14.01.2020

Сбербанк (рос.) – депозити 2020 – детальні умови та калькулятор онлайн

Дата огляду: 14.01.2020.

У порівнянні з 02.12.2019 Сбербанку змінив ставки за вкладами.

Основна інформація про вклади Сбербанку

Переваги:
+ досить висока відсоткова ставка;
+ наявність бонусів до процентної ставки.

Недоліки:
– бажання акціонерів продати банк.

Який депозит обрати:
Без поповнення пропонує найвищий дохід.

Інші банки з привабливими умовами:
серед державних – Укрексімбанк і Укргазбанк;
серед європейських – Кредобанк і ПроКредит банк, у доларах США і євро на 3-6 місяців – також і Правекс-банк.


Розділи:

  • Калькулятор відсотків – розрахунок доходу за вкладами Сбербанку  та порівняння із 17 конкурентами;
  • Аналіз процентних ставок – рівень доходу за всіма депозитами Сбербанку;
  • Останні зміни процентних ставок та інших умов;
  • Умови окремих депозитних програм:

Без поповнення.
З поповненням.
Ощадний.
Динамічний – депозит більше не залучається.
Комфортний – депозит більше не залучається.
Пенсійний – депозит більше не залучається.


Калькулятор відсотків

 

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

на початок сторінки


Аналіз процентних ставок

Примітка: всі ставки вказані до оподаткування.

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Найвищі %10.5010.5014.0014.0013.75
Без поповнення*14.0014.0013.75
Найвищі % – з поповненням 10.5010.5014.0014.0013.75
З поповненням*14.0014.0013.75
Ощадні
Ощадний**10.5010.5010.5710.6910.92

*Дохідність депозиту враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.
**Дохідність враховує надбавку за суму.

Найвищу дохідність у гривнях на 7 днів та 1 місяць пропонує депозит “Ощадний”, а на довші терміни – вклад Без поповнення.

 

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Найвищі %0.010.010.260.260.26
Без поповнення*0.260.260.26
Найвищі % – з поповненням0.010.010.260.260.26
З поповненням*0.260.260.26
Ощадні
Ощадний**0.010.010.010.010.01

*Дохідність враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.
**Дохідність враховує надбавку за суму.

Найвищі відсотки у доларах США строком на 3, 6 і 12 місяців пропонує вклад Без поповнення, а на менші терміни – депозит Ощадний.

 

Євро

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

Назва депозитуСтрок, місяців
7 д13612
Найвищі %0.010.010.260.260.26
Без поповнення*0.260.260.26
Найвищі % – з поповненням0.010.010.260.260.26
З поповненням*0.260.260.26
Ощадні
Ощадний**0.010.010.010.010.01

*Дохідність враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.
**Дохідність враховує надбавку за суму.

Ситуація є аналогічною доларам США.

Найвищі відсотки у євро строком на 3, 6 і 12 місяців пропонує вклад Без поповнення, а на менші терміни – депозит Ощадний.

на початок сторінки


Останні зміни процентних ставок та інших умов депозитів Сбербанку

Зміни з 02.12.2019 до 14.01.2020:

Сбербанк зменшив ставку за депозитом “Ощадний” у гривні строком 7 днів, 1, 3, 6 і 12 місяців на 1.00 %, 1.00 % річних, 1.02 %, 1.03 % і 1.08 % відповідно, у дол. США – на 0.49 % річних, а у євро – на 0.04 % річних.

Ставка за депозитом без права поповнення у дол. США терміном 3, 6 і 12 місяців знизилась на 0.34 %, 0.84 % і 1.34 % відповідно. За депозитом з правом поповнення у дол. США строком 3 місяці ставка зросла на 0.15 % річних, строком 6 і 12 місяців – навпаки, зменшилась на 0.34 % і 0.84 % річних відповідно.

Банк збільшив ставку за депозитом без права поповнення у євро терміном 3 місяці на 0.06 % річних. За цим депозитом строком 6  і 12 місяців ставка, навпаки, зменшилась на 0.09 % і 0.34 % річних відповідно. Збільшення ставки відбулось за депозитом з правом поповнення у євро строком 3, 6 і 12 місяців на 0.15 %, 0.06 % і 0.01 % річних відповідно.

Зміни з 19.11.2019 до 02.12.2019:

Сбербанк зменшив ставку за депозитами  без права поповнення і  з правом поповнення у гривні на 1.25 % річних. Ставка за депозитом “Ощадний” строком 7 днів і 1 місяць зменшилась на 1.50 % річних, 3 місяці – на 1.52 %, 6 місяців – на 1.57 %, 12 місяців – на 1.64 %.

Зміни з 13.09.2019 до 19.11.2019:

Сбербанк зменшив ставку за депозитами без права поповнення у дол. США терміном 3-12 місяців на 0.50 %, з правом поповнення терміном 3 місяці на 0.49 %, а на 6-12 місяців на 0.50 % річних. За депозитом Ощадний у дол. США терміном 7 днів, 1-12 місяців відбулося зменшення на 0.50 % річних.

Банк також зменшив ставку за депозитами без права поповнення у євро терміном 3 місяці – на 0.15 %, 6 місяців – на 0.25 %, а 12 місяців – на 0.50 % річних. За депозитом з правом поповнення у євро терміном 3 місяці відбулося зменшення на 0.09 % річних, 6 місяців – на 0.15 %, а 12 місяців – на 0.35 % річних.

Зміни з 02.07.2019 до 13.09.2019:

Сбербанк зменшив ставку за депозитами без права поповнення та з правом поповненням терміном 12 місяців на 0.50 %.

Зміни в умовах з 15.04.2019 до 02.07.2019:

Сбербанк зменшив ставку за депозитами без права поповнення терміном 6 і 12 місяців на 0.50 % – 0.75 % річних. При цьому за вкладами з поповненням на 3 – 12 місяців відсотки зросли на 0.25 % – 1.00 % річних. Депозити в іноземній валюті знизили свою прибутковість на 0.50 % річних в доларах США та на 0.10 % – 0.50 % річних в євро.

Зміни в умовах з 01.04.2019 до 15.04.2019:

Банк зменшив ставки за депозитами: на 0.75 % – 1.00 % річних у доларах США та 0.10 % – 0.50 % річних у євро.

Зміни в умовах з 18.03.2019 до 01.04.2019:

Сбербанк на 0.25 % – 1.00 % річних зменшив ставки за строковими депозитами у доларах США.

 

Зміни в умовах з 01.03.2019 до 18.03.2019:

Відсутні.

 

Детальний огляд змін за період з 01.08.2016 до 01.03.2019 року.

 

Динаміка процентних ставок Сбербанку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.08.2016 – 01.03.2019, % річних

Сбербанк депозиты гривны - динамика процентных ставок

За останні три роки ставки депозитів Сбербанку зменшились за вкладами на 3-12 місяців на 2.75 % – 4.25 % річних. За депозитами на 7 днів та 1 місяць розмір процентів за вкладами досяг рівня 2016 року.

Основні зміни відбувались у декілька етапів:

01.11.2018 року ставка на 1 місяць зросла на 1.00 % річних.

15.03.2018 року відсотки за депозитом на 7 днів зросли на 2.00 % річних, а за вкладом терміном 3 місяці – на 0.50 % річних.

01.11.2017 року  Сбербанк знизив на 1.00 % – 1.50 % річних ставки за вкладами на всі терміни.

19.06.2017 року проценти за всіма вкладами були знижені на 0.77 %  – 1.50 % річних. Зменшення розміру ставки за депозитом на 30 днів відбулось через закриття програми «Традиційний» на 1 місяць.

03.04.2017 року банк підвищив ставку депозиту на тиждень на 2.00 % річних, а 16 квітня зросли відсотки за пропозицією на 3 місяці на 1.75 % річних.

01.11.2016 року відбулось зменшення відсотків на 1.50 % річних за пропозиціями на 7 днів та 1 місяць та на 0.75 % річних за вкладами на 0.75 % річних.

01.09.2016 року проценти за депозитами на всі строки були знижені на 1.00 % – 1.50 % річних.

 

Динаміка процентних ставок Сбербанку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.08.2016 – 01.03.2019, % річних

Сбербанк депозиты доллары США - динамика процентных ставок

Сбербанк з вересня 2016 зменшує проценти в доларах США. Найбільше знизилась ставка на 3 місяці – на 4.40 % річних. Найменше – на тиждень – на 1.80 % річних.

03.12.2018 року депозит на 6 місяців був збільшений на 0.50 % річних.

01.11.2018 року відсотки за вкладом на 12 місяців зросли на 0.60 % річних.

19.06.2017 року була збільшена ставка за депозитом на 1 місяць на 1.50 % річних, проте проценти за вкладами на 3 – 12 місяців знизились на 1.00 % – 2.00 % річних.

18.04.2017 року проценти за вкладом на 3 місяці підвищились на 1.80 % річних.

01.11.2016 року відбулось зменшення відсотків на 1.30 % річних за пропозиціями на 7 днів та 1 місяць.

01.09.2016 року проценти  за депозитами на 1 та 3 місяці були знижені на 0.50 % – 1.50 % річних.

 

Динаміка процентних ставок Сбербанку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.08.2016 – 01.03.2019, % річних

Сбербанк депозиты евро - динамика процентных ставок

За останні три роки проценти в європейській валюті також зменшились.

Перелік головних змін протягом даного періоду в цілому відповідає змінам у доларах США, за винятком:

02.07.2018 року проценти за депозитами на всі строки були зменшені на 0.30 % – 0.70 % річних.

01.02.2018 року відсотки за вкладом на рік знизились на 1.20 % річних, на 3 і 6 місяців – на 0.70 %  річних, а на 7 днів та 1 місяць – на 0.50 % річних.

19.06.2017 року ставка за депозитами на 3-12 місяців зменшилась на 1.00 % – 2.00 % річних та збільшилась на 1.50 % річних за вкладом на 1 місяць.

18.04.2017 року за депозитами на 1 місяць була збільшена ставка на 1.70 % річних.

на початок сторінки


1. Строковий депозит без поповнення
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
1 тис. грн, 50 дол. США, 50 євро.

Строки:
3 – 12 місяців.

Виплата відсотків:
В кінці строку або щомісячно. При виборі щомісячної виплати відсотків ставка є нижчою на 0.25 % річних.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.

+0.50 % при переоформленні депозиту протягом 30 днів після його завершення на суму не меншу ніж 80 % суми попереднього вкладу;
+0.25 % при оформленні депозиту в системі  “Сбербанк Онлайн”;
+0.25 % при наявності депозитного портфелю, з врахуванням вже існуючих вкладів (у тому числі членів родини: чоловік-жінка, батьки-діти), складає 1 300 тис. грн.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Не передбачено.

на початок сторінки


2. Строковий депозит з поповненням
(з поповненням рахунку)

Мінімальна сума:
1 тис. грн, 50 дол. США, 50 євро.

Строки:
3 – 12 місяців.

Виплата відсотків:
В кінці строку або щомісячно. При виборі щомісячної виплати відсотків ставка є нижчою на 0.25 % річних.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.

+0.50 % при переоформленні депозиту протягом 30 днів після його завершення на суму не меншу ніж 80 % суми попереднього вкладу;
+0.25 % при оформленні депозиту в системі  “Сбербанк Онлайн”;
+0.25 % при наявності депозитного портфелю, з врахуванням вже існуючих вкладів (у тому числі членів родини: чоловік-жінка, батьки-діти), складає 1 300 тис. грн.

Поповнення:
Дозволяється, в сумі не більше 300 % від початкової суми вкладу та не більше ніж 10 млн грн, 500 тис. дол. США, 450 тис. євро.

Дострокове зняття:
Неможливо.

на початок сторінки


3. Ощадний
(з поповненням та вільним зняттям коштів)

Мінімальна сума:
Відсутня.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісячно згідно диференційованої ставки в залежності від залишку на депозиті.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.

Гривні
+0.50 % на суму від 1 млн грн;
+0.50 % на суму від 100 тис. грн.

Поповнення:
Дозволено без обмежень.

Дострокове зняття:
Так.

на початок сторінки


Динамічний

Примітка: депозит більше не залучається. Інформацію наведено для діючих вкладників.

Мінімальна сума:
1 тис. грн.

Строки:
1 місяць з можливою пролонгацією.

Виплата відсотків:
Щомісяця.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+2.50 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг;
+0.50 % для вкладів у гривнях при автопролонгації.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Так. Можливо здійснити 11 пролонгацій. Процентна ставка встановлюється банком автоматично, згідно із затвердженою ставкою на день пролонгації. Відміна пролонгації можлива при зверненні клієнта в Контакт-центр.

на початок сторінки


Комфортний

Примітка: депозит більше не залучається. Інформацію наведено для діючих вкладників.

Мінімальна сума:
800 тис. грн, 40 тис. доларів США, 40 тис. євро.

Строки:
3, 6 і 12 місяців.

Виплата відсотків:
Щомісяця або капіталізація.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+1.00 % при переоформленні депозиту протягом 15 днів після його завершення на суму не меншу ніж 80 % суми попереднього вкладу;
+0.25 % при оформленні депозиту в системі “Сбербанк Онлайн”;
+0.25 % при наявності депозитного портфелю, з врахуванням вже існуючих вкладів (у тому числі членів родини: чоловік-жінка, батьки-діти), складає 1 300 тис. грн.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Неможливо.

на початок сторінки


Пенсійний

Примітка: депозит більше не залучається. Інформацію наведено для діючих вкладників.

Мінімальна сума:
500 грн.

Максимальна сума:
200 тис. грн.

Строки:
3, 6 і 12 місяців.

Виплата відсотків:
Щомісячно (з можливою капіталізацією).

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+1.00 % при переоформленні депозиту  протягом 15 днів після його завершення на суму не меншу ніж 80 % суми попереднього вкладу;

Поповнення:
Дозволено (мін. сума – 100 грн).

Дострокове зняття:
Неможливо.

на початок сторінки


Показники залучення депозитів Сбербанку:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 49 / 50.

Показник: 7.9 / 100.

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення Сбербанком, 01.01.2014 – 01.10.2018, млн грн

Сбербанк динаміка депозитів національна валюта

Кошти клієнтів Сбербанку зменшилися у 3 рази. З 2014 року зростання обсягу грошей на рахунках клієнтів відбувалось лише в 2016 році, після чого показник продовжив знижуватись до 2018 року. Станом на 01.10.2018 року розмір коштів на строкових депозитах склав 1.5 млрд грн, що на 128.4 млн грн більше за показник на початку роки, проте в три рази менше, за результати 2014 року.

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення Сбербанком, 01.01.2014 – 01.10.2018, млн дол. США

Сбербанк динаміка депозитів іноземна валюта

З 01.01.2014 року обсяг строкових вкладів населення скоротився у 8 разів (1.0 млрд дол. США), гроші на поточних рахунках зменшились на 82.52 млн дол. США. Прослідковується тенденція до зниження коштів клієнтів у валюті.

на початок сторінки


Інші сторінки на дану тему:

Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, ОщадбанкПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс-банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк.

Умови інших банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Монобанк.

Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.

Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного вкладу за 18 банками та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.

Рейтинг залучення коштів населення – аналіз залишків на рахунках фізичних осіб у 50 найбільших банках України з 01.01.2014 року.

 

Аналіз інших послуг Сбербанку:

Кредитні картки.

Основна інформація про Сбербанк та перелік його відділень.


Джерела інформації:

Національний банк України

Офіційний сайт ПАТ “Сбербанк”

на початок сторінки

Огляд
Назва
Умови депозитів Сбербанку для фізичних осіб
Автор