ОТП банк – платіжні картки 2024: детальні умови, порівняння тарифів

Дата огляду: 10.02.2024 року.

  1. Яку карту обрати;
  2. Ладна;
  3. OTP Tickets Travel Card;
  4. Global Auto Card;
  5. Visa Gold/MC Gold;
  6. Visa Classic/MC Standard;
  7. єПідтримка;
  8. єВідновлення;
  9. Пенсійна картка “Особлива”;
  10. Соціальна карткакартка більше не випускається;
  11. Vodafone Bonus Cardкартка більше не випускається;
  12. Visa Electron/Maestroкартка більше не випускається;
  13. Порівняння з основним конкурентами.

Останні зміни:

Зміни в умовах з 08.09.2022 до 10.02.2024:

ОТП банк припинив випуск карток Vodafone Bonus Card та Соціальна картка. Також банк збільшив плату за смс-інформування за картками Visa Gold/MC Gold та Visa Classic/MC Standard з 10 до 20 грн на місяць.

08.09.2022 збільшилась комісія за зняття готівки в інших банках – 1.50 % плюс 10 грн, за кордоном – 1.80 % плюс 40 грн. Встановлено плату за обслуговування картки Global Auto Card в розмірі 20 грн. / 1.5 дол. США / євро на місяць.

З 16.09.2021 знизився відсоток кеш-беку за розрахунки карткою у торгово-сервісній мережі до 0.75 %.

на початок сторінки


Яку карту обрати

Тарифи ОТП банку створені для наступних цілей:

Ладна: віртуальна картка для розрахунків онлайн, переказу та зберігання коштів.

OTP Tickets Travel Card: для клієнтів, що часто подорожують, завдяки бонусній програмі за карткою можливо заощадити при придбанні квитків на різні види транспорту. Тариф також підійде для безготівкових розрахунків, у мережі Інтернет, на АЗС, частина покупок повертається у вигляді кешбеку.

Global Auto Card: для автомобілістів. Картка має багато акційних пропозицій, що заощаджують кошти при здійсненні покупок.

Visa Gold/MC Gold: для безготівкових розрахунків і користування кредитною лінією. На відміну від Visa Classic/MC Standard має більший спектр додаткових послуг. Ви можете отримати знижки у різних торговельних мережах з програмою знижок і привілеїв від Visa.

Visa Classic/MC Standard: для зберігання власних коштів, оплати покупок у торговельно-сервісній мережі, користування кредитною лінією, отримання на картку переказів.

єПідтримка: для отримання виплат внутрішньо переміщеним особам від держави.

єВідновлення: віртуальна картка для отримання виплат від держави на ремонт пошкодженого житла внаслідок бойових дій. Поповнення та здійснення переказів з картки неможливе. Карткою можна розраховуватися за товари та послуги.

Пенсійна картка “Особлива”: для отримання пенсії, безкоштовне зняття готівки в банкоматах банків України, доступний консьєрж-сервіс для замовлення і доставки ліків, консультації лікарів, розшуку волонтерів для отримання допомоги.

Партнери: мережа банкоматів “АТМоСфера”: Банк Креді Агріколь, БТА Банк, Банк «Український капітал», Правекс-Банк, Ідея Банк, Банк інвестицій і заощаджень.

на початок сторінки


Ладна

Віртуальна картка

Вартість відкриття й обслуговування:
Безплатно.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах і касах ОТП банку та мережі “АТМоСфера”, інших банків України – 1.00 % від суми.
За кордоном – 4.00 % від суми.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
На рахунки ОТП банку через відділення – безплатно.
На рахунки інших клієнтів в інші банки через відділення – 1.00 %.
На рахунок в іншому банку через списання з картки – 1.00 % + 5 грн.

на початок сторінки


OTP Tickets Travel Card

Вартість відкриття й обслуговування:
20 грн. / 1.5 дол. США / євро на місяць.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера” – 1.00 % від суми.
У відділенні банку – 1.00 % (мін. 7 грн/0.3 дол. США/ євро).
В інших банках – 1.50 % + 10 грн /1 дол. США/ євро.
За кордоном – 1.80 % + 40 грн /3 дол. США/ євро.

Поповнення рахунку:
Безплатно – в гривнях.
1.20 % від суми – на рахунки в іноземній валюті.

Переказ коштів:
Між власними рахунками через відділення – 10 грн /0.2 дол. США/ 0.5 євро.
На  рахунки інших клієнтів банку через відділення – 0.25 % (мін. 15 грн; макс. 500 грн).
На  рахунки інших клієнтів банку через банкомат (якщо рахунок у гривні) – 5 грн.
На рахунок в іншому банку – 1.00 % + 5 грн.

Плата за смс-банкінг:
10 грн / 0.6 дол. США / євро.

У пакет послуг входить:
Бонусна програма, коштом якої можна купувати квитки на літак, потяг, автобус, кіно та концерт, а також бронювати готелі в Україні та світі.
Можливість відкрити кредитну лінію.
Привілеї преміальної картки VISA.

на початок сторінки


Global Auto Card

Вартість відкриття картки й обслуговування:
30 грн / 1.6 дол. США / євро на місяць.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера” – 1.00 % від суми.
У відділенні банку – 1.00 % (мін. 7 грн / 0.3 дол. США / євро).
В інших банках – 1.50 % + 10 грн / 1 дол. США / євро.
За кордоном – 1.80 % + 40 грн / 3 дол. США / євро.

Поповнення рахунку:
Безплатно – в гривнях.
1.20 % від суми – на рахунки в іноземній валюті.

Переказ коштів:
Між власними рахунками через відділення – 7 грн / 0.3 дол. США / євро.
На рахунки інших клієнтів банку через відділення – 0.25 % (мін. 15 грн; макс. 500 грн).
На рахунки інших клієнтів банку через банкомат (якщо рахунок у гривні) – 5 грн.
На рахунок в іншому банку – 1.00 % + 5 грн.

Плата за смс-банкінг:
10 грн / 0.6 дол. США / євро на місяць.

У пакет послуг входять:
Знижки на пальне в мережі АЗК “ОККО”.
Асистанс-сервіс.
MasterCard Rewards.

на початок сторінки


Visa Gold/MC Gold

Вартість відкриття картки й обслуговування:
55 грн / 6 дол. США / євро на місяць.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера” – 1.00 % від суми.
У відділенні банку – 1.00 % (мін. 7 грн / 0.2 дол. США / євро).
В інших банках – 1.50 % + 10 грн / 1 дол. США / євро.
За кордоном –  1.80 % + 40 грн / 3 дол. США / євро.

Поповнення рахунку:
Безплатно – в гривнях.
1.20 % від суми – на рахунки в іноземній валюті.

Переказ коштів:
Між власними рахунками через відділення – 10 грн / 0.5 дол. США / євро.
На рахунки інших клієнтів банку через відділення – 0.25 % (мін. 15 грн; макс. 500 грн).
На рахунки інших клієнтів банку через банкомат (якщо рахунок у гривні) – 5 грн.
На рахунок в іншому банку – 1.00 % + 5 грн.

Плата за смс-банкінг:
20 грн / 0.6 дол. США / 0.5 євро на місяць.

У пакет послуг входить:
Можливість відкрити кредитну лінію.
Програма знижок і привілеїв від Visa.

на початок сторінки


Visa Classic/MC Standard

Вартість відкриття картки й обслуговування:
14.99 грн / 1.6 дол. США / євро на місяць.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера” – 1.00 % від суми.
У відділенні банку – 1.00 % (мін. 7 грн / 0.2 дол. США / євро).
В інших банках – 1.50 % + 10 грн / 1 дол. США / євро.
За кордоном –  1.80 % + 40 грн / 3 дол. США / євро.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
Між власними рахунками через відділення – 10 грн / 0.5 дол. США / євро.
На рахунки інших клієнтів банку через відділення – 0.25 % (мін. 15 грн; макс. 500 грн).
На рахунки інших клієнтів банку через банкомат (якщо рахунок у гривні) – 5 грн.
На рахунок в іншому банку – 1.00 % (мін. 15 грн; макс. 2 тис. грн).

Плата за смс-банкінг:
20 грн / 0.6 дол. США / 0.5 євро на місяць.

У пакет послуг входить:
Можливість відкрити кредитну лінію.

на початок сторінки


єПідтримка

Вартість відкриття картки й обслуговування:
Безплатно.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера” та інших банків, за кордоном – безплатно.

Поповнення рахунку:
Тільки зарахування виплат з бюджету.

Переказ коштів:
Безплатно – в мережі ОТП банку.
5 грн — перекази на картки інших банків до 1000 грн, 10 грн – більше 1000 грн.

на початок сторінки


єВідновлення

Вартість відкриття картки й обслуговування:
Безплатно.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера” та інших банків, за кордоном – безплатно.

Поповнення рахунку:
Тільки зарахування виплат з бюджету.

Переказ коштів:
Безплатно – в мережі ОТП банку.
5 грн — перекази на картки інших банків до 1000 грн, 10 грн – більше 1000 грн.

Примітки:
Якщо через 12 (18 місяців залежно від категорії ремонту) кошти не будуть витрачені, вони повернуться державі.

на початок сторінки


Пенсійна картка “Особлива”

Вартість відкриття картки й обслуговування:
Безплатно.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера”, у відділенні банку, в інших банках – безплатно.
У відділенні банку без використання картки – 1.00 % (мін. 7 грн).
За кордоном – 1.80 % плюс 40 грн / 3 дол. США / євро.

Поповнення рахунку:
Безготівкове поповнення власником з рахунку відкритого в банку – безплатно.
Безготівкове поповнення (крім зарахування пенсії) – 1.00 %.
Готівкове поповнення у відділенні – 1.00 % (мін. 1 грн).

Переказ коштів:
Між власними рахунками через відділення – безплатно.
На рахунки інших клієнтів банку через відділення – 0.25 % (мін. 15 грн; макс. 500 грн).
На рахунки інших клієнтів банку через банкомат (якщо рахунок у гривні) – 5 грн.
На рахунок в іншому банку – 1.00 % + 5 грн.

Процентна ставка:
5.00 % річних  на залишок власних коштів до 50 тис. грн, і 0 % на суму понад 50 тис. грн.

Плата за смс-банкінг:
Безплатно.

У пакет послуг входить:
Консьєрж-сервіс “Лесик з ОТП”.

Примітки:
З 09.02.2024 до 31.01.2025 діє акція – знижка 20 % на всі покупки у мережі магазинів Varus.

на початок сторінки


Соціальна картка

Увага! Нові картки даного типу не випускаються.

Вартість відкриття картки й обслуговування:
Безплатно.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера”, у відділенні банку, в інших банках – безплатно.
У відділенні банку без використання картки – 1.00 % (мін. 7 грн).
За кордоном –  1.80 % плюс 40 грн / 3 дол. США / євро.

Поповнення рахунку:
Безготівкове поповнення власником з рахунку відкритого в банку – безплатно.
Безготівкове поповнення – 1.00 %.
Готівкове поповнення у відділенні – 1.00 % (мін. 1 грн).

Переказ коштів:
Між власними рахунками через відділення – безплатно.
На рахунки інших клієнтів банку через відділення – 0.25 % (мін. 15 грн; макс. 500 грн).
На рахунки інших клієнтів банку через банкомат (якщо рахунок у гривні) – 5 грн.
На рахунок в іншому банку – 1.00 % плюс 5 грн.

Процентна ставка:
5.00 % річних  на залишок власних коштів до 50 тис. грн, і 0 % на суму понад 50 тис. грн.

Плата за смс-банкінг:
5 грн на місяць.

на початок сторінки


Vodafone Bonus Card

Увага! Нові картки даного типу не випускаються.

Вартість відкриття картки й обслуговування:
Безплатно.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера” – 1.00 % від суми.
У відділенні банку – 1.00 % (мін. 7 грн / 0.2 дол. США / євро).
В інших банках – 1.50 % плюс 10 грн / 1 дол. США / євро.
За кордоном –  1.80 % плюс 40 грн / 3 дол. США / євро.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
На рахунки інших клієнтів банку через відділення – 1.00 % (мін. 10 грн; макс. 800 грн).
На рахунки в іншому банку через відділення – 1.00 % (мін. 10 грн; макс. 2 тис. грн).
На рахунки інших клієнтів банку через банкомат (якщо рахунок у гривні) – 5 грн.
На рахунок в іншому банку – 1.00 % (мін. 15 грн; макс. 2 тис. грн).

Плата за смс-банкінг:
10 грн / 0.6 дол. США / 0.5 євро на місяць.

У пакет послуг входить:
Можливість відкрити кредитну лінію.

на початок сторінки

Visa Electron/Maestro

Увага! З 01.09.2019 нові картки даного типу не випускаються. Тарифи діють для карток даного типу, що випущені до 31.08.2019.

Вартість відкриття картки й обслуговування:
4 грн / 0.3 дол. США / євро на місяць.

Комісія за видачу готівкових коштів:
У банкоматах ОТП банку та мережі “АТМоСфера” –  1.00 % від суми.
У відділенні банку – 1.00 % (мін. 7 грн / 0.2 дол. США / євро).
В інших банках – 1.50 % плюс 10 грн / 1 дол. США / євро.
За кордоном –  1.80 % плюс 40 грн / 3 дол. США / євро.

Поповнення рахунку:
Безплатно.

Переказ коштів:
Між власними рахунками через відділення – 10 грн / 0.5 дол. США / євро.
На  рахунки інших клієнтів банку через відділення – 0.25 % (мін. 15 грн; макс. 500 грн).
На  рахунки інших клієнтів банку через банкомат (якщо рахунок у гривні) – 5 грн.
На рахунок в іншому банку – 1.00 % (мін. 15 грн; макс. 2 тис. грн).

Плата за смс-банкінг:
10 грн / 0.6 дол. США / 0.5 євро на місяць.

У пакет послуг входить:
Можливість відкрити кредитну лінію.

на початок сторінки


Порівняння з конкурентами

Дата оновлення: 22.02.2024 року.

Для порівняння були обрані платіжні картки для оформлення яких не потрібно бути постійним клієнтом чи тримати в цьому банку зарплатний проєкт.

Примітка: комісія від Ідея Банку, Кредобанку та ПУМБ наведена для отримання готівки в межах ліміту (10 тис. грн, 50 тис. грн і 500 тис. грн на місяць відповідно).

Ощадбанк, Креді Агріколь, Укргазбанк, Райффайзен банк встановили найкращі умови. Також цікавими є умови Ідея Банку, Кредобанку та ПУМБ, проте при перевищенні місячного ліміту за кожну наступну операцію по видачі готівки потрібно буде сплатити комісію. В Ідея Банку необхідно буде віддати 1.50 % від суми + 25 грн, в Кредобанку – 1.50 % від суми (мін. 20 грн), а у ПУМБ – 1.50 % від суми.

ОТП банк і ПриватБанк знімають плату в розмірі 1.00 % від суми. Для зняття готівки краще підійде Картка для виплат ПриватБанку, проте в неї є суттєвий недолік – при нецільовому поповненні буде стягнена комісія в розмірі 0.50 % від суми.

Найменш вигідно знімати кошти за картками від Сенс банк (безплатно – 2 рази на місяць).

Примітка: комісія від Ощадбанку, Райффайзен банку, Сенс банку та Ідея Банку наведена для отримання готівки в межах ліміту (10 тис. грн в місяць).

За платіжними картками від Кредобанку, Сенс банку, в банку ПУМБ, Райффайзен банку, Ощадбанку та Ідея Банку Ви можете отримати гроші безплатно в будь-якому банкоматі. В Ощадбанку при перевищенні місячного ліміту 10 тис. грн за кожну наступну операцію по видачі готівки потрібно буде сплатити комісію, яка становить 1.00 % від суми плюс 5 грн, в Сенс банку при перевищенні ліміту 20 тис. грн комісія становить 3.00 % від суми, мін. 25 грн, в Райффайзен банку при перевищенні ліміту 10 тис. грн комісія за зняття – 1.00 % від суми, в Ідя Банку для суми зняття понад 10 тис. грн – 1.50 % від суми плюс 25 грн.

ПриватБанк стягує плату в розмірі 1.00 % від суми за карткою Універсальна. Більш вигідною є Картка для виплат, що дозволяє отримувати гроші в усіх українських банках без комісії (з обмеженнями щодо джерел надходження коштів).

Укрсиббанк та Укргазбанк мають найвищі відсотки серед головних конкурентів.

Примітка: Укргазбанк встановив плату за переказ коштів у фіксованому розмірі – 5 грн.

За умовами більшості карток провідних українських банків, таких як ПриватБанк, Сенс банк, Кредобанк, Укрсиббанк, Ідея Банк, Райффайзен банк, ПУМБ та ОТП банк Вам не потрібно сплачувати комісію за переказ грошей.

Вартість перерахунку коштів в Ощадбанку становить 0.50 % плюс 3 грн. Отже, при відправленні клієнтом 10 тис. грн на інший рахунок розмір комісії складе 53 грн.

Креді Агріколь встановив найбільшу плату – 2.00 %.

Найкращі умови пропонує Сенс банк при здійсненні переказу в системі онлайн-банкінгу.

Укргазбанк бере комісію у розмірі 5 грн, що становить 0.05 % від суми 10 тис. грн.

Клієнти ПриватБанку, Ідея Банку та ПУМБ можуть перерахувати кошти в інші банки за 0.50 % від суми.

Райффайзен банк бере комісію 0.50 % від суми плюс 5 грн.

В Укрсиббанку та ОТП банку Ви сплатите комісію 1.00 % від суми переказу.

Ощадбанк бере комісію в розмірі 1.00 % плюс 5 грн, що при переказі 10 тис. грн складе 1.05 % від суми.

Найменш вигідні умови в Кредобанку та Креді Агріколь банку.

Огляд
Назва
ОТП - платіжні картки: детальні умови
Автор
Догори