ОТП банк депозити 2024: умови, калькулятор

Дата огляду: 21.02.2024

Гарантування вкладів на час воєнного стану – 100 %.

Висновок
ОТП банк пропонує невисокі проценти у гривнях і всього 0.01 % у валюті на 12 місяців.

Переваги:

  • європейський банк.

Недоліки:

  • невелика мережа відділень.

  1. Калькулятор процентів
  2. Дохід за депозитами ОТП банку
  3. Умови вкладів:
    1. Строковий
    2. Строковий з капіталізацією
    3. Доступні гроші
    4. Зручні гроші+
    5. До повноліття
    6. Преміальний
    7. Строковий на 1 місяць
    8. Абсолютна перевага
    9. Готівковий
    10. Валютний
    11. Депозит Online
    12. Строковий з поповненням – вклад більше не залучається
    13. Строковий депозит з поповненням без дострокового зняття – вклад більше не залучається
    14. Авансовий – вклад більше не залучається
  4. Порівняння з конкурентами
  5. Останні зміни
  6. Основні показники

Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.

на початок сторінки


Дохід за депозитами ОТП банку

Відсотки вказані до оподаткування.

Гривні

Ефективні ставки депозитів на суму 100 тисяч гривень, % річних.

Строк, місяців13612
Online*6.0011.2511.006.50
Строковий (% у кінці строку)8.0010.005.50
Строковий (капіталізація %)**7.549.655.09
Преміальний***4.546.091.79
Строковий на 1 місяць****4.25
Зручні гроші+**3.003.013.023.03
Доступні гроші**3.003.013.023.03
Абсолютна перевага*****10.0711.20

* Відкривається у мобільному застосунку.
** Враховано капіталізацію.
*** Враховано комісію за обслуговування рахунку та капіталізацію.
**** Враховано надбавку за онлайн-банкінг.
***** Для отримувачів пенсії та грошової допомоги в банку. Враховано капіталізацію.

На 1 – 12 місяців краще оформити Online без поповнення з виплатою в кінці строку.
Також високі відсотки на 3 – 12 місяців пропонує вклад Строковий з виплатою відсотків наприкінці терміну.
Строковий на 1 місяць – з виплатою процентів у кінці строку без пролонгації.
Доступні гроші та Зручні гроші+ дозволяють вільне поповнення і зняття коштів без втрати відсотків. Але банк може змінити їхню процентну ставку в будь-який момент.
Абсолютна перевага відкривається тільки клієнтам, що отримують або подали документи на отримання пенсії чи грошової допомоги в банку.

Долари США

Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. доларів США, % річних.

Строк, місяців13612
Строковий (% у кінці строку)1.501.500.01
Строковий (капіталізація %)1.501.500.01
Зручні гроші+0.010.010.010.01

Усі вклади надають однаково низькі відсотки на 12 місяців. Тому краще оформити Зручні гроші+ з вільним поповненням і зняттям коштів.
На 3 і 6 місяців оберіть Строковий з капіталізацією відсотків.
На 1 місяць можна оформити тільки Зручні гроші+.

Євро

Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. євро, % річних.

Строк, місяців13612
Строковий (% у кінці строку)1.001.000.01
Строковий (капіталізація %)1.001.000.01
Зручні гроші+0.010.010.010.01

Ситуація є аналогічною доларам США.

на початок сторінки


Умови вкладів ОТП банку


Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору

високий дохід, без поповнення

Мінімальна сума:
2 000 грн, 50 дол. США, 50 євро, 50 швейцарських франків. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 2 000 грн, 1 дол. США, 1 євро, 1 швейцарський франк.

Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США, євро та швейцарські франки.

Виплата відсотків:
У кінці строку.

Підвищення ставки:
+1.49 % річних на суму від 3 тис. дол. США.
+0.99 % річних на суму від 3 тис. євро.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.01 % у доларах США, 0.01 % у євро, 0.01 % у швейцарських франках. Водночас ставка у дол. США, євро та швейцарських франках не змінюється.

Автопролонгація:
Так. Для вкладів строком від 3-х місяців.

на початок сторінки


Строковий депозит з капіталізацією відсотків

високий дохід, без поповнення

Мінімальна сума:
2 000 грн, 50 дол. США, 50 євро. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 2 000 грн, 1 дол. США, 1 євро, 1 швейцарський франк.

Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США та євро.

Для вкладів у гривнях Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Підвищення ставки:
+1.49 % річних на суму від 3 тис. дол. США.
+0.99 % річних на суму від 3 тис. євро.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Не передбачено.

Автопролонгація:
Так. Для вкладів строком від 3-х місяців.

на початок сторінки


Депозит “Доступні гроші”

вільне поповнення і зняття коштів

Мінімальна сума:
100 грн.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).

Підвищення ставки:
+1.00 % річних для клієнтів тарифного пакету «Premium Family and Business».

Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 100 грн.

Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 50 тис. грн – потрібно попередити банк за два робочих дні.

на початок сторінки


Депозит “Зручні гроші+”

вільне поповнення і зняття коштів

Мінімальна сума:
300 грн, 10 дол. США, 10 євро.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).

Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 300 грн, 10 дол. США, 10 євро.

Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 50 тис. грн або еквівалент в іноземній валюті – потрібно попередити банк за два робочих дні.

на початок сторінки


Преміальний

для клієнтів Private Banking та Premium

Мінімальна сума:
30 тис. грн.

Строки:
3, 4, 6 і 12 місяців.

Виплата відсотків:
Щомісяця або капіталізація.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Не передбачено.

Автопролонгація:
Так. Для вкладів строком від 3-х місяців.

Комісія за обслуговування тарифного пакету:
300 грн на місяць.
0 грн – при надходженні коштів на карту (в т.ч зарахування заробітної плати або переказу з власного рахунку ФОП) на загальну суму 20 тис. гривень або більше та/або наявності строкового депозиту від 30 тис. гривень.

на початок сторінки


Строковий на 1 місяць

Мінімальна сума:
2 000 грн.

Строки:
1 місяць.

Виплата відсотків:
У кінці строку.

Підвищення ставки:
+0.25 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг.

Поповнення:
Ні.

Дострокове зняття:
Не передбачено.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Абсолютна перевага

для тих, хто отримує пенсію або грошову допомогу

Мінімальна сума:
2 000 грн.

Максимальна сума:
200 тис. грн.

Строки:
93 – 185 днів.

Виплата відсотків:
Щомісяця або капіталізація.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Не передбачено.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Депозитний вклад на дитину до досягнення повноліття

Мінімальна сума:
20 доларів США, 20 євро.

Строки:
До виповнення 18 років особі, на ім’я якої відкритий вклад.

Перегляд процентної ставки:
Раз на рік.

Виплата відсотків:
Щорічно.

Поповнення:
Дозволено. Мінімальна сума 20 дол. США, 20 євро.

Дострокове зняття:
Тільки вся сума (повертається особі, що вклала кошти, а не особі на ім’я якої відкрито депозит). Якщо протягом перших двох років відсотки перераховуються за ставкою 0.01 % річних за всіма валютами. Після двох років відсотки при достроковому розірванні не втрачаються.

Автопролонгація:
Відсутня.

Причина невключення в калькулятор процентів:
Строк залучення вкладу залежить від віку особи, на ім’я якої він відкритий.

на початок сторінки


Готівковий

для клієнтів Private Banking, розміщується готівкою через касу

Мінімальна сума:
500 тис. грн.

Строки:
12 місяців.

Виплата відсотків:
У кінці строку.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Не дозволяється.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Валютний

оформлення у доларах США з гривневої картки за поточним курсом НБУ

Мінімальна сума:
100 тис. дол. США.

Строки:
184 – 365 днів – дол. США.

Виплата відсотків:
У кінці строку.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Не передбачено.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Депозит Online

високий дохід, без поповнення, відкривається у мобільному застосунку

Мінімальна сума:
100 грн.

Строки:
1 – 24 місяці – гривні.

Виплата відсотків:
У кінці строку, щомісяця або капіталізація.
З капіталізацією або щомісячною виплатою ставка знижується на 0.50 % річних на строк 8 – 24 місяці.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Не передбачено.

Автопролонгація:
Так.

на початок сторінки


Строковий депозит з поповненням

Увага! Вклад більше не залучається, інформація наведена для тих, хто відкрив цей депозит до 26.09.2023

Мінімальна сума:
2 000 грн.

Строки:
93 – 95 днів – гривні.

Для вкладів у гривнях Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.

Виплата відсотків:
Щомісячно або капіталізація.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Можливо. Мінімальна сума – 2000 грн.

Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставкою 1.50 %.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Строковий депозит з поповненням без дострокового зняття

Увага! Вклад більше не залучається, інформація наведена для тих, хто відкрив цей депозит до 26.09.2023

Мінімальна сума:
2 000 грн.

Строки:
93 – 95 днів – гривні.

Для вкладів у гривнях Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.

Виплата відсотків:
Щомісячно або капіталізація.

Підвищення ставки:
Для вкладів у гривнях при оформленні через онлайн-банкінг:
+1.50 % річних.

Поповнення:
Можливо. Мінімальна сума – 2000 грн.

Дострокове зняття:
Не передбачено.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Авансовий

Увага! Вклад більше не залучається, інформація наведена для тих, хто відкрив цей депозит з 21.11.2022 до 30.12.2022

Мінімальна сума:
50 тис. грн.

Строки:
6 місяців.

Виплата відсотків:
У день розміщення вкладу.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Не дозволяється.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Порівняння найбільш надійних банків

Процентні ставки враховують:

  • надбавку за онлайн-банкінг;
  • надбавку за суму;
  • капіталізацію відсотків;
  • комісію за зняття коштів.

Усі валюти – особливості банків

Гривні

Максимальні проценти на суму 100 000 грн, % річних

Строк, місяців13612
Укргазбанк5.5014.5015.5015.50
Укрексімбанк8.5015.3015.5415.36
Ощадбанк4.0011.3413.5013.92
ПриватБанк2.502.5012.2413.64
ПроКредит7.5114.5114.5113.51
Кредобанк6.006.0214.0013.00
Райф2.1711.0012.0012.00
Креді Агріколь1.0010.5012.0012.00
Правекс банк6.0014.0014.0012.00
ОТП банк6.0011.2511.0010.00
Укрсиббанк0.0010.0011.500.50

Укргазбанк є державним банком та пропонує найвищі відсотки у гривнях на 12 місяців та в дол. США на 6 і 12 місяців.

Укрексімбанк належить до державних банків і пропонує найвищі ставки на 1 – 6 місяців у гривні та на 12 місяців у євро. Але рівень сервісу у банку не завжди відповідає конкурентам і має маленьку мережу відділень.

ОТП банк пропонує найвищі відсотки в євро на 3 і 6 місяців.

Укрсиббанк пропонує найвищі відсотки в іноземній валюті на 3 і 6 місяців.

Долари США

Максимальні проценти на суму 5 000 доларів США, % річних

Строк, місяців13612
Укргазбанк0.100.152.002.00
Укрексімбанк0.601.451.761.96
ПроКредит0.000.710.961.21
Креді Агріколь0.010.500.751.00
Кредобанк0.000.010.500.50
Ощадбанк0.000.150.300.40
Правекс банк0.011.001.000.01
ПриватБанк0.010.010.010.01
ОТП банк0.011.501.500.01
Райф0.000.010.010.01
Укрсиббанк0.002.002.000.01

Євро

Максимальні проценти на суму 5 000 євро, % річних

Строк, місяців13612
Укрексімбанк0.100.400.701.00
Креді Агріколь0.000.200.300.50
ПроКредит0.000.020.270.27
Ощадбанк0.000.110.150.20
Кредобанк0.000.000.200.20
Правекс банк0.010.500.500.01
ПриватБанк0.010.010.010.01
ОТП банк0.011.001.000.01
Укргазбанк0.010.010.010.01
Райф0.000.010.010.01
Укрсиббанк0.001.001.000.01

на початок сторінки


Останні зміни умов депозитів ОТП банку

19.02.2024 банк зменшив ставки за вкладом Online на 0.25 % річних на 3 місяці у гривні.

08.01.2024 ОТП банк зменшив проценти у гривні за депозитом Online на 0.50 % річних на 3 місяці.

25.11.2023 банк почав залучати вклад Online на 1 місяць.

01.11.2023 ОТП банк зменшив відсотки у гривні:
Преміальний: -2.00 % річних на 6 місяців.
Строковий з виплатою відсотків у кінці строку та Строковий з капіталізацією відсотків: -1.50 % річних на 6 місяців.
Абсолютна перевага: -0.50 % і -1.75 % річних на 3 і 6 місяців.

31.10.2023 банк зменшив відсотки у гривні за вкладом Online на 1.00 % та 1.50 % річних на 3 і 6 місяців.

16.10.2023 ОТП банк зменшив ставки у гривні за депозитом Online на 0.50 % річних на 3 місяці.

26.09.2023 банк припинив залучати вклади Строковий з поповненням та Строковий з поповненням без дострокового зняття.

19.09.2023 ОТП банк почав залучати депозит Online.

28.08.2023 банк зменшив проценти у гривні за вкладами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку і Строковий з капіталізацією на 4.00 % річних на 3 місяці та на 0.50 % річних на 6 і 12 місяців.

04.07.2023 ОТП банк підвищив відсотки в гривні за депозитами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку і Строковий з капіталізацією на 2.50 % річних на 3 місяці.

26.06.2023 банк почав залучати новий вклад Строковий з поповненням без дострокового зняття.

12.06.2023 ОТП банк зменшив відсотки за вкладом Строковий з поповненням на 3.00 % річних, а також запровадив можливість капіталізуати проценти за вкладами Преміальний, Абсолютна перевага та Строковий з поповненням.

22.05.2023 банк збільшив проценти за депозитами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку і Строковий з капіталізацією строком на 6 місяців на 1.49 % річних в доларах США та на 0.99 % річних в євро, а також збільшив термін залучення вкладу Валютний до року.

04.05.2023 ОТП банк підвищив ставки за вкладами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку, Строковий з капіталізацією та Строковий з поповненням на 1.00 % річних на 3 місяці в гривні.

01.05.2023 ОТП банк зменшив відсотки за вкладами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку, Строковий з капіталізацією та Строковий з поповненням на 1.00 % річних на 3 місяці в гривні.

21.04.2023 банк зменшив проценти за депозитами Доступні гроші та Зручні гроші+ на 0.75 % річних у гривні.

11.04.2023 ОТП банк збільшив відсотки за вкладами Строковий з поповненням, Строковий з виплатою відсотків у кінці строку та Строковий з капіталізацією відсотків на 1.00 % річних на 3 місяці в гривні.

03.04.2023 банк запровадив нові депозити Строковий з поповненням та Валютний.

22.03.2023 ОТП банк підвищив ставки за вкладами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку та Строковий з капіталізацією відсотків на 1.49 % річних в дол. США та на 1.00 % річних в євро на 3 місяці, а також збільшив мінімальний строк залучення депозиту Абсолютна перевага до 93 днів.

01.02.2023 банк зменшив мінімальну суму для депозиту Преміальний до 30 тис. грн.

30.12.2022 ОТП банк припинив залучати вклад Авансовий.

21.11.2022 банк запровадив новий депозит Авансовий.

Детальний огляд змін, що відбувалися раніше.

Динаміка процентних ставок ОТП банку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.01.2019 – 01.01.2023, % річних

ОТП банк депозиты гривны - динамика процентных ставок

Динаміка процентних ставок ОТП банку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.01.2019 – 01.01.2023, % річних

ОТП банк депозиты доллары США - динамика процентных ставок

Примітка – ставки на 1, 3, 6 і 12 місяців з 01.01.2019 року до 04.02.2020 року є однаковими, тому лінія “12 місяців” закриває лінії “1 місяць”, “3 місяці” і “6 місяців”. Ставки на 1 – 12 місяців з 01.05.2020 до 01.01.2023 є однаковими.

Динаміка процентних ставок ОТП банку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.01.2019 – 01.01.2023, % річних

ОТП банк депозиты евро - динамика процентных ставок

Примітка – ставки на 1, 3, 6 і 12 місяців з 01.01.2019 року до 01.01.2023 року є однаковими, тому лінія “12 місяців” закриває лінії “1 місяць”, “3 місяці” і “6 місяців”.

на початок сторінки


Показники залучення депозитів ОТП банком:

Національна валюта

ОТП банк динамика депозитов гривны

Обсяг залучення депозитів ОТП банку в гривнях зріс на 66.34 %. Залишки на поточних рахунках, навпаки, зменшились на 14.98 %.

Іноземна валюта

ОТП банк динамика депозитов доллары и евро

Депозити в іноземній валюті протягом року збільшились на 37.16 %. Водночас обсяг коштів на поточних рахунках зменшився на 1.46 %.

на початок сторінки


Інформація була корисною?
Оцініть наш сайт на Google


Інші сторінки на цю тему:

Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, ОщадбанкПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк, Укрсиббанк

Умови великих банків: ПУМБ, Ідея банк, sense bank, Монобанк

Умови інших банків

Найбільш надійні банки України – перелік банків й аналіз причин їхнього місця у рейтингу

Калькулятор процентів – порівняння відсотків за депозитами 20 найкращих банків

Аналіз інших послуг ОТП банку:

Кредити готівкою.

Кредитні картки.

Основна інформація про ОТП банк і перелік його відділень.


Джерела інформації:

Національний банк України

Офіційний сайт ПАТ “ОТП банк”

Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”

Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”

Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”

Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”

Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”

Офіційний сайт АТ “Райффайзен банк”

на початок сторінки

Огляд
Назва
Умови депозитів Укрбудінвестбанку для фізичних осіб
Автор
Догори