15.11.2018

Укрсоцбанк депозити 2018: детальні умови та калькулятор онлайн

Дата огляду: 15.11.2018 року.

У порівнянні з 01.11.2018 Укрсоцбанк не змінював ставки за депозитами.

Основна інформація про вклади Укрсоцбанку

Переваги:
+ велика кількість відділень.

Недоліки:
– Укрсоцбанк фактично належить Альфа-банку, депозити якого надають більший дохід.

Інші банки з привабливими умовами:
серед державних – Укргазбанк в усіх валютах;
серед європейських – ОТП банк у гривнях, ПроКредит банк у доларах США та євро.


Розділи:

  • Калькулятор відсотків – розрахунок доходу за вкладами Укрсоцбанку та 17 інших банків;
  • Аналіз процентних ставок – рівень доходу за всіма депозитами Укрсоцбанку;
  • Порівняння з найбільш надійними банками України;
  • Останні зміни процентних ставок та інших умов;
  • Умови окремих депозитних програм:

Ощадний+.
Депозити, які більше не залучаються:
Класичний строковий.
Капітал строковий.
Строковий.
Активний.
Тижневий.
Яскравий


Калькулятор відсотків

 

 

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

на початок сторінки


Аналіз процентних ставок

Примітка: всі ставки вказані до оподаткування.

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Найвищі % – з поповненням8.008.008.048.118.24
Ощадний+*8.008.008.048.118.24

* Дохідність депозиту враховує капіталізацію.

Калькулятор відсотків для розрахунку суми відсотків Укрсоцбанку та порівняння з іншими найбільш надійними банками.

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Найвищі % – з поповненням0.200.200.200.200.20
Ощадний+0.200.200.200.200.20

Євро

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Найвищі % – з поповненням0.010.010.010.010.01
Ощадний+0.010.010.010.010.01

на початок сторінки


Порівняння з основними конкурентами

Для порівняння обрані наступні банки:

  • серед найбільш надійних: Укргазбанк, Приватбанк та Ощадбанк;
  • серед банків із великим обсягом депозитів: Сбербанк та ВТБ (із урахуванням бонусу до депозиту).

Гривні

Порівняння доходу Укрсоцбанку з конкурентами за вкладом на суму 100 тисяч гривень, станом на 02.09.2018 року

Укрсоцбанк депозиты 2018 гривны - процентные ставки

Укрсоцбанк має найнижчі відсоткові ставки за депозитами на усі терміни.

Ощадбанк має проценти більші, ніж в Укрсоцбанку на 1.25 % – 6.78 % річних. Також Укрсоцбанк поступається Приватбанку за депозитами на 1 – 12 місяців на 1.00 % – 6.75 % річних.

На три місяці найвищу відсоткову ставку пропонує ВТБ – 16.42 % річних.

Укргазбанк випереджає конкурентів за дохідністю вкладів строком 1, 6 та 12 місяців.

Висновок: Високий рівень дохідності мають депозити від Укргазбанку. За вкладом на 3 місяці привабливі умови має ВТБ, проте банк не входить до списку найбільш надійних установ.


Долари США

Порівняння доходу Укрсоцбанку з конкурентами за вкладом на суму 5 тисяч доларів США, станом на 02.09.2018 року

Укрсоцбанк депозиты 2018 доллары США - процентные ставки

Як і в гривні, вклади від Укрсоцбанку є найменш прибутковими серед конкурентів – 0.20 % річних.

Укрсоцбанк поступається Ощадбанку за депозитами на усі строки на 1.80 % – 3.86 % річних, а Приватбанку – на 0.80 % – 2.83 % річних.

Сбербанк займає третє місце за рівнем дохідності та випереджає Укрсоцбанк на 2.05 % – 3.80 % річних.

Найвищу відсоткову ставку на 3 та 6 місяців має ВТБ, на інші терміни – Укргазбанк.

Висновок: досить високі проценти у доларах США на 1 та 12 місяців пропонує Укргазбанк. За вкладами на 3 місяці та півроку лідером є ВТБ.


Євро

Порівняння доходу Укрсоцбанку з конкурентами за вкладом на суму 5 тисяч євро, станом на 02.09.2018 року

Укрсоцбанк депозиты 2018 евро - процентные ставки

Укрсоцбанк відкриває депозити в євро під 0.01 % річних.

За рівнем ставок Сбербанк є більш привабливим, ніж Укрсоцбанк. Різниця у відсотках становить від 0.24 % до 1.74 % річних.

Приватбанк має вищі проценти, ніж в Укрсоцбанку на 0.49 % – 1.25 % річних, а Ощадбанк – на 0.99 % – 2.51 % річних.

Найбільший прибуток приносять вклади від Укргазбанку, поступаючись ВТБ лише за ставкою депозиту на 3 місяці.

Висновок: Укргазбанк пропонує найвищий дохід. Для вкладників, що готові ризикувати, на 3 місяці краще відкривати депозити у ВТБ.

Оцінка:

Найвищу ставку за всіма валютами на три місяці має ВТБ, на інші строки – Укргазбанк.

Укрсоцбанк пропонує найнижчі відсотки в усіх валютах, проте є одним з найбільш банків в Україні та має стабільний фінансовий стан. Відповідно, загальна оцінка депозитів Укрсоцбанку – задовільно.

 

Сторінки про умови інших банків, що пропонують конкурентні ставки за депозитами:

Укргазбанк, Ощадбанк, УкрексімбанкПриватбанк, Кредобанк – відкриваються у нових вкладках.

Умови інших банків: ПУМБ, ВТБ.

Рейтинг залучення депозитів з 01.01.2014 по 01.01.2018 – 18.7 / 100, 46 місце серед 50 найбільших банків України.

на початок сторінки


Останні зміни процентних ставок та інших умов депозитів Укрсоцбанку

Зміни в умовах з 15.06.2018 по 15.11.2018:

Відсутні.

 

Зміни в умовах з 01.06.2018 по 15.06.2018:

Укрсоцбанк припинив оформлення депозитів за програмою “Строковий”.

 

Детальний огляд змін за період з 01.03.2016 по 16.04.2018 року.

Динаміка процентних ставок Укрсоцбанку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн. протягом 01.03.2016 – 16.04.2018, % річних.

Укрсоцбанк депозиты гривны - динамика процентных ставок

Протягом останніх двох років Укрсоцбанк здійснив ряд змін у процентах по гривневим вкладам. Головний вплив на розмір ставки мали наступні зміни:

04.05.2016 року банк підвищив ставки за депозитами на усі строки. Найбільше зросли проценти по вкладу на 7 днів – на 2.50 % річних, підвищення по депозитним програмам на інші строки склало 0.15 % – 0.91 % річних.

18.07.2016 року проценти по депозитах на 7 днів та 1 – 6 місяців впали. Банк припинив залучати кошти за програмою «Класичний строковий»  на місяць, а за іншими термінами знизив відсотки, також була закрита пропозиція «Ощадний+» із мінімальною сумою в 100 тис. грн.

15.09.2016 року депозити на 3, 6 та 12 місяців були зменшені на 1.50 % – 3.29 % річних. Причиною зниження ставки було закриття програм  Класичний Строковий, Капітал Строковий та Активний та введення замість них нового вкладу – Строковий на 3, 6 та 12 місяців з поповненням.

01.12.2016 року відбулось зменшення ставок на 1.00 % річних з депозитами на 3 місяці, півроку та рік, а 15.12.2016 року вклади на тиждень та 1 місяць також були знижені на 1.00 % річних.

15.03.2017 року за всіма строковими вкладами терміном 3-12 місяців відбулось зменшення процентів на 1.00 % – 1.75 % річних.

15.09.2017 року банк знизив відсотки по депозитним програмам 3, 6 та 12 місяців на 1.00 % – 1.75 % річних.

Останні зміни по вкладах були внесені в квітні 2018 року. Ставки за депозитами на тиждень та 1 місяць зменшились на 2.00 % річних.

 

Динаміка процентних ставок Укрсоцбанку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.03.2016 – 16.04.2018, % річних.

Укрсоцбанк депозиты доллары США - динамика процентных ставок

Доларові депозити також зазнали значних змін. У травні 2016 року ставки були підвищені за депозитом на 1 місяць на 1.00 % річних, на більший термін – на 0.25 % річних, також банк почав залучати вклади у доларах США на рік.

18.07 2016 року Укрсоцбанк припинив залучати кошти за депозитом “Класичний строковий” на 1 місяць. На 30 днів можливо було відкрити лише ощадний вклад відсотки за яким були на 2.50 % річних нижчі.

01.12.2016 року проценти по вкладах на 3-12 місяців зросли на 0.50 % річних.

15.03.2017 року ставки по вкладу Строковому були зменшені на 1.00 – 1.25 % річних.

15.03.2018 року вклади строком 3, 6 та 12 місяців зазнали чергового зменшення, яке склало 0.50 % річних.

 

 Динаміка процентних ставок Укрсоцбанку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.03.2016 – 16.04.2018, % річних.

Укрсоцбанк депозиты евро - динамика процентных ставок

За останні два роки проценти у європейській валюті також зменшились. Часові рамки змін процентів у євро майже повністю відповідають доларам США.

18.07.2016 року відбулось зниження ставки на 1 місяць на 1.50 % річних.

01.08.2017 року ставки по депозитах на 3 місяці та більше були зменшені на 1.00 % річних, а в лютому 2018 року було здійснено ще одне суттєве зниження ставок за цими вкладами на 1.00 % – 1.25 % річних.

 

на початок сторінки


1. Депозит “Ощадний+”.
(з поповненням та вільним зняттям коштів)

Мінімальна сума:
1 грн., 1 дол. США, 1 євро.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).

Процентна ставка може бути змінена банком в односторонньому порядку. При збільшенні – без попереднього повідомлення, при зменшенні – через 15 днів після повідомлення через онлайн-банкінг.

Підвищення ставки:
Не застосовується.

Поповнення:
Дозволено.

Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків.

на початок сторінки


Депозити Укрсоцбанку, які більше не відкриваються:

Інформація для діючих вкладників


Класичний строковий депозит.

Мінімальна сума:
1000 грн., 200 дол. США, 200 євро.

Строки:
3 та 6 місяців – гривні, долари США та євро.

Виплата відсотків:
В кінці строку.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно звернутись до відділення Укрсоцбанку або зателефонувати до Контакт-центру не пізніше ніж за 1 робочий день до дати закінчення депозиту. Якщо цю дату пропустити – банк може відмовити у поверненні депозиту до закінчення строку пролонгації депозиту.

на початок сторінки


Строковий депозит.

Мінімальна сума:
5000 грн., 200 дол. США, 200 євро.

Строки:
3, 6 та 12 місяців – гривні, долари США та євро.

Виплата відсотків:
В кінці строку або щомісячно. При цьому щомісячна виплата зменшує процентну ставку на 1.00 % річних у гривнях та на 0.50 % річних – в іноземній валюті.

Підвищення ставки:
Гривні.
Обирається одна з надбавок:
+1.0 % якщо депозит від 50 тис.;
+1.0 % для держателів пенсійної картки Укрсоцбанку;
+1.0 % при оформленні через онлайн-банкінг.

Долари США та євро.
Обирається одна з надбавок:
+0.5 % якщо депозит від 50 тис.;
+0.5 % для держателів пенсійної картки Укрсоцбанку;
+0.5 % при оформленні через онлайн-банкінг.

Поповнення:
Не дозволяється.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно звернутись до відділення Укрсоцбанку або зателефонувати до Контакт-центру не пізніше ніж за 1 робочий день до дати закінчення депозиту. Якщо цю дату пропустити – банк може відмовити у поверненні депозиту до закінчення строку його пролонгації.

на початок сторінки


Депозит “Капітал строковий”.

Мінімальна сума:
500 грн., 100 дол. США, 100 євро.

Строки:
3, 6, 12 місяців – гривні, долари США та євро.

Виплата відсотків:
Щомісячно, можлива капіталізація.

Поповнення:
Дозволяється.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно звернутись до відділення Укрсоцбанку або зателефонувати до Контакт-центру не пізніше ніж за 1 робочий день до дати закінчення депозиту. Якщо цю дату пропустити – банк може відмовити у поверненні депозиту до закінчення строку пролонгації депозиту.

на початок сторінки


Депозит “Активний”.
(з правом дострокового повернення)

Мінімальна сума:
100 грн.

Строки:
3 та 6 місяців – гривні.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Процентна ставка може бути змінена банком в односторонньому порядку. При збільшенні – без попереднього повідомлення, при зменшенні – через 15 днів після повідомлення через онлайн-банкінг.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Дозволяється, без обмежень по сумі.

Дострокове зняття:
Дозволяється, з повною втратою відсотків.

Автопролонгація:
Відсутня.

на початок сторінки


Вклад Тижневий.

Мінімальна сума:
1000 грн., 100 дол. США, 100 євро.

Строки:
7 днів з автоматичною пролонгацією до 28 днів – гривні, долари США та євро.

Виплата відсотків:
В кінці строку.

Підвищення ставки:
Гривні.
+0.5 % для держателів пенсійної картки Укрсоцбанку.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так, максимум тричі. При цьому в результаті кожної пролонгації процентна ставка зростає. Для відмови необхідно звернутись до відділення Укрсоцбанку або зателефонувати до Контакт-центру не пізніше ніж за 1 робочий день до дати закінчення депозиту. Якщо цю дату пропустити – банк може відмовити у поверненні депозиту до закінчення строку пролонгації депозиту.

на початок сторінки


Вклад “Яскравий”.

Мінімальна сума:
5000 грн.

Строки:
3 місяці – гривні.

Виплата відсотків:
Щомісячно, можлива капіталізація.

Підвищення ставки:
Не передбачено, оскільки депозит є акційним

Поповнення:
Дозволяється, без обмежень по сумі.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Відсутня.

на початок сторінки


Показники залучення депозитів Укрсоцбанком:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 46 / 50.

Показник: 18.7 / 100.

 

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення Укрсоцбанком, 01.01.2014 – 01.10.2018, млн. грн.

Укрсоцбанк динаміка депозитів національна валюта

Залишки коштів на рахунках Укрсоцбанку зменшувались до 01.04.2015, банк втратив 1.6 млрд. грн. В третьому кварталі 2016 року розмір строкових депозитів досяг рівня коштів за вкладами на початку 2014 року. З третього кварталу 2017 року обсяг грошей на позикових рахунках знову почав знижуватись і станом на 01.10.2018 впав на 4.5 млрд. грн. Гроші на поточних рахунках зменшились на 1.7 млрд. грн. Загалом за проаналізований період розмір коштів на рахунках фізичних осіб скоротився в 5 разів.

 

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення Укрсоцбанком, 01.01.2014 – 01.10.2018, млн. дол. США

Укрсоцбанк динаміка депозитів іноземна валюта

З 01.01.2014 року Укрсоцбанк втратив більше половини строкових валютних вкладів населення – 505.4 млн. дол. США, гроші на поточних рахунках зменшились на 92.5 млн. дол. США. Тенденція до скорочення валютних коштів клієнтів також простежується протягом останніх трьох років та дев’яти місяців 2018 року.

 

Показники станом на 01.10.2018 р. (дані з сайту НБУ)

Всього залучено коштів клієнтів: 5.9 млрд. грн. в еквіваленті – 23 місце в Україні, в т.ч.

  • гривневі кошти фізичних осіб – 1.3 млрд. грн. – 22 місце;
  • валютні кошти фізичних осіб – 58.1 млн. дол. США в еквіваленті – 19 місце;
  • кошти юридичних осіб – 2.9 млрд. грн. в еквіваленті – 23 місце.

Кількість відділень – 164. Протягом 2017 року кількість відділень зменшилась на 32 установи, а у 2018 році було закрито 99 відділень.

на початок сторінки


Інші сторінки на дану тему:

Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, ОщадбанкПриватбанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс-банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк.

Умови інших банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Укрсоцбанк, ВТБ.

Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.

Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного вкладу по 18 банкам та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.

Рейтинг залучення коштів населення – аналіз залишків на рахунках фізичних осіб у 50 найбільших банках України з 01.01.2014 року.

 

Аналіз інших послуг Укрсоцбанку:

Іпотечні кредити.

Кредитні картки.


Джерела інформації:

Національний банк України

Офіційний сайт ПАТ “Укрсоцбанк”

Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”

Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”

Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”

Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”

Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”

Офіційний сайт ПАТ КБ “Приватбанк”

на початок сторінки

Огляд
Назва
Умови депозитів Укрсоцбанку для фізичних осіб
Автор