01.02.2018

Ідея банк депозити 2018: детальні умови та калькулятор онлайн

Бонус до депозиту – 7 банків. Розрахунок на калькуляторі та онлайн-заявка на отримання бонусу до +2.0 % річних.


Дата огляду: 01.02.2018 року.

У порівнянні з 16.01.2018 Ідея банк зменшив ставки по депозитах у гривнях.

Основна інформація про вклади Ідея банку

Переваги:
+ відсутні.

Недоліки:
– процентні ставки нижчі ніж у ряду європейських банків;
– відсутність вкладів із поповненням у доларах США та євро.

Який депозит обрати:
Безпечний надає найвищий дохід в усіх валютах.

Інші банки з привабливими умовами:
серед державних – Укргазбанк в усіх валютах;
серед європейських – ОТП банк у гривнях, ПроКредит банк у доларах США та євро.


Перелік вкладів Ідея банку:
  • Безпечний;
  • Вільні кошти;
  • На Старт.

Останні зміни:

з 16.01.2018 по 01.02.2018 Ідея банк знизив процентні ставки за строковими депозитами у гривнях: на 1.50 % річних на 1 місяць, на 0.25 % річних на 3 місяці та на 0.50 % річних на півроку.

з 15.12.2017 по 02.01.2018 банк зменшив на 0.50 % річних ставки за строковими депозитами у гривнях та запровадив новий депозит На Старт.

з 01.12.2017 по 15.12.2017 Ідея банк зменшив на 0.25 % річних процентні ставки за вкладами у гривнях на 12 місяців.

з 01.10.2017 по 17.10.2017 Ідея банк знизив на 0.50 % річних процентні ставки за строковими вкладами у гривнях.

з 15.09.2017 по 01.10.2017 банк зменшив на 0.50 % річних ставки за строковими депозитами у гривнях на півроку та рік. Також була завершена акція по залученню Святкового депозиту.

з 01.09.2017 по 15.09.2017 Ідея банк запровадив акційний вклад Святковий.

з 10.07.2017 по 01.08.2017 банк підвищив відсотки за строковими вкладами у гривнях на 0.50 % – 1.50 % річних.

з 19.06.2017 по 10.07.2017 Ідея банк змінив ставки по “Безпечним” депозитам:
-2.00 % річних – гривні на 1 місяць;
-0.45 % – 0.50 % річних – гривні на 3 місяці;
-0.50 % річних – долари США на 3 – 12 місяців;
+0.50 – 0.60 % річних – гривні на 6 місяців;
+1.50 – 1.60 % річних – гривні на 12 місяців.

з 15.03.2017 по 03.04.2017 банк змінив ставки по “Безпечним” депозитам у гривнях: підвищив на 3.00 % річних на 1 місяць та зменшив на 1.50 – 3.60 % річних – на 3 – 12 місяців.

з 01.03.2017 по 15.03.2017 Ідея банк змінив ставки по “Безпечним” депозитам у гривнях: підвищив на 0.50 % річних на 3 місяці та зменшив на 0.75 % річних – на 6 та 12 місяців.

з 01.02.2017 по 15.02.2017 банк зменшив ставки по строковим вкладам:
-0.75 % річних – гривні на 1 рік, а також долари США на 3, 6 та 12 місяців;
-0.50 % річних – гривні на 3 місяці;
-0.25 % річних – гривні на 6 місяців.

з 15.12.2016 по 04.01.2017 Ідея банк зменшив ставки по депозитам у гривнях на 3 – 12 місяців та ощадному вкладу – на 1.0 – 1.5 % річних.

з 15.11.2016 по 01.12.2016 банк зменшив ставки за вкладом Безпечний у гривнях: на 0.5 % річних – на 3 та 6 місяців та на 1.0 % річних – на 12 місяців.

з 01.11.2016 по 15.11.2016 Ідея банк підвищив дохідність ощадного депозиту на 1.50 % річних, а для суми коштів від 500 тис. до 1 млн. грн. включно – на 3.50 % річних.

з 15.09.2016 по 03.10.2016 банк змінив умови надання бонусу для нових клієнтів у розмірі 2.2 % річних – замість 6 місяців на 15 місяців.

з 01.09.2016 по 15.09.2016 Ідея банк підвищив на 1.50 – 2.50 % ставки за вкладами у гривнях на 3, 6 та 12 місяців.


Калькулятор відсотків

 

 

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.


Аналіз процентних ставок

 

Примітка: всі ставки вказані до оподаткування.

 

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

Назва депозиту

Строк, місяців

7 д

1

3

6

12

Без поповнення

9.50

9.50

13.50

14.50

15.00

Безпечний без поповнення*

9.50

13.50

14.50

15.00

З поповненням

9.50

9.50

12.25

12.50

13.25

Безпечний з поповненням*

12.25

12.50

13.25

Ощадні
 Вільні кошти*

9.50

9.50

9.56

9.65

9.84

* Дохідність даних депозитів враховує надбавку за оформлення через онлайн-банкінг.

Найвищі відсотки у гривнях строком на 3 – 12 місяців пропонує депозит Безпечний без поповнення. При цьому вкладники можуть обрати варіант щомісячної виплати відсотків, проте ставки будуть нижчими. На 1 місяць Безпечний без поповнення та Вільні кошти надають однакові проценти. На строк 7 днів гроші можна розмістити лише на вкладі Вільні кошти.

Для нових клієнтів банк надає депозит На Старт – у гривнях на 3 місяці на суму від 1 тис. до 30 тис. грн. Процентна ставка за ним є найбільшою. У таблиці вклад не представлений, оскільки його неможливо розмістити на суму 100 тис. грн.

По вкладам з поповненням Ідея банк також пропонує вклад Безпечний, при цьому відсоткова ставка є нижчою.

 

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

Назва депозиту

Строк, місяців

7 д

1

3

6

12

Без поповнення

0.00

0.00

0.75

1.25

2.00

Безпечний без поповнення

0.75

1.25

2.00

З поповненням

Ощадні
  

У доларах США Ідея банк пропонує лише депозит Безпечний без права на поповнення на строк від 3 місяців. Вкладники можуть обрати щомісячну виплату відсотків зі зменшеною ставкою. В іноземній валюті банк не залучає депозити на строк менше 3 місяців.

 

Євро

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

Назва депозиту

Строк, місяців

7 д

1

3

6

12

Без поповнення

0.00

0.00

0.75

1.00

1.75

Безпечний без поповнення

0.75

1.00

1.75

З поповненням

Ощадні
  

Ситуація аналогічна доларам США:

У євро Ідея банк пропонує лише депозит Безпечний без права на поповнення на строк від 3 місяців. Вкладники можуть обрати щомісячну виплату відсотків зі зменшеною ставкою. В іноземній валюті банк не залучає депозити на строк менше 3 місяців.


Умови депозитних програм банку:


Безпечний
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
1000 гривень, 100 доларів США, 100 євро.

Строки:
1, 3, 6, 9, 12, 18 місяців – грн.
3, 6, 9, 12 місяців – дол. США та євро.

Виплата відсотків:
Наприкінці строку. Також вкладники можуть обрати щомісячну виплату процентів, проте ставка за вкладом у цьому випадку буде знижена на 0.5 – 1.0 % річних у гривнях та на 0.25 % річних в іноземній валюті.

Підвищення ставки:
+0.5 % у гривнях при відкритті депозиту через онлайн-банкінг.
Також для нових клієнтів існує можливість відкрити депозит за підвищеною ставкою на 15 місяців у гривнях без права поповнення.

Поповнення:
У гривнях – за вибором вкладника (при цьому процентна ставка є нижчою для депозитів з поповненням). В іноземній валюті – не дозволяється.

Дострокове зняття:
Дозволяється (окрім акційних умов). Вкладнику необхідно подати письмову заяву за три робочі дні до дати повернення депозиту.

Автопролонгація:
Передбачена. Для відмови необхідно написати відповідну заяву.


Вільні кошти.
(з правом поповнення та зняття коштів без втрати %)

Мінімальна сума:
1000 гривень – при відкритті у відділенні.
100 гривень – при відкритті через онлайн-банкінг.

Строки:
1 місяць з автопролонгацією.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Підвищення ставки:
+0.5 % у гривнях при відкритті депозиту через онлайн-банкінг.
Також для суми коштів від 500 тис. до 1 млн. грн. банк пропонує акційні умови з підвищеною на 2.0 % річних процентною ставкою.

Поповнення:
Дозволяється, мінімальна сума – 250 грн.

Дострокове зняття:
Дозволяється як частково так і всієї суми без втрати процентів, за виключенням мінімального залишку – 100 грн.

Автопролонгація:
Передбачена. Для відмови необхідно написати відповідну заяву у відділенні банку не пізніше ніж за один робочий день до закінчення строку депозиту.


На Старт.
(для нових клієнтів)

Обмеження:
Вклад відкривається тільки тим клієнтам, які ніколи раніше не мали депозитів у Ідея банку.

Мінімальна сума:
1 000 гривень.

Максимальна сума:
30 000 гривень.

Строк:
3 місяці.

Виплата відсотків:
У кінці строку.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Не дозволяється.

Дострокове зняття:
Неможливо.

Автопролонгація:
Відсутня.


Показники залучення депозитів Ідея банком:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 13 / 50.

Показник: 58.3 / 100.

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення Ідея банком, 01.01.2014 – 01.10.2016, млн. грн.

Ідея банк динаміка депозитів національна валюта

Ідея банк з 01.01.2014 року зміг збільшити свій депозитний портфель майже у півтора рази – на 480 млн. грн. (у т.ч. на 225 млн. за останні півроку). Ще на 70 млн. грн. зросли залишки на поточних рахунках.

Слід зазначити, що на відміну від більшості інших банків, Ідея банк нарощував залишки на строкових депозитах у національній валюті навіть у 2014 році.

 

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення Ідея банком, 01.01.2014 – 01.10.2016, млн. дол. США

Ідея банк динаміка депозитів іноземна валюта

В іноземній валюті депозитний портфель Ідея банку зменшився у шість разів з 01.01.2014 – на 28 млн. дол. США. Залишки на поточних рахунках залишились без змін.

Тут також банк продемонстрував неймовірний результат у 2014 році, коли падіння депозитів було дуже незначним, порівнюючи з основними конкурентами. Водночас з 2015 року почався суттєвий відтік вкладів в іноземній валюті. Однією з причин є дуже обмежена пропозиція депозитів – лише на строк від 3 місяців і без права поповнення. Також ставки Ідея банку є невисокими.


Оцінка:

З одного боку Ідея банк пропонує досить конкурентні ставки у гривнях, з іншого – не входить у перелік найбільш надійних та має обмежену пропозицію вкладів у іноземній валюті. Тому загальна оцінка – задовільно.


Інші сторінки на дану тему:

Умови банків, що пропонують конкурентні ставки за депозитами: Укргазбанк, Ощадбанк, Кредобанк, Укрексімбанк.

Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.

Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного депозиту по кожному з 11 найбільш надійних банків та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.

Умови депозитів – сторінки про депозити інших банків України.

 

Аналіз інших послуг Ідея банку:

Кредити готівкою.

Кредитні картки.


Джерела інформації:

Національний банк України

Офіційний сайт ПАТ “Ідея банк”

Огляд
Дата
Послуга
Умови депозитів Ідея банку для фізичних осіб
Рейтинг
31star1star1stargraygray