієнт сплачує проценти за період з дня одержання коштів за кредитом до дня їх повернення за процентною ставкою, встановленою Заявою-Анкетою на приєднання до договору, та вчиняє інші дії, передбачені Законом України «Про споживче кредитування» або договором). Право на відмову від Договору не застосовується щодо споживчих кредитів, наданих на придбання робіт (послуг), виконання яких відбулося до закінчення строку відмови від Договору, встановленого у цьому пункті та Законі України «Про споживче кредитування».

Можливі наслідки порушення умов кредитного договору

1.    Штраф (фіксована сума)(ст.550 ЦКУ) – 500,00 грн. за кожен випадок неподання споживачем до кредитодавця оригіналів та/або копій документів про доходи;
2.    Пеня (пропорційно стягується від суми простроченої заборгованості)( ст.550 ЦКУ) –  за кожен день прострочки на прострочену суму (кредиту, процентів, плати за обслуговування кредитної заборгованості) в розмірі:
–    0,15% – в період прострочення оплати від 1 до 60календарних днів;
–    0,65% – в період прострочення оплати з 61 календарного дня та по день повного погашення заборгованості за Договором кредиту, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період прострочення.;
3.    Передача інформації про негативну кредитну історію і як наслідок, відмова в отриманні наступного кредиту;
4.    Отримання судового рішення про стягнення заборгованості за кредитом означає, що  Ваш борг збільшився, як мінімум, на суму судового збору. А в наш час це чималі гроші. (Закон України «Про судовий збір», Гл.8 ЦПК України). Витрати на вчинення виконавчого напису нотаріусом, зазвичай, не менші за суму судового збору  при поданні позову. На підставі рішення суду, судового наказу або виконавчого напису нотаріуса може бути накладено арешт на рахунки та\або майно боржника. Суд може постановити ухвалу про тимчасове обмеження у праві виїзду за межі України фізичної особи, яка є боржником.

Телефон Ідея банку – 0 800 50 20 30 (дзвінки в Україні), +38 034 255 87 62 (дзвінки з-за кордону)
Адреса – м. Львів, вул. Валова, 11

на початок сторінки

Огляд
Назва
Ідея банк: умови кредитів готівкою.
Автор
Догори