01.02.2018

Альфа-банк депозити 2018: детальні умови та калькулятор онлайн

Бонус до депозиту – 7 банків-конкурентів. Розрахунок на калькуляторі та онлайн-заявка на отримання бонусу до +2.0 % річних.


Дата огляду: 01.02.2018 року.

У порівнянні з 16.01.2018 Альфа-банк припинив участь у програмі Бонус до депозиту.

Основна інформація про вклади Альфа-банку

Переваги:
+ досить високі процентні ставки.

Недоліки:
– Альфа-банк фактично копіює депозитні програми Укрсоцбанку.

Який депозит обрати:
Строковий забезпечує найвищий дохід в усіх валютах.

Інші банки з привабливими умовами:
серед державних – Укргазбанк в усіх валютах;
серед європейських – ОТП банк у гривнях, ПроКредит банк у доларах США та євро.


Розділи:

  • Калькулятор відсотків – розрахунок доходу за вкладами Альфа-банку та порівняння із 17 конкурентами;
  • Аналіз процентних ставок – рівень доходу за всіма депозитами Альфа-банку;
  • Порівняння з основними конкурентами;
  • Останні зміни процентних ставок та інших умов;
  • Умови окремих депозитних програм:

Строковий.
Ощадний.
Лояльний – депозит більше не залучається.


Калькулятор відсотків

 

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

на початок сторінки


Аналіз процентних ставок

Примітка: всі ставки вказані до оподаткування.

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

Назва депозиту

Строк, місяців

7 д

1

3

6

12

Без поповнення

10.00

10.00

14.25

15.00

15.00

Строковий без дострокового розторгнення*

14.25

15.00

15.00

Строковий з достроковим розторгненням*

11.25

12.00

12.00

З поповненням

10.00

10.00

10.07

10.17

10.38

Ощадні
Ощадний*

10.00

10.00

10.07

10.17

10.38

* Дохідність даних депозитів враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.

Найвищі відсотки у гривнях терміном на 3 – 12 місяців пропонує Строковий депозит без дострокового розторгнення. При цьому вкладники можуть обрати варіант щомісячної виплати відсотків, проте ставки будуть нижчими. На термін до 1 місяця включно кошти можна розмістити лише на Ощадному вкладі.

По вкладам з поповненням Альфа-банк пропонує лише Ощадний депозит з правом на дострокове зняття коштів без втрати відсотків.

 

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

Назва депозиту

Строк, місяців

7 д

1

3

6

12

Без поповнення

0.50

0.50

3.25

4.25

4.75

Строковий без дострокового розторгнення*

3.25

4.25

4.75

Строковий з достроковим розторгненням*

1.25

2.25

2.75

З поповненням

0.50

0.50

0.50

0.50

0.50

Ощадні
Ощадний*

0.50

0.50

0.50

0.50

0.50

* Дохідність даних депозитів враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.

Ситуація аналогічна гривням:

Найвищі відсотки у доларах США терміном на 3 – 12 місяців пропонує Строковий депозит без дострокового розторгнення. При цьому вкладники можуть обрати варіант щомісячної виплати відсотків, проте ставки будуть нижчими. На термін до 1 місяця включно кошти можна розмістити лише на Ощадному вкладі.

По вкладам з поповненням Альфа-банк пропонує лише Ощадний депозит з правом на дострокове зняття коштів без втрати відсотків.

 

Євро

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

Назва депозиту

Строк, місяців

7 д

1

3

6

12

Без поповнення

0.25

0.25

1.25

2.25

2.75

Строковий без дострокового розторгнення*

1.25

2.25

2.75

Строковий з достроковим розторгненням*

0.01

0.25

0.75

З поповненням

0.25

0.25

0.25

0.25

0.25

Ощадні
Ощадний*

0.25

0.25

0.25

0.25

0.25

* Дохідність даних депозитів враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.

Ситуація аналогічна іншим валютам:

Найвищі відсотки у євро терміном на 3 – 12 місяців пропонує Строковий депозит без дострокового розторгнення. При цьому вкладники можуть обрати варіант щомісячної виплати відсотків, проте ставки будуть нижчими. На термін до 1 місяця включно кошти можна розмістити лише на Ощадному вкладі.

По вкладам з поповненням Альфа-банк пропонує лише Ощадний депозит з правом на дострокове зняття коштів без втрати відсотків.

на початок сторінки


Порівняння з основними конкурентами

Для порівняння обрані наступні банки:

  • серед найбільш надійних: Укргазбанк, Приватбанк та Ощадбанк;
  • серед банків із великим обсягом депозитів: ВТБ та Сбербанк.

Гривні

Порівняння доходу Альфа-банку з конкурентами за вкладом на суму 100 тисяч гривень, станом на 01.12.2017 року

Альфа-банк депозиты 2017 гривны - процентные ставки

Альфа-банк надає найвищі відсотки по гривневим депозитам на 3 та 6 місяців. На 1 рік лідером є Сбербанк.

Державні банки – Укргазбанк та Ощадбанк пропонують на 0.76 % – 1.49 % річних менший прибуток за вкладеними коштами на 3 – 12 місяців, ніж Альфа-банк.

На 1 місяць ставка Приватбанку є ідентичною з Альфа-банком – 10.00 % річних, надалі Приват відстає на 0.24 % – 1.67 % річних.

Висновок: Альфа-банк пропонує дуже високу ставку за депозитами на 3 – 6 місяців.

Серед найбільш надійних банків кращі умови надає Ощадбанк.


Долари США

Порівняння доходу Альфа-банку з конкурентами за вкладом на суму 5 тисяч доларів США, станом на 01.12.2017 року

Альфа-банк депозиты 2017 доллары США - процентные ставки

Найбільші відсотки серед основних конкурентів на строки 3 – 6 місяців пропонує ВТБ, а на 1 рік – Сбербанк.

Ощадбанк поступається Альфа-банку на 3 – 12 місяців на 0.91 % – 1.54 % річних, а Укргазбанк – на 0.62 % – 0.81 % річних. При цьому на строк 1 місяць ситуація є протилежною.

Приватбанк займає останнє місце серед головних конкурентів.

Висновок: для вкладників, що готові ризикувати, ВТБ пропонує досить високі ставки у доларах США на строк 3 – 6 місяців.

Серед найбільш надійних банків лідером у доларах США є Укргазбанк.

 

Євро

Порівняння доходу Альфа-банку з конкурентами за вкладом на суму 5 тисяч євро, станом на 01.12.2017 року

Альфа-банк депозиты 2017 евро - процентные ставки

За рівнем ставок Альфа-банк поступається Сбербанку на усі терміни. Різниця у відсотках становить від 1.13 % до 1.85 % річних.

Укргазбанк – крім високих відсотків за депозитом у євро, пропонує клієнтам високу надійність вкладів. У порівнянні з Альфа-банком проценти є більшими на 0.44 % – 1.75 % річних.

Приватбанк має кращі умови на 1 та 3 місяці, а далі – навпаки.

Висновок: Сбербанк пропонує найвищий дохід на 3 – 12 місяців.

Серед державних банків лідером у євро є Укргазбанк.


Оцінка:

Альфа-банку пропонує досить високі ставки в усіх валютах. Тому враховуючи, що він не входить до числа найбільш надійних банків, загальна оцінка депозитів Альфа-банку – задовільно.

 

Сторінки про умови надійних банків, що пропонують конкурентні ставки за депозитами:

Укргазбанк, Ощадбанк, УкрексімбанкПриватбанк, ПроКредит банкКредобанкОТП – відкриваються у нових вкладках.

на початок сторінки


Останні зміни:

з 16.01.2018 по 01.02.2018 Альфа-банк припинив участь у програмі Бонус до депозиту.

з 01.09.2017 по 15.09.2017 банк знизив ставки по строковим депозитам у гривнях на 0.75 % – 1.25 % річних, в іноземній валюті – на 0.25 % річних. Також був зменшений бонус по вкладам на 0.12 % – 0.50 % річних.

22.08.2017 банк почав приймати участь в акції Бонус до депозиту.

з 10.07.2017 по 01.08.2017 Альфа-банк зменшив ставки по строковим вкладам:
-1.50 % річних – євро на 1 рік;
-1.00 % річних – євро на 3 та 6 місяців;
-0.75 % річних – гривні на 6 та 12 місяців;
-0.50 % річних – долари США на 12 місяців;
-0.25 % річних – гривні на 3 місяці.

з 01.03.2017 по 15.03.2017 банк знизив ставки по строковим депозитам у всіх валютах на 1.00 – 1.25 % річних та по Ощадному вкладу в іноземній валюті – у 3 – 4 рази.

з 01.02.2017 по 15.02.2017 Альфа-банк зменшив ставки по строковим вкладам:
-1.00 % річних – гривні на 1 рік;
-0.50 % річних – долари США та євро на 3 та 6 місяців;
-0.25 % річних – гривні на 3 та 6 місяців, а також долари США та євро на 12 місяців.

Також банк припинив залучати депозит Лояльний.

з 15.11.2016 по 01.12.2016 банк на 1.0 % річних підвищив ставку за всіма строковими вкладами у гривнях.

з 15.08.2016 по 01.09.2016 банк зменшив наступні ставки за депозитами:
– 2.5 % у гривнях на 12 місяців;
– 2.0 % у гривнях на 3 та 6 місяців;
– 1.0 % у доларах США та євро на 3, 6 та 12 місяців.

на початок сторінки


Умови депозитних програм банку:


1. Строковий
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
3000 гривень (500 грн. – при розміщенні через онлайн-банкінг), 50 доларів США, 50 євро.

Максимальна сума:
4 млн. грн. або еквівалент в іншій валюті. Понад цю суму встановлюються індивідуальні умови.

Строки:
3, 6, 12 місяців – грн., дол. США та євро.

Виплата відсотків:
Наприкінці строку. Також вкладники можуть обрати щомісячну виплату процентів, проте ставка за вкладом у цьому випадку буде знижена на 1.0 % річних у гривнях та на 0.5 % річних в іноземній валюті.

Підвищення ставки:
Обирається лише одна надбавка
Гривні
+1.0 % на суму від 100 тис. грн.;
+1.0 % для власників пакетів банківських послуг;
+1.0 % при відкритті депозиту через онлайн-банкінг.

Долари США та євро
Надбавки по сумі
+0.5 % на суму від 5 тис. дол. США або євро;
+0.5 % для власників пакетів банківських послуг;
+0.5 % при відкритті депозиту через онлайн-банкінг.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
За вибором вкладника при відкритті депозиту. При цьому вклади з правом на дострокове зняття пропонують ставки на 3.0 % річних нижче у гривнях та на 2.0 % річних – в іноземній валюті.

Автопролонгація:
Передбачена. Для відмови необхідно звернутись у відділення банку не пізніше ніж в останній день строку залучення депозиту та написати відповідну заяву.

на початок сторінки


2. Ощадний депозит
(з правом поповнення та зняття коштів без втрати %)

Мінімальна сума:
1000 гривень, 200 доларів США, 200 євро – при відкритті у відділенні.
100 гривень, 20 доларів США, 20 євро – при відкритті через онлайн-банкінг.

Максимальна сума:
4 млн. грн. або еквівалент в іншій валюті. Понад цю суму встановлюються індивідуальні умови.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Підвищення ставки:
Обирається лише одна надбавка
Гривні
+1.0 % на суму від 100 тис. грн.;
+1.0 % для власників пакетів банківських послуг;
+1.0 % при відкритті депозиту через онлайн-банкінг.

Долари США та євро
Надбавки по сумі
+0.5 % на суму від 5 тис. дол. США або євро;
+0.5 % для власників пакетів банківських послуг;
+0.5 % при відкритті депозиту через онлайн-банкінг.

Поповнення:
Дозволяється з урахуванням максимальної суми вкладу.

Дострокове зняття:
Дозволяється як частково так і всієї суми без втрати процентів.

Автопролонгація:
Відсутня, оскільки вклад є безстроковим.

на початок сторінки


Лояльний

Увага! Нові депозити по цій програмі не відкриваються. Умови наведені для діючих вкладників.

Мінімальна сума:
100000 гривень, 5000 доларів США, 5000 євро.

Максимальна сума:
4 млн. грн. або еквівалент в іншій валюті. Понад цю суму встановлюються індивідуальні умови.

Строки:
12 місяців – грн., дол. США та євро.

Виплата відсотків:
Наприкінці строку.

Підвищення ставки:
Бонуси не передбачені. Вклад відкривається виключно через онлайн-банкінг.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Тільки всю суму з перерахунком відсотків за наступними ставками: до 31 дня з дня розміщення вкладу – 2.0 % річних у гривнях, 1.0 % річних в іноземній валюті; після 31 дня – 11.0 % річних у гривнях, 3.0 % річних у доларах США, 2.0 % річних у євро.

Автопролонгація:
Передбачена. Для відмови необхідно звернутись у відділення банку не пізніше ніж в останній день строку залучення депозиту та написати відповідну заяву.

на початок сторінки


Показники залучення депозитів Альфа-банком:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 7 / 50.

Показник: 65.6 / 100.

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення Альфа-банком, 01.01.2014 – 01.10.2016, млн. грн.

Альфа банк депозиты в национальной валюте - динамика привлечения

Альфа-банк з 01.01.2014 року зміг збільшити свій депозитний портфель на третину – на 1.2 млрд. грн. Ще на 0.6 млрд. грн. зросли залишки на поточних рахунках. Найбільше зростання депозитів відбулося за останній рік – на 1.0 млрд. грн.

Щоправда, у ІІІ кварталі 2016 вони зменшились на 37 млн. грн. Це є досить негативним показником, враховуючи, що більшість конкурентів наростили гривневий депозитний портфель протягом цього періоду.

 

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення Альфа-банком, 01.01.2014 – 01.10.2016, млн. дол. США

Альфа банк депозиты в иностарнной валюте - динамика привлечения

Обсяг строкових депозитів Альфа-банку в іноземній валюті з 01.01.2014 зменшився майже вдвічі – на 242 млн. дол. США. На поточних рахунках банк втратив ще 27 млн.

Водночас у 2016 році почалося повільне зростання строкових вкладів, яке прискорилось у ІІІ кварталі, коли банк збільшив їхній обсяг на 23 млн. дол. США.

на початок сторінки


Оцінка:

З одного боку Альфа-банк пропонує досить конкурентні ставки, з іншого – не входить у перелік найбільш надійних. Тому загальна оцінка його депозитів – задовільно.


ОТП банк – депозити 2018 – детальні умови та калькулятор онлайн

Бонус до депозиту – ОТП банк та 6 конкурентів. Розрахунок на калькуляторі та онлайн-заявка на отримання бонусу до +2.0 % річних.


Дата огляду: 01.02.2018 року.

У порівнянні з 16.01.2018 ОТП банк не змінював ставки по депозитах.

Основна інформація про вклади ОТП банку

Переваги:
+ досить висока процентна ставка у гривнях (серед європейських банків);
+ наявність додаткового бонусу до процентної ставки.

Недоліки:
– відсотки є дуже низькими в іноземній валюті;
– відділення банку знаходяться тільки у великих містах.

Який депозит обрати:
Строковий у гривнях та Зручні гроші+ – в іноземній валюті.

Інші банки з привабливими умовами:
серед державних – Укргазбанк у всіх валютах;
серед європейських – ПроКредит банк у доларах США та євро.


Розділи:

  • Калькулятор відсотків – розрахунок доходу за вкладами ОТП банку та порівняння із 17 конкурентами;
  • Аналіз процентних ставок – рівень доходу за всіма депозитами OTP bank;
  • Порівняння з основними конкурентами в Україні;
  • Останні зміни процентних ставок та інших умов;
  • Умови окремих депозитних програм:

Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору.
Строковий депозит з капіталізацією відсотків.
Доступні гроші.
Зручні гроші+.
Депозитний вклад на дитину до досягнення повноліття.
Прогресивнийвклад більше не залучається.
Строковий депозит з правом поповнення та виплатою відсотків після закінчення дії договору – вклад більше не залучається.


Калькулятор відсотків

Розрахунок суми відсотків по депозиту – 18 банків

Підвищення % ставки

 

 

Тривалість: 5-15 секунд

За весь період вкладу після сплати податків.

 

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

на початок сторінки


Аналіз процентних ставок

Примітка: всі ставки вказані до оподаткування.

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Без поповнення – найвищі проценти10.0010.0013.8613.9313.62
Строковий (% у кінці строку)*12.0013.0013.00
Строковий (капіталізація %)**11.5912.7613.09
Строковий (з бонусом)*
 – 13.8613.9313.62
З поповненням – найвищі проценти10.0010.0010.0710.1710.38
Ощадні
Зручні гроші+***8.008.008.048.118.24
Доступні гроші***10.0010.0010.0710.1710.38

* Дохідність даного депозиту враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.
** Дохідність враховує капіталізацію процентів та надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.
*** Дохідність цих депозитів враховує капіталізацію відсотків.

Найвищу дохідність у гривнях на 3 – 12 місяців забезпечує вклад Строковий з бонусом.
А на 7 днів та 1 місяць – Доступні гроші.

Для депозитів з поповненням найвищу ставку на всі строки пропонує вклад Доступні гроші.

Калькулятор відсотків для розрахунку суми відсотків OTP bank та порівняння з іншими найбільш надійними банками.

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Без поповнення – найвищі проценти0.250.250.250.250.25
Строковий (% у кінці строку)0.250.250.25
Строковий (капіталізація %)*0.250.250.25
З поповненням – найвищі проценти0.250.250.250.250.25
Ощадні
Зручні гроші+*0.250.250.250.250.25


* Дохідність даних депозитів враховує капіталізацію відсотків.

У доларах США строком 3, 6 та 12 місяців усі вклади пропонують однакову ставку. Строковий депозит має перевагу в тому, що ставка не може бути змінена банком в односторонньому порядку, а “Зручні гроші+” – у можливості поповнювати та знімати кошти у будь-який момент без втрати відсотків.
Терміном до 1 місяця включно вклад Зручні гроші+ є безальтернативним. Також даний депозит є єдиним, що надає право поповнення.

 

Євро

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Без поповнення – найвищі проценти0.010.010.010.010.01
Строковий (% у кінці строку)0.010.010.01
Строковий (капіталізація %)0.010.010.01
З поповненням – найвищі проценти0.010.010.010.010.01
Ощадні
Зручні гроші+0.010.010.010.010.01

Ситуація є аналогічною доларам США:

В євро строком 3, 6 та 12 місяців усі вклади пропонують однакову ставку. Строковий депозит має перевагу в тому, що ставка не може бути змінена банком в односторонньому порядку, а “Зручні гроші+” – у можливості поповнювати та знімати кошти у будь-який момент без втрати відсотків.
Терміном до 1 місяця включно вклад Зручні гроші+ є безальтернативним. Також даний депозит є єдиним, що надає право поповнення.

на початок сторінки


Порівняння з іншими найбільш надійними банками

Для порівняння обрані наступні установи: Ощадбанк, Укргазбанк, Приватбанк, Кредобанк та ПроКредит банк.

Примітка: дохід Ощадбанку та Кредобанку вказаний з урахуванням надбавки за оформлення вкладу через онлайн банкінг. А дохід ОТП банку – із урахуванням бонусу до депозиту.

 

Гривні

Порівняння доходу ОТП банку з конкурентами за вкладом на суму 100 тисяч гривень, станом на 01.02.2018 року

ОТП банк депозиты 2018 гривны процентные ставкиДохідність депозитів ОТП банку в гривнях є достатньо високою – він займає п’ятє місце серед 11 найбільш надійних банків за цим показником.

Відсотки ОТП на 1.42 % річних перевищують середні та на 1.90 % річних поступаються лідеру – Укргазбанку.

Приватбанк перебуває на другій позиції – на 0.44 % річних більше за ОТП.

Ощадбанк та Кредобанк знаходяться та третьому та четвертому місцях, пропонуючи лише на 0.12 % та 0.03 % річних більше.

Укрексімбанк та ПроКредит банк посідають шосту та сьому позиції – на 0.27 % та 0.45 % річних відповідно нижче за ОТП банк.

Висновок: ОТП банк пропонує високі ставки у гривнях серед європейських установ (із урахуванням бонусу до депозиту). На тривалі терміни його випереджає Кредобанк (при оформленні вкладу через онлайн банкінг).
Серед державних банків доцільно обрати Укргазбанк.

Долари США

Порівняння доходу ОТП банку з конкурентами за вкладом на суму 5 тисяч доларів США, станом на 01.02.2018 року

ОТП банк депозиты 2018 доллары США процентные ставки

Відсотки ОТП банку в доларах США є дуже низькими. За цим показником він посідає сьоме місце серед 11 найбільш надійних банків, пропонуючи у 5.7 разів менший дохід за середній рівень та у 13.2 рази – ніж Укргазбанк, що є лідером за ставками у цій валюті.

На другій та третій позиціях розташовуються Ощадбанк та Приватбанк. Від них дещо відстає Укрексімбанк.

Серед європейських установ найвищі відсотки на півроку та рік пропонує ПроКредит банк, а на менші терміни – Кредобанк, що знаходяться на п’ятому та шостому місцях.

Висновок: ОТП надає вкладникам низький рівень доходу в доларах США.
Відповідно тим, хто обирає серед європейських банків, доцільно розглянути Кредобанк на 1 та 3 місяці, відкривши депозит онлайн, або ПроКредит банк на 6 та 12 місяців.
А вкладникам, які бажають отримати вищий дохід із помірним рівнем ризику краще обрати державний Укргазбанк.

 

Євро

Порівняння доходу ОТП банку з конкурентами за вкладом на суму 5 тисяч євро, станом на 01.02.2018 року

ОТП банк депозиты 2018 евро процентные ставки

Ситуація є майже аналогічною доларам США. Єдина відмінність – Укрексімбанк пропонує вищий дохід ніж Ощадбанк та Приватбанк, перебуваючи на другій позиції.

ОТП банк посідає 7 місце серед 11 найбільш надійних банків за дохідністю депозитів у євро разом із Креді Агріколь та Правекс-банком. Укрсиббанк та Райффайзен банк Аваль не залучають вкладів у цій валюті

Висновок: ОТП надає вкладникам низький рівень доходу в євро.
Серед європейських банків доцільно розглянути ПроКредит банк.
Водночас Укргазбанк пропонує краще співвідношення між доходом та ризиком.

Оцінки:

  • дохідність депозитів – задовільно – середні відсотки за депозитами ОТП банку дорівнюють 0.44 від середнього рівня інших найбільш надійних банків (є удвічі меншими). У гривнях банк пропонує досить непогані ставки, у іноземній валюті – одні з найгірших.
  • легкість та обсяг депозитних програм – добре – банк має чотири види вкладів, що закривають майже усі потреби клієнтів. З одного боку, ОТП банк  залучає широкий спектр депозитів, включаючи вклади в швейцарських франках, а також надає можливість достроково повернути кошти та має легку та зрозумілу систему надбавок до процентної ставки. З іншого – система вкладів у гривнях є досить складною, коли один з депозитів за рахунок капіталізації надає більшу дохідність на певний строк ніж інший. Також банк має два ощадних вклади у гривнях.

Тому, враховуючи також задовільний рівень надійності OTP bank (що має сьогодні велику вагу для вкладників), загальна оцінка його депозитів – задовільно.

Клієнти мають достатній вибір банків з аналогічною або навіть вищою надійністю та вищими відсотковими ставками.

 

Сторінки про умови інших банків, що пропонують конкурентні ставки за депозитами:

Укргазбанк, Ощадбанк, УкрексімбанкПриватбанк, ПроКредит банкКредобанк – відкриваються у нових вкладках.

 

Рейтинги ОТП банку

Надійність – 3.0 / 5 – достатньо надійний банк; 11 місце серед 11 найбільш надійних банків.

Дохідність депозитів по всіх валютах – 0.44 (1 – середній рівень); місце – 7 / 11.
Середні процентні ставки (1, 3, 6 та 12 місяців):
Гривні – 12.85 % – 5 місце;
Долари США – 0.25 % – 7 місце;
Євро – 0.01 % – 7 місце.

Рейтинг залучення депозитів з 01.01.2014 по 01.10.2016 – 63.3 / 100, 10 місце серед 50 найбільших банків України.

на початок сторінки


Останні зміни процентних ставок та інших умов депозитів ОТП банку

Зміни в умовах з 01.12.2017 по 01.02.2018:

Відсутні.

 

Зміни в умовах з 15.11.2017 по 01.12.2017:

ОТП банк знизив на 1.0 % річних процентну ставку за вкладами у гривнях на 1 рік.

 

Зміни в умовах з 16.08.2017 по 01.09.2017:

Банк зменшив на 1.0 % річних ставки за строковими депозитами у гривнях на 3 та 6 місяців.

 

Зміни в умовах з 18.04.2017 по 04.05.2017:

ОТП банк знизив процентні ставки за строковими вкладами у гривнях: на 0.50 % річних – на півроку та на 1.30 % річних – на 1 рік.

 

Зміни в умовах з 16.01.2017 по 01.02.2017:

Банк зменшив наступні ставки по депозитам у гривнях:

– 2.50 % річних на 3 місяці;
– 2.00 % річних за вкладом Доступні гроші;
– 1.50 % річних на 6 місяців;
– 1.00 % річних на 1 рік.

 

Зміни в умовах з 15.12.2016 по 04.01.2017:

ОТП банк зменшив на 1.0 % річних ставки за вкладами у гривнях на 6 та 12 місяців, на 0.5 % річних – у гривнях на 3 місяці та у 25 разів (на 0.24 % річних) – в євро та швейцарських франках – на 12 місяців.

 

Зміни в умовах з 15.09.2016 по 03.10.2016:

ОТП банк знизив на 0.5 % річних ставки за вкладами у гривнях на 3 місяці.

 

Зміни в умовах з 15.08.2016 по 01.09.2016:

Банк зменшив на 0.5 % річних ставку за вкладами у гривнях на 6 та 12 місяців. Також були знижені відсотки у доларах США: за Строковим вкладом з виплатою відсотків у кінці строку – на 0.25 % на 3 місяці, на 0.5 % на 6 місяців та на 0.75 % на 12 місяців; за Строковим вкладом з капіталізацією відсотків – на 0.25 % на 6 місяців та на 0.5 % на 12 місяців.

 

Зміни в умовах з 01.08.2016 по 15.08.2016:

ОТП банк припинив залучати вклад Прогресивний.

 

Зміни в умовах з 01.07.2016 по 18.07.2016:

Банк збільшив на 0,25 % річних ставку за Строковим вкладом з капіталізацією відсотків у доларах США на 12 місяців. Інші умови залишились без змін.

 

Зміни в умовах з 13.06.2016 по 01.07.2016:

ОТП банк припинив залучення Строкового депозиту з поповненням, а також усіх строкових вкладів терміном 1 місяць у гривнях та знизив наступні процентні ставки:
– 1,25 % річних у доларах США на 6 місяців;
– 1,0 % річних у доларах США на 3 та 12 місяців;
– 0,75 % річних у доларах США за ощадним вкладом.

 

Зміни в умовах з 01.06.2016 по 13.06.2016:

ОТП банк знизив наступні процентні ставки:

– 1,5 % річних за ощадним вкладом у гривнях;
– 1,0 % річних у гривнях на 1 – 12 місяців, у доларах США на 6 – 12 місяців;
– 0,5 % річних у доларах США на 3 місяці та за ощадним вкладом.

 

Зміни в умовах з 23.05.2016 по 01.06.2016:

ОТП банк знизив процентну ставку за вкладом Прогресивний (гривні без поповнення на 3 місяці) на 2,0 % річних.

 

Зміни в умовах з 01.03.2016 по 11.04.2016:

ОТП банк зменшив дохідність за наступними депозитами:

  • на 1,8% – у гривнях на 6 місяців без поповнення;
  • на 1,5% – у доларах США на 3 місяці;
  • на 1,25% – у доларах США на 12 місяців;
  • на 1,1% – у гривнях на 3 місяці без поповнення;
  • на 1,0% – у гривнях на 3 – 6 місяців з поповненням та у доларах США на 6 місяців.

OTP bank припинив залучати депозити у доларах США на 1 місяць.
Також банк зробив “платним” право на дострокове повернення депозитів у гривнях на всі строки – відсоткова ставка в такому випадку зменшується на 2,0% річних (раніше це право зменшувало процентну ставку лише у гривнях на 6 місяців). Це правило не розповсюджується на депозити, оформлені через онлайн-банкінг, які можна достроково розірвати в будь-якому випадку.
Інші умови залишились без змін.

Примітка: Finsee.com досліджує зміну відсоткових ставок лише за вкладами, що включені у калькулятор процентів: депозити без поповнення строком 7 днів, 1, 3, 6, 12 місяців; депозити з поповненням строком 3, 6, 12 місяців та ощадні депозити. Валюти: гривня, долари США, євро, швейцарські франки.

на початок сторінки


1. Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору.
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
2000 грн., 50 дол. США, 50 євро, 50 швейц. франків. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 20 грн., 1 дол. США, 1 євро, 1 швейц. франк.

Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США, євро та швейцарські франки.

Для вкладів у гривнях строком 12 місяців Строковий депозит з капіталізацією відсотків пропонує вищу дохідність.

Виплата відсотків:
У кінці строку.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+2.5 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг;
+0.5 % для вкладів у гривнях при автопролонгації.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Тільки уся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.01 % у доларах США, 0.01 % у євро, 0.01 % у швейцарських франках. При цьому ставка у євро та швейцарських франках строком менше 12 місяців не змінюється.

Для депозитів у гривнях, окрім оформлених через онлайн-банкінг, передбачено підвищення відсоткової ставки на 2.5 % при відмові вкладника від права дострокового повернення депозиту. Тому депозити у гривнях в ОТП банку краще оформлювати через онлайн-банкінг щоб мати той же рівень доходу і право достроково розірвати депозит.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


2. Строковий депозит з капіталізацією відсотків.
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
2000 грн., 50 дол. США, 50 євро. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 20 грн., 1 дол. США, 1 євро, 1 швейц. франк.

Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США та євро.

Для вкладів у гривнях строком 1 – 6 місяців, а також для вкладів у доларах США та євро Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+2.5 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг;
+0.5 % для вкладів у гривнях при автопролонгації.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Тільки уся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.01 % у доларах США, 0.01 % у євро. При цьому ставка у євро строком менше 12 місяців не змінюється.

Для депозитів у гривнях, окрім оформлених через онлайн-банкінг, передбачено підвищення відсоткової ставки на 2.5 % при відмові вкладника від права дострокового повернення депозиту. Тому депозити у гривнях в ОТП банку краще оформлювати через онлайн-банкінг щоб мати той же рівень доходу і право достроково розірвати депозит.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


3. Депозит “Доступні гроші”.
(з поповненням та вільним зняттям коштів)

Мінімальна сума:
500 грн.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).

Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 100 грн.

Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 10 тис. грн., потрібно попередити банк за два робочих дні.

на початок сторінки


4. Депозит “Зручні гроші+”.
(з поповненням та вільним зняттям коштів)

Мінімальна сума:
1000 грн., 10 дол. США, 10 євро.

Для вкладів у гривнях ми рекомендуємо депозит “Доступні гроші”, який має вищу дохідність.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).

Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 300 грн., 10 дол. США, 10 євро.

Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 10 тис. грн. або еквівалент у іноземній валюті, потрібно попередити банк за два робочих дні.

на початок сторінки


Депозити OTP bank, що не були включені у калькулятор процентів:


Депозитний вклад на дитину до досягнення повноліття

Мінімальна сума:
20 доларів США, 20 євро.

Строки:
До виповнення 18 років особі, на ім’я якої відкритий вклад.

Перегляд процентної ставки:
Раз на рік.

Виплата відсотків:
Щорічно.

Поповнення:
Дозволено. Мінімальна сума 20 дол. США, 20 євро.

Дострокове зняття:
Тільки уся сума (повертається особі, що вклала кошти, а не особі на ім’я якої відкрито депозит). Якщо протягом перших двох років – відсотки перераховуються за ставкою 0.01 % річних по всіх валютах. Після двох років – відсотки при достроковому розірванні не втрачаються.

Автопролонгація:
Відсутня.

Причина невключення в калькулятор процентів:
Строк залучення вкладу залежить від віку особи на ім’я якої він відкритий.

на початок сторінки


Депозит Прогресивний.
(з процентною ставкою, що зростає щомісяця)

Даний депозит більше не залучається. Інформація наведена для діючих вкладників.

Мінімальна сума:
2000 грн.

Строки:
30 днів з автоматичним перерозміщенням до 90 днів. При кожному перерозміщенні процентна ставка зростає на 6,5 % річних.

Виплата відсотків:
Щомісячно.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставкою 1.5 % річних.

Автопролонгація:
Так, депозит автоматично пролонгується двічі. При відмові від пролонгації всі нараховані відсотки зберігаються, проте, фактично будуть дуже низькими, оскільки даний вклад є найбільш вигідним завдяки високій процентній ставці в останньому – третьому місяці.

на початок сторінки


Строковий депозит з правом поповнення та виплатою відсотків після закінчення дії договору.

Даний депозит більше не залучається. Інформація наведена для діючих вкладників.

Мінімальна сума:
2000 грн., 10 дол. США, 10 євро. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 20 грн., 1 дол. США, 1 євро.

Строки:
1 – 24 місяці – гривні;
3 – 24 місяці – долари США та євро.

Виплата відсотків:
В кінці строку.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+2.0 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг;
+0.5 % для вкладів у гривнях при автопролонгації.

Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальні суми поповнення готівкою – 500 грн., 10 дол. США, 10 євро.

Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.5 % у доларах США, 0.01 % у євро. При цьому ставка у євро строком менше 12 місяців не змінюється.

Для депозитів у гривнях, окрім оформлених через онлайн-банкінг, передбачено підвищення відсоткової ставки на 2.0 % при відмові вкладника від права дострокового повернення депозиту. Тому депозити у гривнях в ОТП банку краще оформлювати через онлайн-банкінг щоб мати той же рівень доходу і право достроково розірвати депозит.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Показники залучення депозитів ОТП банком:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 10 / 50.

Показник: 63.3 / 100.

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення ОТП банком, 01.01.2014 – 01.10.2016, млн. грн.

ОТП банк динаміка депозитів національна валюта

Протягом кризи ОТП банк збільшив обсяг коштів на строкових депозитах фізичних осіб на третину – 528 млн. грн. Залишки на поточних рахунках зросли більше ніж удвічі – на 779 млн. грн. Водночас банк демонстрував стрімкі зростання та падіння строкових депозитів протягом цього періоду, коли 01.10.2015 їхній рівень був лише на 1 млн. грн. вище ніж за півтора роки до того.

Зараз ОТП банк пропонує доволі високі процентні ставки у гривнях серед найбільш надійних банків країни, тому тенденція зростання строкових вкладів має всі шанси продовжитись.

 

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення ОТП банком, 01.01.2014 – 01.10.2016, млн. дол. США

ОТП банк динаміка депозитів іноземна валюта

З 01.01.2014 ОТП банк втратив половину строкових депозитів фізичних осіб – 110 млн. дол. США. Залишки на поточних рахунках зменшились на 77 млн. При цьому протягом останніх півроку відтік валютних депозитів прискорився, що не є дивним, враховуючи одні з найнижчих ставок на ринку.

 

Показники станом на 01.10.2016 р. (дані з сайту НБУ)

Всього залучено коштів клієнтів: 20.0 млрд. грн. в еквіваленті – 11 місце в Україні, у т.ч.

  • гривневі кошти фізичних осіб – 3.6 млрд. грн. – 11 місце;
  • валютні кошти фізичних осіб – 220.5 млн. дол. США в еквіваленті – 11 місце;
  • кошти юридичних осіб – 10.7 млрд. грн. в еквіваленті – 11 місце.

Кількість відділень – 83. Протягом 2015 року кількість відділень зменшилась на 31 установу, а протягом 9 місяців 2016 року – не змінилась.

на початок сторінки


Інші сторінки на дану тему:

Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, ОщадбанкПриватбанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс-банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк.

Умови інших банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Укрсоцбанк, ВТБ.

Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.

Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного вкладу по 18 банкам та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.

Рейтинг залучення коштів населення – аналіз залишків на рахунках фізичних осіб у 50 найбільших банках України з 01.01.2014 року.

 

Аналіз інших послуг Альфа-банку:

Кредити готівкою.

Кредитні картки.

 


Джерела інформації:

Національний банк України

Офіційний сайт ПАТ “Альфа-банк”.

на початок сторінки

Огляд
Дата
Послуга
Альфа-банк депозити для фізичних осіб
Рейтинг
31star1star1stargraygray