Дата огляду: 20.11.2024
Гарантування вкладів на час воєнного стану – 100 %.
Висновок
ОТП банк пропонує невисокі проценти у гривнях і всього 0.01 % у валюті на 12 місяців.
Переваги:
- європейський банк.
Недоліки:
- невелика мережа відділень.
- Калькулятор процентів
- Дохід за депозитами ОТП банку
- Умови вкладів:
- Строковий
- Строковий з капіталізацією
- Доступні гроші
- Зручні гроші+
- До повноліття
- Преміальний
- Строковий на 1 місяць
- Абсолютна перевага
- Готівковий
- Депозит Online
- Строковий за рахунок купівлі валюти
- Infinite
- Валютний – вклад більше не залучається
- Строковий з поповненням – вклад більше не залучається
- Строковий депозит з поповненням без дострокового зняття – вклад більше не залучається
- Авансовий – вклад більше не залучається
- Порівняння з конкурентами
- Останні зміни
- Основні показники
Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.
Дохід за депозитами ОТП банку
Відсотки вказані до оподаткування.
Гривні
Ефективні ставки депозитів на суму 100 тисяч гривень, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Online* | 4.99 | 9.29 | 10.00 | 6.50 |
| Строковий (% у кінці строку) | – | 7.50 | 9.00 | 5.75 |
| Строковий (капіталізація %)** | – | 7.03 | 8.62 | 5.35 |
| Преміальний*** | – | 4.04 | 5.07 | 1.79 |
| Строковий на 1 місяць | 4.00 | – | – | – |
| Зручні гроші+** | 3.00 | 3.01 | 3.02 | 3.03 |
| Доступні гроші** | 3.00 | 3.01 | 3.02 | 3.03 |
| Абсолютна перевага**** | – | 8.55 | 9.65 | – |
* Відкривається в онлайн-банкінгу.
** Враховано капіталізацію.
*** Враховано комісію за обслуговування рахунку та капіталізацію.
**** Для отримувачів пенсії та грошової допомоги в банку. Враховано капіталізацію.
На 1 – 12 місяців краще оформити Online без поповнення з виплатою в кінці строку.
Також високі відсотки на 3 – 12 місяців пропонує вклад Строковий з виплатою відсотків наприкінці терміну.
Строковий на 1 місяць – з виплатою процентів у кінці строку без пролонгації.
Доступні гроші та Зручні гроші+ дозволяють вільне поповнення і зняття коштів без втрати відсотків. Але банк може змінити їхню процентну ставку в будь-який момент.
Абсолютна перевага відкривається тільки клієнтам, що отримують або подали документи на отримання пенсії чи грошової допомоги в банку.
Долари США
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. доларів США, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Строковий (% у кінці строку) | – | 1.25 | 1.25 | 0.01 |
| Строковий (капіталізація %) | – | 1.25 | 1.25 | 0.01 |
| Online* | – | 1.25 | 1.25 | 0.01 |
| Зручні гроші+ | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Строковий за рахунок купівлі валюти** | – | 0.01 | – | – |
* Відкривається у мобільному застосунку.
** Відкривається у мобільному застосунку. Для купівлі іноземної валюти в межах ліміту 200 тис. грн на місяць.
Усі вклади надають однаково низькі відсотки на 12 місяців. Тому краще оформити Зручні гроші+ з вільним поповненням і зняттям коштів.
На 3 і 6 місяців оберіть Online.
На 1 місяць можна оформити тільки Зручні гроші+.
На 3 місяці можна оформити депозит Строковий за рахунок купівлі валюти.
Євро
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. євро, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Строковий (% у кінці строку) | – | 0.75 | 0.75 | 0.01 |
| Строковий (капіталізація %) | – | 0.75 | 0.75 | 0.01 |
| Online* | – | 0.75 | 0.75 | 0.01 |
| Зручні гроші+ | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Строковий за рахунок купівлі валюти** | – | 0.01 | – | – |
* Відкривається у мобільному застосунку.
** Відкривається у мобільному застосунку. Для купівлі іноземної валюти в межах ліміту 200 тис. грн на місяць.
Ситуація є аналогічною доларам США.
Умови вкладів ОТП банку
Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору
високий дохід, без поповнення
Мінімальна сума:
2 000 грн, 50 дол. США, 50 євро, 50 швейцарських франків. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 2 000 грн, 1 дол. США, 1 євро, 1 швейцарський франк.
Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США, євро та швейцарські франки.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
+1.49 % річних на суму від 3 тис. дол. США.
+0.99 % річних на суму від 3 тис. євро.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.01 % у доларах США, 0.01 % у євро, 0.01 % у швейцарських франках. Водночас ставка у дол. США, євро та швейцарських франках не змінюється.
Автопролонгація:
Так. Для вкладів строком від 3-х місяців.
Строковий депозит з капіталізацією відсотків
високий дохід, без поповнення
Мінімальна сума:
2 000 грн, 50 дол. США, 50 євро. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 2 000 грн, 1 дол. США, 1 євро, 1 швейцарський франк.
Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США та євро.
Для вкладів у гривнях Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.
Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.
Підвищення ставки:
+1.49 % річних на суму від 3 тис. дол. США.
+0.99 % річних на суму від 3 тис. євро.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Так. Для вкладів строком від 3-х місяців.
Депозит “Доступні гроші”
вільне поповнення і зняття коштів
Мінімальна сума:
100 грн.
Строки:
Безстроковий.
Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).
Підвищення ставки:
+1.00 % річних для клієнтів тарифного пакету «Premium Family and Business».
Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 100 грн.
Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 50 тис. грн – потрібно попередити банк за два робочих дні.
Депозит “Зручні гроші+”
вільне поповнення і зняття коштів
Мінімальна сума:
300 грн, 10 дол. США, 10 євро.
Строки:
Безстроковий.
Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).
Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 300 грн, 10 дол. США, 10 євро.
Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 50 тис. грн або еквівалент в іноземній валюті – потрібно попередити банк за два робочих дні.
Преміальний
для клієнтів Private Banking та Premium.
Мінімальна сума:
30 тис. грн.
Строки:
3, 6 і 12 місяців.
Виплата відсотків:
Щомісяця або капіталізація.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Так. Для вкладів строком від 3-х місяців.
Комісія за обслуговування тарифного пакету:
300 грн на місяць.
0 грн – при надходженні коштів на карту (в т.ч зарахування заробітної плати або переказу з власного рахунку ФОП) на загальну суму 20 тис. гривень або більше та/або наявності строкового депозиту від 30 тис. гривень.
Строковий на 1 місяць
Мінімальна сума:
2 000 грн.
Строки:
1 місяць.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Ні.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Ні.
Абсолютна перевага
для тих, хто отримує пенсію або грошову допомогу
Мінімальна сума:
2 000 грн.
Максимальна сума:
500 тис. грн.
Строки:
93 – 185 днів.
Виплата відсотків:
Щомісяця або капіталізація.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Ні.
Депозитний вклад на дитину до досягнення повноліття
Мінімальна сума:
20 доларів США, 20 євро.
Строки:
До виповнення 18 років особі, на ім’я якої відкритий вклад.
Перегляд процентної ставки:
Раз на рік.
Виплата відсотків:
Щорічно.
Поповнення:
Дозволено. Мінімальна сума 20 дол. США, 20 євро.
Дострокове зняття:
Тільки вся сума (повертається особі, що вклала кошти, а не особі на ім’я якої відкрито депозит). Якщо протягом перших двох років відсотки перераховуються за ставкою 0.01 % річних за всіма валютами. Після двох років відсотки при достроковому розірванні не втрачаються.
Автопролонгація:
Відсутня.
Причина невключення в калькулятор процентів:
Строк залучення вкладу залежить від віку особи, на ім’я якої він відкритий.
Готівковий
для клієнтів Private Banking, розміщується готівкою через касу
Мінімальна сума:
500 тис. грн.
Строки:
12 місяців.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не дозволяється.
Автопролонгація:
Ні.
Депозит Online
високий дохід, без поповнення, відкривається у мобільному застосунку
Мінімальна сума:
100 грн, 100 дол. США, 100 євро.
Строки:
1 – 24 місяці – гривні.
3 – 24 місяці – дол. США та євро.
Виплата відсотків:
У кінці строку, щомісяця або капіталізація.
З капіталізацією або щомісячною виплатою ставка знижується на 0.50 % річних на строк 8 – 24 місяці у гривні.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Так.
Строковий за рахунок купівлі валюти
оформлюється онлайн, для купівлі та розміщення іноземної валюти в межах ліміту 200 тис. грн на місяць
Мінімальна сума:
1 дол. США, 1 євро.
Максимальна сума:
до 200 тис. грн в еквіваленті.
Строки:
3 місяці – долари США, євро.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Неможливо.
Автопролонгація:
Так.
Infinite
для клієнтів Private Banking, які мають відкриту картку VISA INFINITE. Оформлюється у відділенні
Мінімальна сума:
500 тис. грн.
Строки:
93 і 180 днів.
Виплата відсотків:
Щомісячно або капіталізація.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не дозволяється.
Автопролонгація:
Ні.
Валютний
Увага! Вклад більше не залучається, інформація наведена для тих, хто відкрив цей депозит до 01.10.2024
Мінімальна сума:
100 тис. дол. США.
Строки:
184 – 365 днів – дол. США.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Ні.
Строковий депозит з поповненням
Увага! Вклад більше не залучається, інформація наведена для тих, хто відкрив цей депозит до 26.09.2023
Мінімальна сума:
2 000 грн.
Строки:
93 – 95 днів – гривні.
Для вкладів у гривнях Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.
Виплата відсотків:
Щомісячно або капіталізація.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Можливо. Мінімальна сума – 2000 грн.
Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставкою 1.50 %.
Автопролонгація:
Ні.
Строковий депозит з поповненням без дострокового зняття
Увага! Вклад більше не залучається, інформація наведена для тих, хто відкрив цей депозит до 26.09.2023
Мінімальна сума:
2 000 грн.
Строки:
93 – 95 днів – гривні.
Для вкладів у гривнях Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.
Виплата відсотків:
Щомісячно або капіталізація.
Підвищення ставки:
Для вкладів у гривнях при оформленні через онлайн-банкінг:
+1.50 % річних.
Поповнення:
Можливо. Мінімальна сума – 2000 грн.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Ні.
Авансовий
Увага! Вклад більше не залучається, інформація наведена для тих, хто відкрив цей депозит з 21.11.2022 до 30.12.2022
Мінімальна сума:
50 тис. грн.
Строки:
6 місяців.
Виплата відсотків:
У день розміщення вкладу.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не дозволяється.
Автопролонгація:
Ні.
Порівняння найбільш надійних банків
Процентні ставки враховують:
- надбавку за онлайн-банкінг;
- надбавку за суму;
- капіталізацію відсотків;
- комісію за зняття коштів.
Усі валюти – особливості банків
Гривні
Максимальні проценти на суму 100 000 грн, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укрексімбанк | 5.00 | 12.35 | 12.50 | 13.09 |
| Укргазбанк | 4.00 | 11.75 | 12.75 | 13.00 |
| Ощадбанк | 3.00 | 12.00 | 12.50 | 12.27 |
| Правекс банк | 6.00 | 13.50 | 13.50 | 12.00 |
| ПроКредит | 3.51 | 12.51 | 12.51 | 11.51 |
| Кредобанк | 5.00 | 5.02 | 12.50 | 11.50 |
| Креді Агріколь | 1.00 | 10.00 | 11.00 | 10.50 |
| ПриватБанк | 2.50 | 2.50 | 9.14 | 10.38 |
| Райф | 4.92 | 5.50 | 6.50 | 6.50 |
| ОТП банк | 4.99 | 9.29 | 10.00 | 6.50 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 9.00 | 9.50 | 0.00 |
Укрексімбанк належить до державних банків і пропонує найвищі ставки на 12 місяців у гривні та на 12 місяців у євро. Але рівень сервісу у банку не завжди відповідає конкурентам і має маленьку мережу відділень.
У Правекс банку найвищі відсотки у гривні на 1, 3 і 6 місяців.
Укргазбанк є державним банком та пропонує найвищі відсотки в дол. США на 1, 6 і 12 місяців.
ОТП банк пропонує найвищі відсотки в євро на 3 і 6 місяців.
Укрсиббанк пропонує найвищі відсотки на 3 місяці в дол. США та на 3 і 6 місяців в євро.
Долари США
Максимальні проценти на суму 5 000 доларів США, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укргазбанк | 0.10 | 0.15 | 2.00 | 2.00 |
| Укрексімбанк | 0.00 | 0.95 | 1.20 | 1.46 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.50 | 0.75 | 1.00 |
| Кредобанк | 0.00 | 0.01 | 0.50 | 0.50 |
| Ощадбанк | 0.00 | 1.75 | 0.30 | 0.40 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.28 | 0.28 | 0.08 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 1.75 | 1.75 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 1.25 | 1.25 | 0.01 |
| Правекс банк | 0.01 | 1.00 | 1.00 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Райф | 0.00 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
Євро
Максимальні проценти на суму 5 000 євро, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укрексімбанк | 0.00 | 0.40 | 0.70 | 0.80 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.20 | 0.30 | 0.50 |
| Кредобанк | 0.00 | 0.00 | 0.20 | 0.20 |
| Ощадбанк | 0.00 | 0.50 | 0.15 | 0.20 |
| ОТП банк | 0.01 | 0.75 | 0.75 | 0.01 |
| Правекс банк | 0.01 | 0.50 | 0.50 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Укргазбанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Райф | 0.00 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.75 | 0.75 | 0.00 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.01 | 0.00 | 0.00 |
Останні зміни умов депозитів ОТП банку
11.11.2024 банк почав залучати вклад Infinite.
08.11.2024 ОТП банк зменшив проценти у гривні за депозитом Online на 0.20 % річних на 3 місяці.
01.10.2024 банк припинив залучати вклад Валютний.
29.08.2024 ОТП банк зменшив відсотки у гривні на 0.09 % річних на 6 місяців за депозитом Online.
15.07.2024 банк зменшив ставки у гривні на 0.30 % річних на 3 місяці за вкладом Online.
01.07.2024 ОТП банк зменшив проценти у дол. США та євро за депозитами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку, Строковий з капіталізацією відсотків та Online на 0.25 % річних на 3 і 6 місяців.
29.06.2024 банк почав залучати вклад Строковий за рахунок купівлі валюти.
Детальний огляд змін, що відбувалися раніше.
Динаміка процентних ставок ОТП банку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.01.2020 – 01.08.2024, % річних
Динаміка процентних ставок ОТП банку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.01.2020 – 01.08.2024, % річних
Примітка – ставки на 1 і 12 місяців з 18.05.2020 року до 01.08.2024 року є однаковими, тому лінія “12 місяців” закриває лінію “1 місяць”.
Динаміка процентних ставок ОТП банку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.01.2020 – 01.08.2024, % річних
Примітка – ставки на 1 і 12 місяців з 01.01.2020 року до 01.08.2024 року є однаковими, тому лінія “12 місяців” закриває лінію “1 місяць”.
Показники залучення депозитів ОТП банком:
Національна валюта
Обсяг залучення депозитів ОТП банку в гривнях зріс на 66.34 %. Залишки на поточних рахунках, навпаки, зменшились на 14.98 %.
Іноземна валюта
Депозити в іноземній валюті протягом року збільшились на 37.16 %. Водночас обсяг коштів на поточних рахунках зменшився на 1.46 %.
Інформація була корисною?
Оцініть наш сайт на Google
Інші сторінки на цю тему:
Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, Ощадбанк, ПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк, Укрсиббанк
Умови великих банків: ПУМБ, Ідея банк, sense bank, Монобанк
Найбільш надійні банки України – перелік банків й аналіз причин їхнього місця у рейтингу
Калькулятор процентів – порівняння відсотків за депозитами 20 найкращих банків
Аналіз інших послуг ОТП банку:
Основна інформація про ОТП банк і перелік його відділень.
Джерела інформації:
Національний банк України
Офіційний сайт ПАТ “ОТП банк”
Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”
Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”
Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”
Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”
Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”
Офіційний сайт АТ “Райффайзен банк”