Ідея Банк – платіжні картки 2024: детальні умови, порівняння тарифів

Дата огляду: 07.02.2024 року.


Останні зміни:

Зміни в умовах з 01.02.2023 до 04.08.2023:

Ідея банк припинив продаж карток Brown Travel, Brown, Violet та Ідеальна, а також почав продавати картки Платіжна Ідея, Виплатна Ідея та Пенсійна Ідея.

З 28.02.2022 банк збільшив вартість відкриття рахунку, комісію за зняття коштів.

на початок сторінки


Яку карту обрати

Тарифи Ідея банку створені для наступних цілей:

Платіжна Ідея: для щоденних розрахунків, оплати покупок у торговельно-сервісній мережі, зняття готівки.

Виплатна Ідея: картка для зарахування зарплати та відсотків з депозиту, безкоштовне зняття коштів в Україні. Проте за карткою є комісія за зарахування коштів за рахунок переказу з рахунків українських банків.

Пенсійна Ідея: для отримання пенсійних або соціальних виплат, картка пропонує 6 % річних на залишок коштів на рахунку та безкоштовне зняття готівки в Україні. Але картку заборонено поповнювати іншими коштами крім пенсійних або соціальних виплат.

єПідтримка: для вплати грошової допомоги внутрішньо переміщеним особам.

Партнери: умови щодо зняття готівки у банкоматах усіх українських банків є однаковими для карток Ідея Банку.

на початок сторінки


Картка “Платіжна Ідея”

Вартість відкриття рахунку:
Безплатно.

Абонентська плата:
Не тарифікується.

Комісія за видачу готівкових коштів:
Безплатно – в касі Ідея банку.
Безплатно – до 10 тис. грн на місяць, понад 10 тис. грн – 1.50 % + 25 грн (1.50 % + 1 дол. США або євро) в банкоматах Ідея банку, касах та банкоматах інших укранських банків.
Безплатно – за кордоном до трьох операцій за місяць, з четвертої операції – 1.50 % + 35 грн (1.50 % + 1 дол. США або євро).

Поповнення рахунку:
Безплатно.
1.00 % – безготівкове зарахування іноземного переказу за комером картки на рахунок у дол. США або євро.

Переказ коштів:
Безплатно – переказ у відділенні та онлайн на власні вклади або погашення кредитної заборгованості, онлайн перекази на рахунки в Ідея банку (свої та інших осіб).
0.50 %, мін. 5 грн, макс. 500 грн – переказ у відділенні на власні чи рахунки в інших банках, онлайн перекази на рахунки в інших банках, переказ за номером картки або реквізитами рахунку у відділенні.
1.00 %, мін. 20 дол. США, макс. 50 дол. США. або євро – переказ на рахунки закордонних банків.

Процентна ставка:
Не нараховується.

Плата за смс-банкінг:
5 грн, 0.2 дол. США або євро.

на початок сторінки


Картка “Виплатна Ідея”

Вартість відкриття рахунку:
Безплатно.

Абонентська плата:
Не тарифікується.

Комісія за видачу готівкових коштів:
Безплатно – в Україні.
Безплатно – за кордоном до трьох операцій за місяць, з четвертої операції – 1.50 % + 35 грн (1.50 % + 1 дол. США або євро).

Поповнення рахунку:
Безплатно.
0.50 %, мін. 5 грн (0.2 дол. США або євро) – безготівкове поповнення за рахунок переказу з рахунків українських банків.
1.00 % – безготівкове зарахування іноземного переказу за комером картки на рахунок у дол. США або євро.

Переказ коштів:
Безплатно – переказ у відділенні та онлайн на власні вклади або погашення кредитної заборгованості, онлайн перекази на рахунки в Ідея банку (свої та інших осіб), перекази за номером картки чи реквізитами рахунку у відділенні.
0.50 %, мін. 5 грн, макс. 500 грн – переказ у відділенні на власні чи рахунки в інших банках, онлайн перекази на рахунки в інших банках.
1.00 %, мін. 20 дол. США, макс. 50 дол. США. або євро – переказ на рахунки закордонних банків.

Процентна ставка:
Не нараховується.

Плата за смс-банкінг:
5 грн, 0.2 дол. США або євро.

на початок сторінки


Картка “Пенсійна Ідея”

Вартість відкриття рахунку:
Безплатно.

Абонентська плата:
Не тарифікується.

Комісія за видачу готівкових коштів:
Безплатно – в касі і банкоматах Ідея банку, а також в банкоматах українських банків.
0.50 %, мін. 5 грн, макс. 500 грн – в касах українських банків.
1.50 % + 35 грн – за кордоном.

Поповнення рахунку:
Дозволяється тільки зарахування пенсійних або соціальних виплат – безплатно.

Переказ коштів:
Безплатно – переказ у відділенні та онлайн на власні вклади або погашення кредитної заборгованості, онлайн перекази на рахунки в Ідея банку (свої та інших осіб).
0.50 %, мін. 5 грн, макс. 500 грн – переказ у відділенні на власні чи рахунки в інших банках, онлайн перекази на рахунки в інших банках, переказ за номером картки або реквізитами рахунку у відділенні.
1.00 %, мін. 20 дол. США, макс. 50 дол. США. або євро – переказ на рахунки закордонних банків.

Процентна ставка:
6.00 % річних на залишок на рахунку.

Плата за смс-банкінг:
5 грн.

на початок сторінки


Картка “єПідтримка”

Вартість відкриття рахунку:
Безплатно.

Абонентська плата:
Не тарифікується.

Комісія за видачу готівкових коштів:
Безплатно.

Поповнення рахунку:
Картку не можна поповнювати власними коштами. Безготівкове зарахування державної допомоги за програмою єПідтримка – безкоштовно.

Переказ коштів:
Безплатно.

Процентна ставка:
Не нараховується.

Плата за смс-банкінг:
Безплатно.

на початок сторінки


Картка “Brown Travel”

Увага! Продаж картки призупинено.

Вартість відкриття рахунку:
800 грн одноразово.

Абонентська плата:
20 грн в місяць.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ідея Банку та інших банках на території України – безплатно до 30 тис. грн в місяць, далі – 1.50 % від суми + 5 грн.
За кордоном – безплатно 3 операції в місяць без обмеження суми, далі – 1.5 % + 25 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
На рахунки в межах Ідея банку – 0.50 %, мін. 5 грн, макс. 250 грн.
На рахунки в інших банках – 1.00 % від суми, мін. 15 грн, макс. 1.5 тис. грн.

Процентна ставка:
5.00 % річних у гривні.

Плата за смс-банкінг:
Входить у вартість відкриття пакету.

У пакет послуг входить:
MasterCard Concierge.
Бізнес-зали Lounge Key.
Бізнес-зали MasterCard.
Fast Line – в зоні прильоту.
Fast Check in & Luggage Drop.

на початок сторінки


Картка “Brown”

Увага! Продаж картки призупинено.

Вартість відкриття рахунку:
50 грн.

Абонентська плата:
Безплатно, якщо виконується одна з умов: залишок на рахунку протягом місяця становить 30 тис. грн; оплата товарів карткою за місяць складає 10 тис. грн; кількість безготівкових розрахунків в торговельній мережі є більше за 25 операцій. Якщо умови не виконуються, то щомісячне обслуговування складе 100 грн.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ідея Банку та інших банках на території України – безплатно до 20 тис. грн в місяць, далі – 1.50 % від суми + 5 грн.
За кордоном – безплатно 1 операція в місяць без обмеження суми, далі – 1.5 % плюс 25 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
На рахунки в межах Ідея банку – 0.50 %, мін. 5 грн, макс. 250 грн.
На рахунки в інших банках – 1.00 % від суми, мін. 15 грн, макс. 1.5 тис. грн.

Процентна ставка:
5.00 % річних.

Плата за смс-банкінг:
Безплатно.

У пакет послуг входить:
MasterCard Concierge.
Бізнес-зали Lounge Key.
Бізнес-зали MasterCard.
Fast Line – в зоні вильоту.

на початок сторінки


Картка “Violet

Увага! Продаж картки призупинено.

Вартість відкриття рахунку:
Безплатно.

Абонентська плата:
Безплатно, якщо виконується одна з умов: залишок на рахунку протягом місяця становить 5 тис. грн; оплата товарів карткою за місяць складає 1 тис. грн; кількість безготівкових розрахунків в торговельній мережі є більше за 10 операцій. Якщо умови не виконуються, то щомісячне обслуговування складе 15 грн.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ідея Банку та інших банках на території України – безплатно до 5 тис. грн в місяць, далі – 1.50 % від суми + 10 грн.
За кордоном – 1.50 % + 25 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
На рахунки в межах Ідея банку – 0.50 %, мін. 5 грн, макс. 250 грн.
На рахунки в інших банках – 1.00 % від суми, мін. 15 грн, макс. 1.5 тис. грн.

Процентна ставка:
Не нараховується.

Плата за смс-банкінг:
Безплатно.

на початок сторінки


Картка “Ідеальна”

Увага! Продаж картки призупинено.

Вартість відкриття рахунку:
Безплатно з кредитним лімітом.
1200 грн без кредитного ліміту.

Абонентська плата:
Безплатно.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ідея Банку та інших банках на території України – безплатно до 250 тис. грн в місяць, далі – 1.00 % від суми.
За кордоном – безплатно.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
Безплатно.

Процентна ставка:
Не нараховується.

Плата за смс-банкінг:
Безплатно.

на початок сторінки


Картка “Card Blanche Transfer”

Увага! Продаж картки призупинено.

Вартість відкриття рахунку:
70 грн з оформленням медичного страхування подорожуючих за кордон, 140 грн – без оформлення.

Абонентська плата:
Безплатно.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах Ідея Банку та інших банках на території України – 1.00 % від суми + 5 грн.
За кордоном – 1.50 % + 30 грн.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
На рахунки в межах Ідея банку – 1.00 % від суми + 5 грн.
На рахунки в інших банках – 1.00 % від суми + 15 грн.

Процентна ставка:
Не нараховується.

Плата за смс-банкінг:
Безплатно.

Тарифи карток від Ідея банку

на початок сторінки


Порівняння з конкурентами

Дата оновлення: 22.02.2024 року.

Для порівняння були обрані платіжні картки для оформлення яких не потрібно бути постійним клієнтом чи тримати в цьому банку зарплатний проєкт.

Примітка: комісія від Ідея Банку, Кредобанку та ПУМБ наведена для отримання готівки в межах ліміту (10 тис. грн, 50 тис. грн і 500 тис. грн на місяць відповідно).

Ощадбанк, Креді Агріколь, Укргазбанк, Райффайзен банк встановили найкращі умови. Також цікавими є умови Ідея Банку, Кредобанку та ПУМБ, проте при перевищенні місячного ліміту за кожну наступну операцію по видачі готівки потрібно буде сплатити комісію. В Ідея Банку необхідно буде віддати 1.50 % від суми + 25 грн, в Кредобанку – 1.50 % від суми (мін. 20 грн), а у ПУМБ – 1.50 % від суми.

ОТП банк і ПриватБанк знімають плату в розмірі 1.00 % від суми. Для зняття готівки краще підійде Картка для виплат ПриватБанку, проте в неї є суттєвий недолік – при нецільовому поповненні буде стягнена комісія в розмірі 0.50 % від суми.

Найменш вигідно знімати кошти за картками від Сенс банк (безплатно – 2 рази на місяць).

Примітка: комісія від Ощадбанку, Райффайзен банку, Сенс банку та Ідея Банку наведена для отримання готівки в межах ліміту (10 тис. грн в місяць).

За платіжними картками від Кредобанку, Сенс банку, в банку ПУМБ, Райффайзен банку, Ощадбанку та Ідея Банку Ви можете отримати гроші безплатно в будь-якому банкоматі. В Ощадбанку при перевищенні місячного ліміту 10 тис. грн за кожну наступну операцію по видачі готівки потрібно буде сплатити комісію, яка становить 1.00 % від суми плюс 5 грн, в Сенс банку при перевищенні ліміту 20 тис. грн комісія становить 3.00 % від суми, мін. 25 грн, в Райффайзен банку при перевищенні ліміту 10 тис. грн комісія за зняття – 1.00 % від суми, в Ідя Банку для суми зняття понад 10 тис. грн – 1.50 % від суми плюс 25 грн.

ПриватБанк стягує плату в розмірі 1.00 % від суми за карткою Універсальна. Більш вигідною є Картка для виплат, що дозволяє отримувати гроші в усіх українських банках без комісії (з обмеженнями щодо джерел надходження коштів).

Укрсиббанк та Укргазбанк мають найвищі відсотки серед головних конкурентів.

Примітка: Укргазбанк встановив плату за переказ коштів у фіксованому розмірі – 5 грн.

За умовами більшості карток провідних українських банків, таких як ПриватБанк, Сенс банк, Кредобанк, Укрсиббанк, Ідея Банк, Райффайзен банк, ПУМБ та ОТП банк Вам не потрібно сплачувати комісію за переказ грошей.

Вартість перерахунку коштів в Ощадбанку становить 0.50 % плюс 3 грн. Отже, при відправленні клієнтом 10 тис. грн на інший рахунок розмір комісії складе 53 грн.

Креді Агріколь встановив найбільшу плату – 2.00 %.

Найкращі умови пропонує Сенс банк при здійсненні переказу в системі онлайн-банкінгу.

Укргазбанк бере комісію у розмірі 5 грн, що становить 0.05 % від суми 10 тис. грн.

Клієнти ПриватБанку, Ідея Банку та ПУМБ можуть перерахувати кошти в інші банки за 0.50 % від суми.

Райффайзен банк бере комісію 0.50 % від суми плюс 5 грн.

В Укрсиббанку та ОТП банку Ви сплатите комісію 1.00 % від суми переказу.

Ощадбанк бере комісію в розмірі 1.00 % плюс 5 грн, що при переказі 10 тис. грн складе 1.05 % від суми.

Найменш вигідні умови в Кредобанку та Креді Агріколь банку.

Огляд
Назва
Ідея Банк - платіжні картки: детальні умови
Автор
Догори