Ощадбанк депозити 2018: детальні умови, калькулятор депозитів Ощадбанку та 17 конкурентів

Дата огляду: 16.04.2018 року.

У порівнянні з 02.04.2018 Ощадбанк не змінював ставки по депозитах.

Основна інформація про вклади Ощадбанку

Переваги:
+ досить висока процентна ставка (серед надійних банків);
+ найбільша кількість відділень в країні;
+ дуже привабливі умови ощадного вкладу в іноземній валюті;
+ усі депозити надають право поповнення.

Недоліки:
– рівень сервісу не завжди відповідає конкурентам;
– строкові депозити взагалі не надають права на дострокове повернення.

Який депозит обрати:
Мій пенсійний депозит – для пенсіонерів. Для інших вкладників – Мій депозит.

Інші банки з привабливими умовами:
серед державних – Укргазбанк та Приватбанк у гривнях, Укргазбанк у доларах США та євро;
серед європейських – ОТП банк у гривнях, ПроКредит банк у доларах США та євро.

Розділи:

• Калькулятор відсотків – розрахунок доходу за вкладами Ощадбанку та порівняння із 17 конкурентами;
• Аналіз процентних ставок – рівень доходу за всіма депозитами Ощадбанку;
• Порівняння з основними конкурентами в Україні;
• Останні зміни процентних ставок та інших умов;
• Умови окремих депозитних програм:

Мій депозит.
Мій пенсійний депозит.
Мій прогресивний депозит.
Мобільні заощадження.
Депозити, що більше не залучаються:
Класичний.
Капітал.
Пенсійний.
Гнучкий.

• Показники залучення депозитів Ощадбанком.

Калькулятор відсотків

Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.

на початок сторінки

Аналіз процентних ставок

Примітка: всі ставки вказані до оподаткування.

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

* Дохідність враховує капіталізацію відсотків.

Проценти по усім депозитам вказані з урахуванням надбавки за оформлення через онлайн-банкінг.

Усі вклади, окрім Мого прогресивного депозиту, надають право поповнення.

Ощадбанк пропонує “Мій депозит”, що надає найвищий дохід у гривнях строком на 3, 6 та 12 місяців.
Терміном на 1 місяць найвищі відсотки має Мій прогресивний депозит, а на 7 днів – Мобільні заощадження.

Пенсіонерам вигідно скористатись Моїм пенсійним депозитом для розміщення коштів у гривнях строком 3, 6 та 12 місяців.

Калькулятор відсотків для розрахунку суми відсотків Ощадбанку та порівняння з іншими найбільш надійними банками.

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

* Дохідність враховує капіталізацію відсотків

Проценти по усім депозитам вказані з урахуванням надбавки за оформлення через онлайн-банкінг.

Усі вклади Ощадбанку, окрім Мого прогресивного депозиту, надають право поповнення.

Найвищий дохід у доларах США на строк 3 – 12 місяців забезпечує Мій депозит. А на менші терміни – Мобільні заощадження, який надає право поповнення та зняття коштів без втрати відсотків.

Пенсіонерам вигідно скористатись Моїм пенсійним депозитом для розміщення коштів у доларах США на 3 – 12 місяців.

Євро

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

* Дохідність враховує капіталізацію відсотків

Проценти по усім депозитам вказані з урахуванням надбавки за оформлення через онлайн-банкінг.

Ситуація аналогічна доларам США:

Усі вклади Ощадбанку, окрім Мого прогресивного депозиту, надають право поповнення.

Найвищий дохід у євро на 3 – 12 місяців забезпечує Мій депозит. А на менші терміни – Мобільні заощадження, який надає право поповнення та зняття коштів без втрати відсотків.

Пенсіонерам вигідно скористатись Моїм пенсійним депозитом для розміщення коштів у євро на 3 – 12 місяців

Інші надійні банки, у т.ч. ОТП, надають лише 0.01 % річних у євро або взагалі не залучають вклади у даній валюті.

Висновок: Ощадбанк забезпечує досить високу дохідність у євро. Водночас Укргазбанк пропонує вищі відсотки на усі строки.
Тим, хто прагне розмістити кошти у європейському банку, краще розглянути ПроКредит банк.

Оцінки:

• дохідність депозитів – відмінно – середні відсотки за депозитами Ощадбанку дорівнюють 1.58 від середнього рівня інших найбільш надійних банків (є у півтора рази вищими). При цьому у гривнях дохід лише незначно перевищує середній, а у доларах США – удвічі.
• легкість та обсяг депозитних програм – відмінно – банк має чотири види вкладів, що закривають усі потреби клієнтів. Також Ощадбанк є абсолютним лідером за кількістю відділень в Україні. Недоліки: відсутність права на дострокове повернення депозиту.

Тому, враховуючи також достатньо високий рівень надійності Ощадбанку (що має сьогодні велику вагу для вкладників), загальна оцінка його депозитів – відмінно.

Сторінки про умови надійних банків, що пропонують конкурентні ставки за депозитами:

Укргазбанк, Укрексімбанк, Приватбанк, ПроКредит банк, Кредобанк – відкриваються у нових вкладках.

Рейтинги Ощадбанку

Надійність – 3.5 / 5 – державний банк; 6 місце серед 11 найбільш надійних банків.

Дохідність депозитів по всіх валютах – 1.58 (1 – середній рівень); місце – 2 / 11.
Середні процентні ставки (1, 3, 6 та 12 місяців):
Гривні – 12.97 % – 3 місце;
Долари США – 2.83 % – 2 місце;
Євро – 1.76 % – 3 місце.

Рейтинг залучення депозитів з 01.01.2014 по 01.10.2016 – 81.3 / 100, 3 місце серед 50 найбільших банків України.

на початок сторінки

Останні зміни процентних ставок та інших умов депозитів Ощадбанку

Зміни в умовах з 02.04.2018 по 16.04.2018:

Відсутні.

Зміни в умовах з 15.03.2018 по 02.04.2018:

Ощадбанк знизив на 0.25 % річних ставки за строковими депозитами у гривнях на 6 та 12 місяців.

Зміни в умовах з 16.01.2018 по 01.02.2018:

Банк зменшив процентні ставки у гривнях: на 0.25 % річних за Моїм депозитом та на 0.50 % річних за Моїм пенсійним депозитом.

Зміни в умовах з 01.11.2017 по 15.11.2017:

Ощадбанк підвищив на 1.50 % річних процентні ставки за строковими вкладами у гривнях на 3 та 6 місяців.

Зміни в умовах з 17.10.2017 по 01.11.2017:

Банк зменшив на 1.00 % річних ставки за вкладом Мобільні заощадження у доларах США та євро.

Зміни в умовах з 01.10.2017 по 17.10.2017:

Ощадбанк зменшив ставки за строковими депозитами: на 0.50 – 1.50 % річних у доларах США та на 0.25 % – 1.00 % річних у євро.

Зміни в умовах з 01.08.2017 по 16.08.2017:

Банк знизив на 1.50 – 2.00 % річних ставки за строковими депозитами у гривнях.

Зміни в умовах з 19.06.2017 по 10.07.2017:

Ощадбанк зменшив ставки за вкладом Мобільні заощадження у доларах США та євро на 1.00 % річних.

Зміни в умовах з 01.06.2017 по 19.06.2017:

Банк знизив процентні ставки по строковим вкладам у гривнях на 1.00 – 1.25 % річних. Також була запроваджена надбавка за оформлення вкладу через онлайн-банкінг: 0.5 % річних у гривнях, 0.25 % річних в іноземній валюті. Водночас Ощадбанк скасував надбавки для клієнтів, які отримують заробітну плату через банк або продовжують строк діючого вкладу.

Зміни в умовах з 15.02.2017 по 01.03.2017:

Ощадбанк зменшив ставки по депозитам на строк 3 місяці і довше: на 1.50 % річних у гривнях, на 1.00 – 1.25 % річних у доларах США, на 0.50 – 1.00 % річних у євро.

Зміни в умовах з 17.09.2016 по 01.11.2016:

Ощадбанк повністю змінив лінійку депозитів. Тепер всі вклади надають право поповнення. А мінімальна сума для кожної з валют є однаковою по всім депозитам.

Зміни в умовах з 18.07.2016 по 01.08.2016:

Ощадбанк знизив процентні ставки:
– 1.00 % у гривнях на 1 та 3 місяці, у доларах США на 1 місяць та у євро (за вкладом Пенсійний) на 6 місяців;
– 0.50 % у гривнях на 6 та 12 місяців, у доларах США на 3 та 6 місяців та євро (окрім Пенсійного) на 1, 3 та 6 місяців;
– 0.25 % у євро за вкладом Пенсійний на 12 місяців.

Зміни в умовах  з 23.05.2016 по 01.06.2016:

Ощадбанк завершив акцію по залученню вкладів Весна красна. Також банк знизив ставки по всім іншим вкладам на:

– 1,50 % у гривнях на 1 місяць;
– 1,00 % у євро на строк 6 та 12 місяців без поповнення
– 0,75 % у гривнях на 3 місяці без поповнення, а також у євро на 6 та 12 місяців з поповненням;
– 0,50 % у гривнях на 6 та 12 місяців без поповнення та на 3 місяці з поповненням, а також у доларах США на всі строки, окрім 12 місяців з поповненням та у євро на 1 та 3 місяці без поповнення;
– 0,25 % у гривнях на 6 та 12 місяців з поповненням, а також у доларах США на 12 місяців з поповненням та у євро на 3 місяці з поповненням.

Ощадбанк скасував надбавку за подовження вкладу та підвищив вимоги до суми депозиту для отримання надбавки, зменшивши також і частину надбавок за суму коштів.

Зміни в умовах з 25.04.2016 по 10.05.2016:

Ощадбанк знизив ставки по всім депозитним програмам. У гривнях – на 1 % строком на 1 місяць та на 0,25 % річних на 3 місяці. У доларах США та євро – на 0,5 % строком на 1 та 3 місяці.

Зміни в умовах з 01.03.2016 по 25.04.2016:

01.03.2016 Ощадбанк запровадив новий вклад – Весна Красна замість акційного депозиту, що діяв з грудня 2015 по лютий 2016 року.

Примітка: Finsee.com досліджує зміну відсоткових ставок лише за вкладами, що включені у калькулятор процентів: депозити без поповнення строком 7 днів, 1, 3, 6, 12 місяців; депозити з поповненням строком 3, 6, 12 місяців та ощадні депозити. Валюти: гривня, долари США, євро, швейцарські франки.

на початок сторінки

Мій депозит.
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
1 000 гривень, 100 доларів США, 100 євро.

Строки:
3, 6, 12, 18 місяців – грн., дол. США та євро.

Для пенсіонерів Мій пенсійний депозит пропонує вищі відсоткові ставки на аналогічні строки по всім валютам.

Виплата відсотків:
Щомісячно (можлива капіталізація).

Підвищення ставки:
Обирається одна надбавка по сумі депозиту до якої додається надбавка за онлайн-банкінг.

Гривні
+0.50 % при оформленні депозиту через онлайн-банкінг;
+0.25 % на суму від 500 тис.;
+0.50 % на суму від 2,5 млн.

Долари США та євро
+0.25 % при оформленні депозиту через онлайн-банкінг;
+0.25 % на суму від 20 тис.;
+0.50 % на суму від 100 тис.

Поповнення:
Дозволяється. Мінімальна сума становить 200 грн., 10 дол. США, 10 євро.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.

на початок сторінки

Мій пенсійний депозит.
(найвища дохідність для пенсіонерів)

Мінімальна сума:
1 000 гривень, 100 доларів США, 100 євро.

Строки:
3, 6, 12, 18 місяців – грн., дол. США та євро.

Виплата відсотків:
Щомісячно (можлива капіталізація).

Підвищення ставки:
Обирається одна надбавка по сумі депозиту до якої додається надбавка за онлайн-банкінг.

Гривні
+0.50 % при оформленні депозиту через онлайн-банкінг;
+0.25 % на суму від 500 тис.;
+0.50 % на суму від 2,5 млн.

Долари США та євро
+0.25 % при оформленні депозиту через онлайн-банкінг;
+0.25 % на суму від 20 тис.;
+0.50 % на суму від 100 тис.

Поповнення:
Дозволяється. Мінімальна сума становить 200 грн., 10 дол. США, 10 євро.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.

на початок сторінки

Мій прогресивний депозит.
(з процентною ставкою, що зростає щомісяця)

Мінімальна сума:
1 000 гривень, 100 доларів США, 100 євро.

Строки:
1 місяць з можливістю пролонгувати 11 разів (до 1 року включно) – грн., дол. США та євро.

Виплата відсотків:
Щомісячно.

Підвищення ставки:
Обирається одна надбавка по сумі депозиту до якої додається надбавка за онлайн-банкінг.

Гривні
+0.50 % при оформленні депозиту через онлайн-банкінг;
+0.25 % на суму від 500 тис.;
+0.50 % на суму від 2,5 млн.

Долари США та євро
+0.25 % при оформленні депозиту через онлайн-банкінг;
+0.25 % на суму від 20 тис.;
+0.50 % на суму від 100 тис.

Поповнення:
Не дозволяється.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так, максимум 11 разів. При цьому кожного разу відсоткова ставка зростає на 0.10 % річних в національній валюті та на 0.05 % річних в іноземній валюті. Необхідна письмова заява для відмови.

на початок сторінки

Мобільні заощадження.
(з вільним поповнення та зняттям коштів)

Мінімальна сума:
1 гривня, 1 долар США, 1 євро.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Поповнення:
Дозволено.

Дострокове зняття:
Без втрати відсотків.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки

Депозити, які зараз не відкриваються:
(Інформація наведена для діючих вкладників)

Класичний депозит.

Мінімальна сума:
500 гривень, 100 доларів США, 100 євро.

Строки:
1, 3, 6, 12, 18, 36 місяців – грн., дол. США та євро.

Виплата відсотків:
Щомісячно.

Підвищення ставки:
Обирається 1 надбавка по сумі депозиту до якої додається надбавка за отримання зарплати.

Гривні
+0.5 % при отриманні заробітної плати через Ощадбанк;
+0.75 % на суму від 500 тис.;
+1.0 % на суму від 2,5 млн.;
+1.5 % на суму від 10 млн.

Долари США та євро
+0.25 % при отриманні заробітної плати через Ощадбанк;
+0.25 % на суму від 20 тис.;
+0.5 % на суму від 100 тис.;
+1.0 % на суму від 400 тис.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.

на початок сторінки

Депозит Капітал.

Мінімальна сума:
200 гривень, 100 доларів США, 100 євро.

Строки:
3, 6, 12, 18, 36 місяців – грн., дол. США та євро.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Підвищення ставки:
Обирається 1 надбавка по сумі депозиту до якої додається надбавка за отримання зарплати.

Гривні
+0.5 % при отриманні заробітної плати через Ощадбанк;
+0.75 % на суму від 500 тис.;
+1.0 % на суму від 2,5 млн.;
+1.5 % на суму від 10 млн.

Долари США та євро
+0.25 % при отриманні заробітної плати через Ощадбанк;
+0.25 % на суму від 20 тис.;
+0.5 % на суму від 100 тис.;
+1.0 % на суму від 400 тис.

Поповнення:
Дозволено. Мінімальна сума 100 грн., 10 дол. США, 10 євро.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.

на початок сторінки

Пенсійний депозит
(при наявності у вкладника пенсійного посвідчення)

Переглянути діючий вклад для пенсіонерів – Мій пенсійний депозит.

Мінімальна сума:
100 гривень, 10 доларів США, 10 євро.

Строки:
3, 6, 12, 18 – грн., дол. США та євро.

Виплата відсотків:
Щомісячно.

Підвищення ставки:
Обирається 1 надбавка по сумі депозиту до якої додається надбавка за отримання зарплати.

Гривні
+0.5 % при отриманні заробітної плати через Ощадбанк;
+0.75 % на суму від 500 тис.;
+1.0 % на суму від 2,5 млн.;
+1.5 % на суму від 10 млн.

Долари США та євро
+0.25 % при отриманні заробітної плати через Ощадбанк;
+0.25 % на суму від 20 тис.;
+0.5 % на суму від 100 тис.;
+1.0 % на суму від 400 тис.

Поповнення:
Дозволено без обмежень.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.

на початок сторінки

Гнучкий

Мінімальна сума:
200 гривень, 100 доларів США, 100 євро.

Строки:
18 місяців – всі валюти.

Для пенсіонерів (всі валюти строком 18 місяців) пропонуються спеціальні умови за вкладом “Пенсійний”, який має вищу дохідність та можливість поповнення.

Виплата відсотків:
Щомісячно, щоквартально або в кінці строку. При цьому процентна ставка не залежить від строку виплати процентів.

Підвищення ставки:
Обирається 1 надбавка по сумі депозиту до якої додаються інші надбавки.

Гривні
+0.5 % при отриманні заробітної плати через Ощадбанк;
+0.5 % при переоформленні вкладу;
+0.75 % на суму від 100 тис.;
+1.25 % на суму від 200 тис.;
+1.5 % на суму від 500 тис.

Долари США та євро
+0.25 % при отриманні заробітної плати через Ощадбанк;
+0.25 % при переоформленні вкладу;
+0.4 % на суму від 10 тис.;
+0.6 % на суму від 20 тис.;
+1.0 % на суму від 100 тис.

Поповнення:
Дозволено готівковим та безготівковим шляхом. Мінімальна сума 100 грн., 10 дол. США, 10 євро.

Дострокове зняття:
Дозволяється після 31 дня з початку залучення вкладу без втрати відсотків.

Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.

на початок сторінки

Показники залучення депозитів Ощадбанком:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 3 / 50.

Показник: 81.3 / 100.

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення Ощадбанком, 01.01.2014 – 01.01.2018, млн. грн.

Ощадбанк є лідером на ринку України за абсолютним приростом строкових гривневих депозитів фізичних осіб – плюс 12.5 млрд. грн. або 68.46 %. Усього кошти населення збільшились на 19.8 млрд. грн.  Зростання рівня строкових депозитів почалось із ІV кварталу 2015 року і станом на 01.01.2018 досягло 48.5 млрд. грн.

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення Ощадбанком, 01.01.2014 – 01.01.2018, млн. дол. США

Протягом останніх 3 років приріст залучених валютних депозитів становить 44.25 %. Він є одним із чотирьох банків, яким вдалося покращити свій результат за цим показником.  Найнижчий рівень строкових вкладів у Ощадбанку спостерігався 01.04.2015 р. – 574.5 млн. дол. США. З цього часу вони збільшились на 330 млн. грн.

Показники станом на 01.01.2018 р. (дані з сайту НБУ)

Всього залучено коштів клієнтів: 148.3 млрд. грн. в еквіваленті – 2 місце в Україні, в т.ч.

• гривневі кошти фізичних осіб – 48.5 млрд. грн. – 2 місце;
• валютні кошти фізичних осіб – 1.35 млрд. дол. США в еквіваленті – 2 місце;
• кошти юридичних осіб – 46.5 млрд. грн. в еквіваленті – 2 місце.

Кількість відділень – 3 307 – 1 місце. Протягом останніх трьох років кількість відділень зменшилась на 1240 установ.

на початок сторінки

Інші сторінки на дану тему:

Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, Ощадбанк, Приватбанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс-банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк.

Умови інших банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Укрсоцбанк, ВТБ.

Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.

Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного вкладу по 18 банкам та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.

Рейтинг залучення коштів населення – аналіз залишків на рахунках фізичних осіб у 50 найбільших банках України з 01.01.2014 року.

Аналіз інших послуг Ощадбанку:

Іпотечні кредити.

Кредити на енергоефективність із компенсацією частини суми позики державою.

Кредит готівкою.

Основна інформація про Ощадбанк та перелік його відділень.

Огляд

Автор

Finsee.com

Дата

2018-04-16

Послуга

Депозити Ощадбанку для фізичних осіб

Рейтинг

5