16.04.2018

Ідея банк депозити 2018: детальні умови та калькулятор онлайн

Дата огляду: 16.04.2018 року.

У порівнянні з 02.04.2018 Ідея банк не змінював ставки по депозитах.

Основна інформація про вклади Ідея банку

Переваги:
+ низька мінімальна сума.

Недоліки:
– процентні ставки нижчі ніж у ряду європейських банків;
– відсутність вкладів із поповненням у доларах США та євро.

Який депозит обрати:
Безпечний надає найвищий дохід в усіх валютах.

Інші банки з привабливими умовами:
серед державних – Укргазбанк в усіх валютах;
серед європейських – ОТП банк у гривнях, ПроКредит банк у доларах США та євро.


Розділи:

  • Калькулятор відсотків – розрахунок доходу за вкладами Ідея банку та порівняння із 17 конкурентами;
  • Останні зміни;
  • Аналіз процентних ставок – рівень доходу за депозитами Ідея банку;
  • Умови окремих депозитних програм:

Безпечний.
Вільні кошти.
На Старт.


Калькулятор відсотків

 

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

на початок сторінки


Останні зміни:

з 15.03.2018 по 02.04.2018 Ідея банк підвищив на 0.75 % – 1.00 % річних ставки по строковим депозитам у гривнях на 3 місяці та півроку.

з 01.03.2018 по 15.03.2018 банк збільшив на 0.50 % річних ставки по строковим депозитам у гривнях на 3 місяці.

з 16.01.2018 по 01.02.2018 Ідея банк знизив процентні ставки за строковими депозитами у гривнях: на 1.50 % річних на 1 місяць, на 0.25 % річних на 3 місяці та на 0.50 % річних на півроку.

з 15.12.2017 по 02.01.2018 банк зменшив на 0.50 % річних ставки за строковими депозитами у гривнях та запровадив новий депозит На Старт.

з 01.12.2017 по 15.12.2017 Ідея банк зменшив на 0.25 % річних процентні ставки за вкладами у гривнях на 12 місяців.

з 01.10.2017 по 17.10.2017 Ідея банк знизив на 0.50 % річних процентні ставки за строковими вкладами у гривнях.

з 15.09.2017 по 01.10.2017 банк зменшив на 0.50 % річних ставки за строковими депозитами у гривнях на півроку та рік. Також була завершена акція по залученню Святкового депозиту.

з 01.09.2017 по 15.09.2017 Ідея банк запровадив акційний вклад Святковий.

з 10.07.2017 по 01.08.2017 банк підвищив відсотки за строковими вкладами у гривнях на 0.50 % – 1.50 % річних.

з 19.06.2017 по 10.07.2017 Ідея банк змінив ставки по “Безпечним” депозитам:
-2.00 % річних – гривні на 1 місяць;
-0.45 % – 0.50 % річних – гривні на 3 місяці;
-0.50 % річних – долари США на 3 – 12 місяців;
+0.50 – 0.60 % річних – гривні на 6 місяців;
+1.50 – 1.60 % річних – гривні на 12 місяців.

з 15.03.2017 по 03.04.2017 банк змінив ставки по “Безпечним” депозитам у гривнях: підвищив на 3.00 % річних на 1 місяць та зменшив на 1.50 – 3.60 % річних – на 3 – 12 місяців.

з 01.03.2017 по 15.03.2017 Ідея банк змінив ставки по “Безпечним” депозитам у гривнях: підвищив на 0.50 % річних на 3 місяці та зменшив на 0.75 % річних – на 6 та 12 місяців.

з 01.02.2017 по 15.02.2017 банк зменшив ставки по строковим вкладам:
-0.75 % річних – гривні на 1 рік, а також долари США на 3, 6 та 12 місяців;
-0.50 % річних – гривні на 3 місяці;
-0.25 % річних – гривні на 6 місяців.

з 15.12.2016 по 04.01.2017 Ідея банк зменшив ставки по депозитам у гривнях на 3 – 12 місяців та ощадному вкладу – на 1.0 – 1.5 % річних.

з 15.11.2016 по 01.12.2016 банк зменшив ставки за вкладом Безпечний у гривнях: на 0.5 % річних – на 3 та 6 місяців та на 1.0 % річних – на 12 місяців.

з 01.11.2016 по 15.11.2016 Ідея банк підвищив дохідність ощадного депозиту на 1.50 % річних, а для суми коштів від 500 тис. до 1 млн. грн. включно – на 3.50 % річних.

з 15.09.2016 по 03.10.2016 банк змінив умови надання бонусу для нових клієнтів у розмірі 2.2 % річних – замість 6 місяців на 15 місяців.

з 01.09.2016 по 15.09.2016 Ідея банк підвищив на 1.50 – 2.50 % ставки за вкладами у гривнях на 3, 6 та 12 місяців.

на початок сторінки


Аналіз процентних ставок

Примітка: всі ставки вказані до оподаткування.

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

Назва депозиту

Строк, місяців

7 д

1

3

6

12

Без поповнення

9.50

9.50

14.75

15.50

15.00

Безпечний без поповнення*

9.50

14.75

15.50

15.00

З поповненням

9.50

9.50

13.50

14.00

13.25

Безпечний з поповненням*

13.50

14.00

13.25

Ощадні
 Вільні кошти*

9.50

9.50

9.56

9.65

9.84

* Дохідність даних депозитів враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.

Найвищі відсотки у гривнях строком на 3 – 12 місяців пропонує депозит Безпечний без поповнення. При цьому вкладники можуть обрати варіант щомісячної виплати відсотків, проте ставки будуть нижчими. На 1 місяць Безпечний без поповнення та Вільні кошти надають однакові проценти. На строк 7 днів гроші можна розмістити лише на вкладі Вільні кошти.

Для нових клієнтів банк надає депозит На Старт – у гривнях на 3 місяці на суму від 1 тис. до 30 тис. грн. Процентна ставка за ним є найбільшою. У таблиці вклад не представлений, оскільки його неможливо розмістити на суму 100 тис. грн.

По вкладам з поповненням Ідея банк також пропонує вклад Безпечний, при цьому відсоткова ставка є нижчою.

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

Назва депозиту

Строк, місяців

7 д

1

3

6

12

Без поповнення

0.00

0.00

0.75

1.25

2.00

Безпечний без поповнення

0.75

1.25

2.00

З поповненням

Ощадні
  

У доларах США Ідея банк пропонує лише депозит Безпечний без права на поповнення на строк від 3 місяців. Вкладники можуть обрати щомісячну виплату відсотків зі зменшеною ставкою. В іноземній валюті банк не залучає депозити на строк менше 3 місяців.

Євро

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

Назва депозиту

Строк, місяців

7 д

1

3

6

12

Без поповнення

0.00

0.00

0.75

1.00

1.75

Безпечний без поповнення

0.75

1.00

1.75

З поповненням

Ощадні
  

Ситуація аналогічна доларам США:

У євро Ідея банк пропонує лише депозит Безпечний без права на поповнення на строк від 3 місяців. Вкладники можуть обрати щомісячну виплату відсотків зі зменшеною ставкою. В іноземній валюті банк не залучає депозити на строк менше 3 місяців.

на початок сторінки


Умови депозитних програм банку:


Безпечний
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
1000 гривень, 100 доларів США, 100 євро.

Строки:
1, 3, 6, 9, 12, 18 місяців – грн.
3, 6, 9, 12 місяців – дол. США та євро.

Виплата відсотків:
Наприкінці строку. Також вкладники можуть обрати щомісячну виплату процентів, проте ставка за вкладом у цьому випадку буде знижена на 0.5 – 1.0 % річних у гривнях та на 0.25 % річних в іноземній валюті.

Підвищення ставки:
+0.5 % у гривнях при відкритті депозиту через онлайн-банкінг.
Також для нових клієнтів існує можливість відкрити депозит за підвищеною ставкою на 15 місяців у гривнях без права поповнення.

Поповнення:
У гривнях – за вибором вкладника (при цьому процентна ставка є нижчою для депозитів з поповненням). В іноземній валюті – не дозволяється.

Дострокове зняття:
Дозволяється (окрім акційних умов). Вкладнику необхідно подати письмову заяву за три робочі дні до дати повернення депозиту.

Автопролонгація:
Передбачена. Для відмови необхідно написати відповідну заяву.

на початок сторінки


Вільні кошти.
(з правом поповнення та зняття коштів без втрати %)

Мінімальна сума:
1000 гривень – при відкритті у відділенні.
100 гривень – при відкритті через онлайн-банкінг.

Строки:
1 місяць з автопролонгацією.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Підвищення ставки:
+0.5 % у гривнях при відкритті депозиту через онлайн-банкінг.
Також для суми коштів від 500 тис. до 1 млн. грн. банк пропонує акційні умови з підвищеною на 2.0 % річних процентною ставкою.

Поповнення:
Дозволяється, мінімальна сума – 250 грн.

Дострокове зняття:
Дозволяється як частково так і всієї суми без втрати процентів, за виключенням мінімального залишку – 100 грн.

Автопролонгація:
Передбачена. Для відмови необхідно написати відповідну заяву у відділенні банку не пізніше ніж за один робочий день до закінчення строку депозиту.

на початок сторінки


На Старт.
(для нових клієнтів)

Обмеження:
Вклад відкривається тільки тим клієнтам, які ніколи раніше не мали депозитів у Ідея банку.

Мінімальна сума:
1 000 гривень.

Максимальна сума:
30 000 гривень.

Строк:
3 місяці.

Виплата відсотків:
У кінці строку.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Не дозволяється.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Відсутня.

на початок сторінки


Показники залучення депозитів Ідея банком:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 13 / 50.

Показник: 58.3 / 100.

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення Ідея банком, 01.01.2014 – 01.01.2018, млн. грн.

Ідея банк динаміка депозитів національна валюта

Ідея банк з 01.01.2014 року зміг збільшити свій депозитний портфель майже у два рази – на 711.4 млн. грн. Ще на 74 млн. грн. зросли залишки на поточних рахунках. Найбільший показник приходиться на 01.04.2017 – 2041 млн. грн.

Слід зазначити, що на відміну від більшості інших банків, Ідея банк нарощував залишки на строкових депозитах у національній валюті навіть у 2014 році.

 

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення Ідея банком, 01.01.2014 – 01.01.2018, млн. дол. США

Ідея банк динаміка депозитів іноземна валюта

Найменшу кількість коштів у іноземній валюті Ідея банк мав 01.07.2016. У цілому з 01.01.2014 показник зменшився на 28 млн. дол. США. Кошти на поточних рахунках залишились без змін.

Тут також банк продемонстрував неймовірний результат у 2014 році, коли падіння депозитів було дуже незначним, порівнюючи з основними конкурентами. Водночас з 2015 року почався суттєвий відтік вкладів в іноземній валюті. Однією з причин є дуже обмежена пропозиція депозитів – лише на строк від 3 місяців і без права поповнення, а також невисока ставка. Поступове зростання коштів у іноземній валюті почалось лише з І кварталу 2017 року та станом на 01.01.2018 складає 2.9 млн. дол. США.

на початок сторінки


Оцінка:

З одного боку Ідея банк пропонує досить конкурентні ставки у гривнях, з іншого – не входить у перелік найбільш надійних та має обмежену пропозицію вкладів у іноземній валюті. Тому загальна оцінка – задовільно.


Інші сторінки на дану тему:

Умови банків, що пропонують конкурентні ставки за депозитами: Укргазбанк, Ощадбанк, Кредобанк, Укрексімбанк.

Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.

Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного депозиту по кожному з 11 найбільш надійних банків та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.

Умови депозитів – сторінки про депозити інших банків України.

 

Аналіз інших послуг Ідея банку:

Кредити готівкою.

Кредитні картки.

на початок сторінки


Джерела інформації:

Національний банк України

Офіційний сайт ПАТ “Ідея банк”

Огляд
Дата
Послуга
Умови депозитів Ідея банку для фізичних осіб
Рейтинг
31star1star1stargraygray