02.05.2018

Сбербанк – депозити 2018 – детальні умови та калькулятор онлайн

Дата огляду: 02.05.2018 року.

У порівнянні з 16.04.2018 Сбербанк зменшив ставки у всіх валютах.

Основна інформація про вклади Сбербанку

Переваги:
+ досить висока відсоткова ставка;
+ наявність бонусів до процентної ставки.

Недоліки:
– малий вибір пропозицій строком на тиждень та 1 місяць;

Який депозит обрати:
Максимальний прибуток пропонує найвищий дохід.

Інші банки з привабливими умовами:
серед державних – Укргазбанк в усіх валютах;
серед європейських – Кредобанк у доларах США, ПроКредит банк у доларах США та євро.


Розділи:

  • Калькулятор відсотків – розрахунок доходу за вкладами Сбербанку  та порівняння із 17 конкурентами;
  • Аналіз процентних ставок – рівень доходу за всіма депозитами Сбербанку;
  • Останні зміни процентних ставок та інших умов;
  • Умови окремих депозитних програм:

Максимальний прибуток.
Динамічний – депозит більше не залучається.
Комфортний.
Поповнювальний.
Ощадний.
Пенсійний.


Калькулятор відсотків

 

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

на початок сторінки


Аналіз процентних ставок

Примітка: всі ставки вказані до оподаткування.

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Найвищі % – без поповнення12.0012.0014.0014.7514.75
Максимальний прибуток*14.0014.7514.75
Найвищі % – з поповненням
Поповнювальний**14.5915.02
Ощадні
Ощадний***12.0012.0012.1012.2412.55
Пенсійні
Пенсійний*13.7514.3514.35

*Дохідність депозиту враховує капіталізацію відсотків.
**Дохідність депозиту враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг та капіталізацію відсотків.
***Дохідність враховує надбавку за суму.

Найвищу дохідність у гривнях на 7 днів та 1 місяць пропонує депозит “Ощадний”. Для вкладу на 3 місяці та півроку краще обрати  депозит “Максимальний прибуток”. А на 1 рік найбільш вигідні умови забезпечує продукт “Поповнювальний”.

 

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Найвищі % – без поповнення2.252.252.853.604.00
Максимальний прибуток*2.853.604.00
Найвищі % – з поповненням
Поповнювальний**3.123.55
Ощадні
Ощадний****2.252.252.262.272.28
Пенсійні
Пенсійний*2.753.503.90

*Дохідність депозиту враховує капіталізацію відсотків.
**Дохідність враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.
***Дохідність депозиту враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг та капіталізацію відсотків.
****Дохідність враховує надбавку за суму.

Найвищі відсотки у доларах США строком на 3, 6 та 12 місяців пропонує вклад Максимальний прибуток.

А на менші терміни – депозит Ощадний.

Євро

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Найвищі % – без поповнення1.251.251.752.252.75
Максимальний прибуток*1.752.252.75
Найвищі % – з поповненням
Поповнювальний**1.762.27
Ощадні
Ощадний****1.251.251.251.251.26
Пенсійні
Пенсійний*1.652.152.65

*Дохідність депозиту враховує капіталізацію відсотків.
**Дохідність враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.
***Дохідність депозиту враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг та капіталізацію відсотків.
****Дохідність враховує надбавку за суму.

Ситуація є аналогічною доларам США.

Найвищі відсотки у євро строком на 3, 6 та 12 місяців пропонує вклад Максимальний прибуток.
А на менші терміни – депозит Ощадний.

на початок сторінки


Останні зміни процентних ставок та інших умов депозитів Сбербанку

З 16.04.2018 по 02.05.2018 Сбербанк зменшив на 0.25 % річних ставки по строкових вкладах у гривнях та на 0.25 % – 0.60 % річних – у іноземній валюті.

Детальний огляд змін за період з 01.08.2016 по 16.04.2018 року.

 

Динаміка процентних ставок Сбербанку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн. протягом 01.08.2016 – 16.04.2018, % річних.

Сбербанк депозиты гривны - динамика процентных ставок

Протягом останніх двох років ставки депозитів Сбербанку зменшились. Зокрема, на 3 місяці – на 3.75 % річних, на 6 та 12 місяців – на 4.50 % та 5.20 % річних відповідно, на інші терміни – на 1.00 % річних.

Основні зміни відбувались у декілька етапів:

01.09.2016 року проценти за депозитами на всі строки були знижені на 1.00 % – 1.50 % річних.

01.11.2016 року відбулось зменшення відсотків на 1.50 % річних за пропозиціями на 7 днів та 1 місяць та на 0.75 % річних за вкладами на 0.75 % річних.

03.04.2017 року банк підвищив ставку депозиту на тиждень на 2.00 % річних, а 16 квітня зросли відсотки за пропозицією на 3 місяці на 1.75 % річних.

19.06.2017 року проценти за всіма вкладами були знижені на 0.77 %  – 1.50 % річних. Зменшення розміру ставки за депозитом на 30 днів відбулось через закриття програми «Традиційний» на 1 місяць.

01.11.2017 року  Сбербанк знизив на 1.00 % – 1.50 % річних ставки за вкладами на всі терміни.

15.03.2018 року відсотки за депозитом на 7 днів зросли на 2.00 % річних, а за вкладом терміном 3 місяці – на 0.50 % річних.

 

Динаміка процентних ставок Сбербанку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.08.2016 – 16.04.2018, % річних.

Сбербанк депозиты доллары США - динамика процентных ставок

Сбербанк з вересня 2016 по квітень 2018 року зменшив проценти в доларах США. Найбільше знизилась ставка на 3 та 6 місяців – на 4.65 % річних. Найменше – на тиждень – на 2.25 % річних.

01.09.2016 року проценти  за депозитами на 1 та 3 місяці були знижені на 0.50 % – 1.50 % річних.

01.11.2016 року відбулось зменшення відсотків на 1.30 % річних за пропозиціями на 7 днів та 1 місяць.

18.04.2017 року проценти за вкладом на 3 місяці підвищились на 1.80 % річних.

19.06.2017 року була збільшена ставка за депозитом на 1 місяць на 1.50 % річних, проте проценти за вкладами на 3 – 12 місяців знизились на 1.00 % – 2.00 % річних.

 

Динаміка процентних ставок Сбербанку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.08.2016 – 16.04.2018, % річних.

Сбербанк депозиты евро - динамика процентных ставок

За останні два роки проценти в європейській валюті також зменшились.

Перелік головних змін протягом даного періоду в цілому відповідає змінам у доларах США, за винятком:

01.02.2018 року відсотки за вкладом на рік знизились на 1.20 % річних.

 

на початок сторінки


1. Максимальний прибуток.
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
1 тис. грн., 50 дол. США, 50 євро.

Строки:
3, 6, 12 місяців.

Виплата відсотків:
В кінці строку.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+1.00 % при переоформленні депозиту протягом 15 днів після його завершення на суму не меншу ніж 80 % суми попереднього вкладу;
+0.25 % при оформленні депозиту в системі  “Сбербанк Онлайн”;
+0.25 % при наявності депозитного портфелю, з врахуванням вже існуючих вкладів (у тому числі членів родини: чоловік-жінка, батьки-діти), складає 1 300 тис. грн.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Не передбачено.

на початок сторінки


2. Динамічний.
(тільки в національній валюті)

Примітка: депозит більше не залучається. Інформацію наведено для діючих вкладників.

Мінімальна сума:
1 тис. грн.

Строки:
1 місяць з можливою пролонгацією.

Виплата відсотків:
Щомісяця.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+2.50 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг;
+0.50 % для вкладів у гривнях при автопролонгації.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Можливо здійснити 11 пролонгацій. Процентна ставка встановлюється банком автоматично, згідно із затвердженою ставкою на день пролонгації. Відміна пролонгації можлива при зверненні клієнта в Контакт-центр.

на початок сторінки


3. Комфортний.
(для вкладів на великі суми)

Мінімальна сума:
800 тис. грн., 40 тис. доларів США, 40 тис. євро.

Строки:
3, 6, 12 місяців.

Виплата відсотків:
Щомісяця або капіталізація.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+1.00 % при переоформленні депозиту протягом 15 днів після його завершення на суму не меншу ніж 80 % суми попереднього вкладу;
+0.25 % при оформленні депозиту в системі  “Сбербанк Онлайн”;
+0.25 %  при наявності депозитного портфелю, з врахуванням вже існуючих вкладів (у тому числі членів родини: чоловік-жінка, батьки-діти), складає 1 300 тис.грн.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Неможливо.

на початок сторінки


4. Поповнювальний.
(з поповненням рахунку)

Мінімальна сума:
1 тис. грн., 50 дол. США, 50 євро.

Строки:
6, 12 місяців.

Виплата відсотків:
Щомісяця або з капіталізацією. По вкладах більше одного року відсоткова ставка встановлюється банком щорічно.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+1.00 % при переоформленні депозиту  протягом 15 днів після його завершення на суму не меншу ніж 80 % суми попереднього вкладу;
+0.25 % при оформленні депозиту в системі  “Сбербанк Онлайн”;
+0.25 %  при наявності депозитного портфелю, з врахуванням вже існуючих вкладів (у тому числі членів родини: чоловік-жінка, батьки-діти), складає 1 300 тис.грн.

Поповнення:
Дозволяється, в сумі не більше 300 % від початкової суми вкладу.

Дострокове зняття:
Неможливо.

на початок сторінки


5. Ощадний.
(з поповненням та вільним зняттям коштів)

Мінімальна сума:
Відсутня.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісячно згідно диференційованої ставки в залежності від залишку на депозиті.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.

Гривні
+2.50 % на суму від 1 млн. грн.;
+2.00 % на суму від 100 тис. грн.

Долари США та євро
+0.50 % на суму від 40 тис. дол. США або євро;
+0.25 % на суму від 4 тис. дол. США або євро.

Поповнення:
Дозволено без обмежень.

Дострокове зняття:
Так.

на початок сторінки


6. Пенсійний.
(з поповненням рахунку)

Мінімальна сума:
500 грн.

Максимальна сума:
200 тис. грн.

Строки:
3, 6, 12 місяців.

Виплата відсотків:
Щомісячно ( з можливою капіталізацією).

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+1.00 % при переоформленні депозиту  протягом 15 днів після його завершення на суму не меншу ніж 80 % суми попереднього вкладу;

Поповнення:
Дозволено (мін. сума – 100 грн.)

Дострокове зняття:
Неможливо.

на початок сторінки


Показники залучення депозитів Сбербанку:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 50 / 50.

Показник: 49.3 / 100.

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення Сбербанком, 01.01.2014 – 01.01.2018, млн. грн.

Сбербанк динаміка депозитів національна валюта

Кошти клієнтів Сбербанку зменшились у 3 рази. З 2014 року зростання рівня грошей відбувалось лише в ІV кварталі 2016 року, після чого показник впав до 1 329 млн. грн. і тенденція до зниження залишається. Обсяг строкових депозитів за період 2014-2017 років скоротився на 1.62 млрд. грн., а розмір поточних рахунків став меншим на 595.7 млн. грн.

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення Сбербанком, 01.01.2014 – 01.01.2018, млн. дол. США

Сбербанк динаміка депозитів іноземна валюта

З 01.01.2014 року обсяг строкових вкладів населення скоротився майже в 6 разів (967.4 млн. дол. США), залишки на поточних рахунках зменшились на 95.1 млн. дол. США. Прослідковується тенденція до зниження коштів клієнтів у валюті.

на початок сторінки


Інші сторінки на дану тему:

Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, ОщадбанкПриватбанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс-банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк.

Умови інших банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Укрсоцбанк, ВТБ.

Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.

Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного вкладу по 18 банкам та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.

Рейтинг залучення коштів населення – аналіз залишків на рахунках фізичних осіб у 50 найбільших банках України з 01.01.2014 року.

 

Аналіз інших послуг Сбербанку:

Кредитні картки.

Основна інформація про Сбербанк та перелік його відділень.


Джерела інформації:

Національний банк України

Офіційний сайт ПАТ “Сбербанк”

на початок сторінки

Огляд
Дата
Послуга
Умови депозитів Сбербанку для фізичних осіб
Рейтинг
31star1star1stargraygray