Дата огляду: 27.01.2022.
Висновок
ПриватБанк пропонує зручне відкриття депозитів і високі проценти у гривнях для своїх клієнтів. Але інші державні банки надають вищі відсотки.
Переваги:
- “безподатковий депозит” для деяких вкладників;
- велика кількість відділень;
- зручний мобільний додаток.
Недоліки:
- низькі проценти у гривнях і доларах для інших клієнтів;
- 0.01 % у євро.
- Особливості вкладів банку
- Калькулятор процентів
- Дохід за депозитами ПриватБанку
- Порівняння з конкурентами
- Останні зміни
- Умови вкладів:
- Стандарт
- Стандарт Безподатковий – вклад більше не залучається
- Приват-вклад
- Джуніор
- Скарбничка
- Основні показники
Особливості вкладів ПриватБанку
Депозити Привату є найбільш вигідними в такому випадку:
Карта Універсальна
У вас є гроші на Універсальній карті, які потрібно зняти готівкою, або на будь-якій іншій карті Привату з платним зняттям готівки.
Замість того, щоб платити 1 % за зняття готівки, ви можете ці кошти розмістити на депозиті Стандарт на 1 місяць у гривнях і доларах США і на 3 місяці у євро.
Після закінченні строку депозит можна отримати готівкою без сплати комісії. Отже, економія складає 12 % річних у гривнях і доларах і 4 % річних у євро.
З валютою механізм наступний:
- Відкрити Інтернет-картку в необхідній валюті у Приват24;
- Обміняти гривні на цю валюту із зарахуванням на Інтернет-картку;
- Відкрити депозит.
Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.
Дохід за депозитами ПриватБанку
Відсотки вказані до оподаткування.
Гривні
Ефективні ставки депозитів на суму 100 тисяч гривень, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Стандарт | 3.50 | 5.52 | 6.57 | 7.18 |
| Стандарт з достроковим зняттям | 3.50 | 4.01 | 5.04 | 5.61 |
| Приват-вклад | 3.50 | 3.51 | 3.52 | 3.55 |
Дохідність усіх депозитів враховує капіталізацію відсотків.
Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків.
Найвищі відсотки у гривнях строком на 3 – 12 місяців пропонує депозит Стандарт. На 1 місяць краще відкрити Приват-вклад з вільним доступом до коштів.
Долари США
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. доларів США, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Стандарт | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Стандарт з достроковим зняттям | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Приват-вклад | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків.
Дохід у доларах за усіма депозитами є однаковим, тому доцільно обирати Приват-вклад, який надає право вільно знімати кошти у будь-який момент без втрати відсотків.
Євро
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. євро, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Стандарт | – | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Стандарт з достроковим зняттям | – | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Приват-вклад | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків.
Відсотки у євро за усіма вкладами є однаковими, тому доцільно обирати Приват-вклад, який надає право вільно знімати кошти у будь-який момент без втрати відсотків.
Порівняння найбільш надійних банків
Процентні ставки враховують:
- надбавку за онлайн-банкінг;
- надбавку за суму;
- капіталізацію відсотків;
- комісію за зняття коштів.
Усі валюти – особливості банків
Гривні
Максимальні проценти на суму 100 000 грн, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| ПроКредит | 4.04 | 4.05 | 10.00 | 11.00 |
| Кредобанк | 6.00 | 7.50 | 9.00 | 9.00 |
| Укрексімбанк | 4.50 | 7.94 | 8.36 | 8.98 |
| Укргазбанк | 4.50 | 6.00 | 7.00 | 7.50 |
| Ощадбанк | 5.00 | 5.77 | 6.83 | 7.45 |
| ПриватБанк | 3.50 | 5.52 | 6.57 | 7.18 |
| Креді Агріколь | 3.00 | 5.50 | 6.50 | 7.00 |
| Аваль | 4.75 | 5.75 | 6.25 | 6.75 |
| ОТП банк | 5.50 | 6.00 | 6.25 | 6.50 |
| Правекс банк | 4.00 | 6.00 | 6.00 | 6.50 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.75 |
ПроКредит пропонує високі проценти на пів року та рік. Але у банку високі мінімальні суми депозитів: 100 тис. грн, 5 тис. доларів США або євро. Також відділення банку є лише у декількох містах.
Укрексімбанк належить до державних банків і пропонує високу ставку на 3 місяці. Але у банку маленька мережа відділень.
Кредобанк належить до найбільш надійних банків і пропонує високі ставки на 1 місяць.
Укргазбанк надає надбавку в розмірі 0.50 % річних, якщо розмістити 200 тис. грн і більше на 3 – 12 місяців.
Ощадбанк має спеціальний вклад для пенсіонерів, який надає більші відсотки на 3 – 12 місяців.
Долари США
Максимальні проценти на суму 5 000 доларів США, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.00 | 1.00 | 1.50 |
| Укрексімбанк | 0.01 | 0.15 | 0.80 | 1.21 |
| Укргазбанк | 0.50 | 0.50 | 0.80 | 1.20 |
| Кредобанк | 0.01 | 0.01 | 0.26 | 1.00 |
| Ощадбанк | 0.05 | 0.20 | 0.30 | 0.40 |
| Правекс банк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| Аваль | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
Євро
Максимальні проценти на суму 5 000 євро, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.00 | 0.75 | 1.00 |
| Укрексімбанк | 0.05 | 0.15 | 0.50 | 0.70 |
| Ощадбанк | 0.01 | 0.11 | 0.15 | 0.20 |
| Правекс банк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Кредобанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Укргазбанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| Аваль | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
Останні зміни
07.07.2021 ПриватБанк знизив ставки за вкладами у гривні на 0.50 % річних.
01.06.2021 банк припинив залучати вклад Стандарт Безподатковий.
12.04.2021 ПриватБанк припинив надавати надбавку за автопролонгацію.
Детальний огляд змін, що відбувались раніше.
Динаміка процентних ставок ПриватБанку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.07.2017 – 01.07.2021, % річних
Динаміка процентних ставок ПриватБанку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.07.2017 – 01.07.2021, % річних
Динаміка процентних ставок ПриватБанку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.07.2017 – 01.07.2021, % річних
Стандарт
(з правом дострокового повернення)
Мінімальна сума:
2 гривні, 2 дол. США, 2 євро.
Максимальна сума:
50 000 доларів США або еквівалент в іншій валюті.
Строки:
1 – 12, 18 і 24 місяці – грн.
1, 3 – 12 місяців – долари США.
3 – 12 місяців – євро.
Виплата відсотків:
Щомісяця.
Підвищення ставки:
Не застосовується.
Поповнення:
Дозволяється. Водночас сума поповнення протягом одного календарного місяця повинна відповідати одразу двом умовам:
1) не перевищувати початкову суму вкладу;
2) бути не більшою ніж 50 тис. грн, 3 тис. дол. США, 3 тис. євро.
Умови поповнення не регулюються договором і можуть бути змінені банком в односторонньому порядку шляхом повідомлення на сайті.
Дострокове зняття:
Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків, перерахунок за ставкою – 0.01 % річних. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.
ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:
1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;
2) перерахувати кошти на вклад “до запитання” за яким відсотки становлять 0.01 % річних у всіх валютах (для вкладів на строк 3 – 24 місяці). Якщо протягом трьох днів вкладник не звернувся за коштами – депозит автоматично продовжується на попередній строк і за процентною ставкою, що діє на момент пролонгації плюс надбавка за пролонгацію;
3) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.
Вкладник має право відмовитись від автопролонгації протягом 5 календарних днів після завершення строку депозиту й отримати всі кошти разом з нарахованими відсотками.
Стандарт Безподатковий
(для отримувачів зарплати, пенсії, стипендії та інших соціальних виплат)
Увага! Вклад більше не залучається з 01.06.2021, інформація наведена для наявних вкладників.
Мінімальна сума:
1 гривня.
Строки:
1, 3, 6 і 12 місяців – гривні.
Особливості вкладу:
1) оформлюється у вигляді незнижувального залишку за картковим рахунком на визначений строк;
2) на даний депозит зараховуються виключно заробітна плата, пенсія, стипендія або соціальна допомога, отримані вкладником на картку ПриватБанку.
Виплата відсотків:
Щомісяця.
Поповнення:
Дозволяється коштом отриманих на картку ПриватБанку заробітної плати, пенсії, стипендії або соціальної допомоги.
Дострокове зняття:
Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.
Якщо депозит повертається протягом перших 6 місяців – відсотки перераховуються за ставкою 0.01 % річних.
Якщо дострокове розірвання відбувається коли 6 повних місяців вже минули – вкладник втрачає половину нарахованих процентів.
ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта шляхом надсилання SMS за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:
1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;
2) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.
Вкладник має право відмовитись від автопролонгації шляхом повідомлення банку до дня закінчення депозиту.
Приват-вклад
(з вільним поповненням і зняттям коштів)
Мінімальна сума:
2 гривні, 2 дол. США, 2 євро.
Строки:
12 місяців – грн, дол. США та євро.
Виплата відсотків:
Щомісяця.
Поповнення:
Дозволяється без обмежень.
Дострокове зняття:
Дозволяється без втрати відсотків.
ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно повідомити банк до дня закінчення строку вкладу.
Якщо на дату закінчення терміну залишок вкладу буде менше ніж 100 грн, 20 дол. США, 20 євро, банк має право скасувати автопролонгацію.
Джуніор
(накопичення на користь дитини)
Вклад відкривається на ім’я одного з батьків з умовою, що у майбутньому всі права за цим депозитом автоматично перейдуть до дитини після досягнення нею 18 років. Оформити вклад можна на користь дитини з моменту народження до 16 років.
Мінімальна сума:
2 гривні, 2 дол. США, 2 євро.
Строки:
12 місяців – грн, долари США, євро.
Виплата відсотків:
У кінці строку з капіталізацією.
Підвищення ставки:
Не застосовується.
Поповнення:
Дозволяється. Водночас сума поповнення протягом одного календарного місяця повинна відповідати одразу двом умовам:
1) не перевищувати початкову суму вкладу;
2) бути не більшою ніж 50 тис. грн, 3 тис. дол. США, 3 тис. євро.
Умови поповнення не регулюються договором і можуть бути змінені банком в односторонньому порядку шляхом повідомлення на сайті.
Дострокове зняття:
Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків, перерахунок за ставкою – 0.01 % річних. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.
ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:
1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;
2) перерахувати кошти на вклад “до запитання” за яким відсотки становлять 0.01 % річних у всіх валютах (для вкладів на строк 3 – 24 місяці). Якщо протягом трьох днів вкладник не звернувся за коштами – депозит автоматично продовжується на попередній строк і за процентною ставкою, що діє на момент пролонгації плюс надбавка за пролонгацію;
3) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.
Вкладник має право відмовитись від автопролонгації протягом 5 календарних днів після завершення строку депозиту й отримати всі кошти разом з нарахованими відсотками.
Скарбничка
(автоматичне накопичування коштів)
При надходженні коштів на картку обрана Вами сума або відсоток (від 1 до 10% коштів, що надійшли, включаючи суму можливої комісії, утриманої банком за поповнення карти) буде автоматично зараховуватися на вклад.
Мінімальна сума:
Без обмежень.
Строки:
12 місяців – грн.
Виплата відсотків:
У кінці строку з капіталізацією.
Поповнення:
Дозволяється не більше встановленої у відділенні або онлайн суми.
Дострокове зняття:
Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків, перерахунок за ставкою – 0.01 % річних. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.
Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно повідомити банк до дня закінчення строку вкладу.
Показники залучення депозитів ПриватБанком:
Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 7 / 50.
Показник: 65.1 / 100.
Національна валюта
Строкові гривневі депозити ПриватБанку протягом року зросли лише на 5.9 %. Збільшення залишків на поточних рахунках було суттєвішим – на 41.6 %.
Іноземна валюта
ПриватБанк за минулий рік втратив 16.7 % строкових депозитів у валюті. Водночас клієнти набагато активніше почали розміщувати валютні кошти на вимогу, які за аналогічний період зросли на 33.2 %.
Показники станом на 01.01.2021
Усього залучено коштів клієнтів: 309.54 млрд грн в еквіваленті – 1 місце в Україні, у т.ч.
- гривневі кошти фізичних осіб – 176.53 млрд грн – 1 місце;
- валютні кошти фізичних осіб – 2.70 млрд дол. США в еквіваленті – 1 місце;
- кошти юридичних осіб – 84.24 млрд грн в еквіваленті – 2 місце.
Кількість відділень станом на 01.01.2021: 1 717 – 2 місце. Протягом минулого року кількість відділень банку зменшилась на 211 установ.
Інформація була корисною?
Оцініть наш сайт на Google
Інші сторінки на цю тему:
Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, Ощадбанк, ПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк, Укрсиббанк
Умови великих банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Монобанк
Найбільш надійні банки України – перелік банків й аналіз причин їхнього місця у рейтингу
Калькулятор процентів – порівняння відсотків за депозитами 20 найкращих банків
Аналіз інших послуг ПриватБанку:
Кредити на енергоефективність із компенсацією частини суми позики державою.
Основна інформація про ПриватБанк і перелік його відділень.
Джерела інформації:
Національний банк України
Офіційний сайт ПАТ КБ “ПриватБанк”
Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”
Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”
Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”
Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”
Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”
Офіційний сайт ПАТ “ОТП банк”