Дата огляду: 05.06.2023.
Гарантування вкладів на час воєнного стану – 100 %.
Висновок
ОТП банк пропонує невисокі проценти у гривнях і всього 0.01 % у валюті на 6 і 12 місяців.
Переваги:
- європейський банк.
Недоліки:
- невелика мережа відділень.
- Калькулятор процентів
- Дохід за депозитами ОТП банку
- Умови вкладів:
- Строковий
- Строковий з капіталізацією
- Доступні гроші
- Зручні гроші+
- До повноліття
- Преміальний
- Строковий на 1 місяць
- Абсолютна перевага
- Готівковий
- Строковий з поповненням
- Валютний
- Авансовий – вклад більше не залучається
- Порівняння з конкурентами
- Останні зміни
- Основні показники
Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.
Дохід за депозитами ОТП банку
Відсотки вказані до оподаткування.
Гривні
Ефективні ставки депозитів на суму 100 тисяч гривень, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Строковий (% у кінці строку)* | – | 9.50 | 12.00 | 6.00 |
| Строковий (капіталізація %)** | – | 9.05 | 11.72 | 5.61 |
| Преміальний**** | – | 4.53 | 8.03 | 1.78 |
| Строковий на 1 місяць* | 4.25 | – | – | – |
| Строковий з поповненням* | – | 9.00 | – | – |
| Зручні гроші+*** | 3.00 | 3.01 | 3.02 | 3.03 |
| Доступні гроші*** | 3.00 | 3.01 | 3.02 | 3.03 |
| Абсолютна перевага***** | – | 10.50 | 12.75 | – |
* Враховано надбавку за онлайн-банкінг.
** Враховано капіталізацію та надбавку за онлайн-банкінг.
*** Враховано капіталізацію.
**** Враховано комісію за обслуговування рахунку.
***** Для отримувачів пенсії та грошової допомоги в банку.
На 3 – 12 місяців без поповнення краще оформити вклад Строковий з виплатою відсотків наприкінці терміну.
Найвищий дохід на 1 місяць надає Строковий на 1 місяць з виплатою процентів у кінці строку без пролонгації.
Доступні гроші та Зручні гроші+ дозволяють вільне поповнення і зняття коштів без втрати відсотків. Але банк може змінити їхню процентну ставку в будь-який момент.
Абсолютна перевага відкривається тільки клієнтам, що отримують або подали документи на отримання пенсії чи грошової допомоги в банку.
Долари США
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. доларів США, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Строковий (% у кінці строку) | – | 1.50 | 1.50 | 0.01 |
| Строковий (капіталізація %) | – | 1.50 | 1.50 | 0.01 |
| Зручні гроші+ | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
Усі вклади надають однаково низькі відсотки на 12 місяців. Тому краще оформити Зручні гроші+ з вільним поповненням і зняттям коштів.
На 3 і 6 місяців оберіть Строковий з капіталізацією відсотків.
На 1 місяць можна оформити тільки Зручні гроші+.
Євро
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. євро, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Строковий (% у кінці строку) | – | 1.00 | 1.00 | 0.01 |
| Строковий (капіталізація %) | – | 1.00 | 1.00 | 0.01 |
| Зручні гроші+ | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
Ситуація є аналогічною доларам США.
Умови вкладів ОТП банку
Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору
високий дохід, без поповнення
Мінімальна сума:
2 000 грн, 50 дол. США, 50 євро, 50 швейцарських франків. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 2000 грн, 1 дол. США, 1 євро, 1 швейцарський франк.
Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США, євро та швейцарські франки.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
Для вкладів у гривнях при оформленні через онлайн-банкінг:
+1.50 % річних – на 3 місяці;
+0.50 % річних – на 6, 13 – 24 місяців.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.01 % у доларах США, 0.01 % у євро, 0.01 % у швейцарських франках. Водночас ставка у дол. США, євро та швейцарських франках не змінюється.
Автопролонгація:
Так. Для вкладів строком від 3-х місяців.
Строковий депозит з капіталізацією відсотків
високий дохід, без поповнення
Мінімальна сума:
2 000 грн, 50 дол. США, 50 євро. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 2000 грн, 1 дол. США, 1 євро, 1 швейцарський франк.
Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США та євро.
Для вкладів у гривнях Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.
Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.
Підвищення ставки:
Для вкладів у гривнях при оформленні через онлайн-банкінг:
+1.50 % річних – на 3 місяці;
+0.50 % – на 6, 13 – 24 місяців.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.01 % у доларах США, 0.01 % у євро. Водночас ставка у дол. США та євро не змінюється.
Автопролонгація:
Так. Для вкладів строком від 3-х місяців.
Депозит “Доступні гроші”
вільне поповнення і зняття коштів
Мінімальна сума:
100 грн.
Строки:
Безстроковий.
Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).
Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 100 грн.
Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 50 тис. грн – потрібно попередити банк за два робочих дні.
Депозит “Зручні гроші+”
вільне поповнення і зняття коштів
Мінімальна сума:
300 грн, 10 дол. США, 10 євро.
Строки:
Безстроковий.
Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).
Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 300 грн, 10 дол. США, 10 євро.
Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 50 тис. грн або еквівалент в іноземній валюті – потрібно попередити банк за два робочих дні.
Преміальний
для клієнтів Private Banking та Premium
Мінімальна сума:
30 тис. грн.
Строки:
3, 4, 6 і 12 місяців.
Виплата відсотків:
Щомісяця.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях.
Автопролонгація:
Так. Для вкладів строком від 3-х місяців.
Комісія за обслуговування тарифного пакету:
300 грн на місяць.
0 грн – при надходженні коштів на карту (в т.ч зарахування заробітної плати або переказу з власного рахунку ФОП) на загальну суму 15 тис. гривень або більше та/або наявності строкового депозиту від 30 тис. гривень.
Строковий на 1 місяць
Мінімальна сума:
2 000 грн.
Строки:
1 місяць.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
+0.25 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг.
Поповнення:
Ні.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Ні.
Абсолютна перевага
для тих, хто отримує пенсію або грошову допомогу
Мінімальна сума:
2 тис. грн.
Максимальна сума:
200 тис. грн.
Строки:
93 – 185 днів.
Виплата відсотків:
Щомісяця.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях.
Автопролонгація:
Ні.
Депозитний вклад на дитину до досягнення повноліття
Мінімальна сума:
20 доларів США, 20 євро.
Строки:
До виповнення 18 років особі, на ім’я якої відкритий вклад.
Перегляд процентної ставки:
Раз на рік.
Виплата відсотків:
Щорічно.
Поповнення:
Дозволено. Мінімальна сума 20 дол. США, 20 євро.
Дострокове зняття:
Тільки вся сума (повертається особі, що вклала кошти, а не особі на ім’я якої відкрито депозит). Якщо протягом перших двох років відсотки перераховуються за ставкою 0.01 % річних за всіма валютами. Після двох років відсотки при достроковому розірванні не втрачаються.
Автопролонгація:
Відсутня.
Причина невключення в калькулятор процентів:
Строк залучення вкладу залежить від віку особи, на ім’я якої він відкритий.
Готівковий
для клієнтів Private Banking, розміщується готівкою через касу
Мінімальна сума:
500 тис. грн.
Строки:
12 місяців.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не дозволяється.
Автопролонгація:
Ні.
Строковий депозит з поповненням
з поповненням та достроковим зняттям з перерахунком відсотків
Мінімальна сума:
2 000 грн.
Строки:
93 – 179 днів – гривні.
Для вкладів у гривнях Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.
Виплата відсотків:
Щомісячно.
Підвищення ставки:
+1.50 % при оформленні через онлайн-банкінг.
Поповнення:
Можливо. Мінімальна сума – 2000 грн.
Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставкою 5 %.
Автопролонгація:
Ні.
Валютний
оформлення у доларах США з гривневої картки за поточним курсом НБУ
Мінімальна сума:
100 тис. дол. США.
Строки:
184 – 365 днів – дол. США.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Ні.
Авансовий
Увага! Вклад більше не залучається, інформація наведена для тих, хто відкрив цей депозит з 21.11.2022 до 30.12.2022
Мінімальна сума:
50 тис. грн.
Строки:
6 місяців.
Виплата відсотків:
У день розміщення вкладу.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Не дозволяється.
Автопролонгація:
Ні.
Порівняння найбільш надійних банків
Процентні ставки враховують:
- надбавку за онлайн-банкінг;
- надбавку за суму;
- капіталізацію відсотків;
- комісію за зняття коштів.
Усі валюти – особливості банків
Гривні
Максимальні проценти на суму 100 000 грн, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| ПроКредит | 9.00 | 15.00 | 16.00 | 17.00 |
| Укрексімбанк | 12.30 | 15.66 | 15.91 | 16.98 |
| Укргазбанк | 10.50 | 17.50 | 17.50 | 16.50 |
| Кредобанк | 6.00 | 6.02 | 15.50 | 14.00 |
| Ощадбанк | 5.00 | 17.00 | 12.50 | 13.92 |
| ПриватБанк | 2.50 | 2.50 | 12.24 | 13.64 |
| Райф | 2.17 | 11.00 | 12.00 | 12.55 |
| Креді Агріколь | 1.00 | 10.50 | 12.00 | 12.00 |
| ОТП банк | 4.25 | 9.50 | 12.00 | 10.00 |
| Правекс банк | 3.50 | 9.50 | 10.00 | 10.00 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 8.00 | 8.50 | 0.50 |
ПроКредит пропонує найвищі проценти на 12 місяців у гривні і високі на 3 місяці в євро. Але у банку високі мінімальні суми депозитів: 50 тис. грн, 2 тис. доларів США або євро. Також відділення банку є лише у декількох містах.
Укргазбанк належить до державних банків і пропонує найвищі ставки на 3 – 6 місяців у гривні.
Укрексімбанк належить до державних банків і пропонує найвищі ставки у гривні на 1 місяць, в дол. США і євро на 1 і 12 місяців. Але рівень сервісу у банку не завжди відповідає конкурентам і має маленьку мережу відділень.
ОТП банк пропонує найвищі відсотки в євро на 3 і 6 місяців.
Укрсиббанк пропонує найвищі відсотки в іноземній валюті на 3 і 6 місяців.
Долари США
Максимальні проценти на суму 5 000 доларів США, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укрексімбанк | 0.60 | 1.50 | 1.86 | 2.17 |
| Укргазбанк | 0.10 | 0.15 | 0.50 | 1.00 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.50 | 0.75 | 1.00 |
| ПроКредит | 0.00 | 1.00 | 0.50 | 0.50 |
| Кредобанк | 0.00 | 0.01 | 0.75 | 0.50 |
| Ощадбанк | 0.00 | 0.15 | 0.30 | 0.40 |
| Правекс банк | 0.01 | 1.00 | 0.01 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 1.50 | 1.50 | 0.01 |
| Райф | 0.00 | 2.00 | 0.01 | 0.01 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 2.00 | 2.00 | 0.01 |
Євро
Максимальні проценти на суму 5 000 євро, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укрексімбанк | 0.10 | 0.40 | 0.70 | 1.00 |
| ПроКредит | 0.00 | 1.00 | 0.50 | 0.50 |
| Креді Агріколь | 0.00 | 0.20 | 0.30 | 0.50 |
| Ощадбанк | 0.00 | 0.11 | 0.15 | 0.20 |
| Кредобанк | 0.00 | 0.00 | 0.25 | 0.20 |
| Правекс банк | 0.01 | 0.25 | 0.01 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 1.00 | 1.00 | 0.01 |
| Укргазбанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Райф | 0.00 | 0.25 | 0.01 | 0.01 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 1.00 | 1.00 | 0.01 |
Останні зміни умов депозитів ОТП банку
22.05.2023 банк збільшив проценти за депозитами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку і Строковий з капіталізацією строком на 6 місяців на 1.49 % річних в доларах США та на 0.99 % річних в євро, а також збільшив термін залучення вкладу Валютний до року.
04.05.2023 ОТП банк підвищив ставки за вкладами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку, Строковий з капіталізацією та Строковий з поповненням на 1.00 % річних на 3 місяці в гривні.
01.05.2023 ОТП банк зменшив відсотки за вкладами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку, Строковий з капіталізацією та Строковий з поповненням на 1.00 % річних на 3 місяці в гривні.
21.04.2023 банк зменшив проценти за депозитами Доступні гроші та Зручні гроші+ на 0.75 % річних у гривні.
11.04.2023 ОТП банк збільшив відсотки за вкладами Строковий з поповненням, Строковий з виплатою відсотків у кінці строку та Строковий з капіталізацією відсотків на 1.00 % річних на 3 місяці в гривні.
03.04.2023 банк запровадив нові депозити Строковий з поповненням та Валютний.
22.03.2023 ОТП банк підвищив ставки за вкладами Строковий з виплатою відсотків у кінці строку та Строковий з капіталізацією відсотків на 1.49 % річних в дол. США та на 1.00 % річних в євро на 3 місяці, а також збільшив мінімальний строк залучення депозиту Абсолютна перевага до 93 днів.
01.02.2023 банк зменшив мінімальну суму для депозиту Преміальний до 30 тис. грн.
30.12.2022 ОТП банк припинив залучати вклад Авансовий.
21.11.2022 банк запровадив новий депозит Авансовий.
Детальний огляд змін, що відбувалися раніше.
Динаміка процентних ставок ОТП банку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.01.2019 – 01.01.2023, % річних
Динаміка процентних ставок ОТП банку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.01.2019 – 01.01.2023, % річних
Примітка – ставки на 1, 3, 6 і 12 місяців з 01.01.2019 року до 04.02.2020 року є однаковими, тому лінія “12 місяців” закриває лінії “1 місяць”, “3 місяці” і “6 місяців”. Ставки на 1 – 12 місяців з 01.05.2020 до 01.01.2023 є однаковими.
Динаміка процентних ставок ОТП банку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.01.2019 – 01.01.2023, % річних
Примітка – ставки на 1, 3, 6 і 12 місяців з 01.01.2019 року до 01.01.2023 року є однаковими, тому лінія “12 місяців” закриває лінії “1 місяць”, “3 місяці” і “6 місяців”.
Показники залучення депозитів ОТП банком:
Національна валюта
Обсяг залучення депозитів ОТП банку в гривнях зріс на 66.34 %. Залишки на поточних рахунках, навпаки, зменшились на 14.98 %.
Іноземна валюта
Депозити в іноземній валюті протягом року збільшились на 37.16 %. Водночас обсяг коштів на поточних рахунках зменшився на 1.46 %.
Інформація була корисною?
Оцініть наш сайт на Google
Інші сторінки на цю тему:
Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, Ощадбанк, ПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк, Укрсиббанк
Умови великих банків: ПУМБ, Ідея банк, sense bank, Монобанк
Найбільш надійні банки України – перелік банків й аналіз причин їхнього місця у рейтингу
Калькулятор процентів – порівняння відсотків за депозитами 20 найкращих банків
Аналіз інших послуг ОТП банку:
Основна інформація про ОТП банк і перелік його відділень.
Джерела інформації:
Національний банк України
Офіційний сайт ПАТ “ОТП банк”
Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”
Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”
Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”
Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”
Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”
Офіційний сайт АТ “Райффайзен банк”