ОТП банк депозити 2020: умови, калькулятор

Дата огляду: 26.11.2020.

Висновок
ОТП банк пропонує невисокі проценти у гривнях і всього 0.01 % у валюті.

Переваги:

  • європейський банк.

Недоліки:

  • 0.01 % в іноземній валюті;
  • невелика мережа відділень.

  1. Калькулятор процентів
  2. Дохід за депозитами ОТП банку
  3. Порівняння з конкурентами
  4. Останні зміни
  5. Умови вкладів:
    1. Строковий
    2. Строковий з капіталізацією
    3. Доступні гроші
    4. Зручні гроші+
    5. До повноліття
  6. Основні показники

Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.

на початок сторінки


Дохід за депозитами ОТП банку

Відсотки вказані до оподаткування.

Гривні

Ефективні ставки депозитів на суму 100 тисяч гривень, % річних.

Строк, місяців13612
Строковий (% у кінці строку)*6.006.256.50
Строковий (капіталіз. %)**5.525.816.13
Зручні гроші+***5.505.525.555.61
Доступні гроші***5.505.525.555.61

* враховано надбавку за онлайн-банкінг.
** враховано капіталізацію та надбавку за онлайн-банкінг.

*** враховано капіталізацію.

На 3 – 12 місяців без поповнення краще оформити вклад Строковий з виплатою відсотків наприкінці терміну.

Найвищий дохід на 1 місяць надають депозити Зручні гроші+ і Доступні гроші. Вони дозволяють вільне поповнення і зняття коштів без втрати відсотків.
Але банк може змінити їхню процентну ставку в будь-який момент.

Долари США

Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. доларів США, % річних.

Строк, місяців13612
Строковий (% у кінці строку)0.010.010.01
Строковий (капіталіз. %)0.010.010.01
Зручні гроші+0.010.010.010.01

Усі вклади надають однаково низькі відсотки. Тому краще оформити Зручні гроші+ з вільним поповненням і зняттям коштів.

Євро

Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. євро, % річних.

Строк, місяців13612
Строковий (% у кінці строку)0.010.010.01
Строковий (капіталіз. %)0.010.010.01
Зручні гроші+0.010.010.010.01

Ситуація є аналогічною доларам США.

на початок сторінки


Порівняння найбільш надійних банків

Процентні ставки враховують:

  • надбавку за онлайн-банкінг;
  • надбавку за суму;
  • капіталізацію відсотків;
  • комісію за зняття коштів.

Усі валюти – особливості банків

ПроКредит пропонує високі проценти на півроку і рік. Але у ньому високі мінімальні суми депозитів: 100 тис. грн, 5 тис. доларів або євро. Також відділення банку є лише у декількох містах.

Ощадбанк має спеціальний вклад для пенсіонерів, який надає на 0.25 % річних більше на 3 – 12 місяців.

Гривні

Максимальні проценти на суму 100 000 грн, % річних

Строк, місяців13612
Укргазбанк6.509.009.009.71
Кредобанк4.507.508.009.00
ПроКредит2.542.548.009.00
ПриватБанк4.507.548.118.77
Укрексімбанк7.008.708.708.70
Ощадбанк5.007.548.118.51
Правекс банк5.007.008.008.00
Аваль5.695.756.256.75
ОТП банк5.506.006.256.50
Укрсиббанк0.000.000.005.75
Креді Агріколь3.004.505.005.50

Проценти Укргазбанку враховують надбавку за суму. Якщо розмістити менше 100 тис. грн на 3 – 12 місяців – ставка буде нижчою на 1.00 % річних.

ПриватБанк пропонує спеціальний депозит Стандарт Безподатковий. На ньому можна розмістити зарплату, пенсію, соціальні виплати або стипендію, отримані на карту Привату. Проценти цього вкладу є вищими приблизно на 1.50 % річних ніж звичайні.

Долари США

Максимальні проценти на суму 5 000 доларів США, % річних

Строк, місяців13612
Укрексімбанк0.401.301.602.10
Укргазбанк1.501.501.542.00
ПроКредит0.000.001.002.00
Кредобанк0.100.100.751.75
Ощадбанк0.500.951.201.71
ПриватБанк0.010.250.501.00
Правекс банк0.010.500.500.01
Креді Агріколь0.010.010.010.01
ОТП банк0.010.010.010.01
Аваль0.000.000.000.00
Укрсиббанк0.000.000.000.00

На 3 – 12 місяців на суму від 20 тис. доларів Укргазбанк надає на 0.50 % річних більше, а Ощадбанк – на 0.15 % річних більше.

Євро

Максимальні проценти на суму 5 000 євро, % річних

Строк, місяців13612
Укрексімбанк0.100.901.201.50
Укргазбанк0.500.500.751.50
ПроКредит0.000.000.751.50
Ощадбанк0.250.450.700.95
Кредобанк0.100.100.350.85
Правекс банк0.010.500.500.01
ПриватБанк0.010.010.010.01
ОТП банк0.010.010.010.01
Креді Агріколь0.010.010.010.01
Аваль0.000.000.000.00
Укрсиббанк0.000.000.000.00

Укргазбанк встановив на 3 – 12 місяців надбавку за суму від 10 тис. євро +0.50 % річних, а Ощадбанк – від 20 тис. євро +0.15 % річних.

на початок сторінки


Останні зміни умов депозитів ОТП банку

01.07.2020 ОТП банк знизив на 1.50 % – 2.00 % річних усі ставки у гривнях.

18.05.2020 банк зменшив на 1.00 % річних проценти за вкладами у гривнях Зручні гроші+ і Доступні гроші.

01.05.2020 ОТП банк знизив на 2.00 % річних ставки за строковими депозитами у гривнях.

01.03.2020 ОТП банк зменшив проценти за строковими депозитами: на 1.50 % річних у гривнях на 3 місяці, на 2.50 % річних у гривнях на півроку і рік та на 0.24 % річних у доларах США. Також банк оголосив, що з 05.03.2020 він зменшить на 0.24 % річних проценти за депозитом Зручні гроші+ у доларах США.

04.02.2020 банк зменшив проценти за депозитами у гривнях на усі строки: на 0.50 % річних за Строковим вкладом і на 1.00 % річних – Доступні гроші. Також банк припинив залучати депозит Зростаючий.

Детальний огляд змін, що відбувалися раніше.

Динаміка процентних ставок ОТП банку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.01.2017 – 01.07.2020, % річних

ОТП банк депозиты гривны - динамика процентных ставок

Динаміка процентних ставок ОТП банку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.01.2017 – 01.07.2020, % річних

ОТП банк депозиты доллары США - динамика процентных ставок

Примітка – ставки на 1, 3, 6 і 12 місяців з 01.09.2016 року до 04.02.2020 року є однаковими, тому лінія “12 місяців” закриває лінії “1 місяць”, “3 місяці” і “6 місяців”. Ставки на 1 – 12 місяців з 01.05.2020 до 01.07.2020 є однаковими.

Динаміка процентних ставок ОТП банку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.01.2017 – 01.07.2020, % річних

ОТП банк депозиты евро - динамика процентных ставок

Примітка – ставки на 1, 3, 6 і 12 місяців з 01.01.2017 року до 01.07.2020 року є однаковими, тому лінія “12 місяців” закриває лінії “1 місяць”, “3 місяці” і “6 місяців”.

на початок сторінки


Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
2000 грн, 50 дол. США, 50 євро, 50 швейц. франків. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 20 грн, 1 дол. США, 1 євро, 1 швейц. франк.

Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США, євро та швейцарські франки.

Для вкладів у гривнях строком 12 місяців Строковий депозит з капіталізацією відсотків пропонує вищу дохідність.

Виплата відсотків:
У кінці строку.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+2.5 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг;
+0.5 % для вкладів у гривнях при автопролонгації.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Тільки уся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.01 % у доларах США, 0.01 % у євро, 0.01 % у швейцарських франках. При цьому ставка у євро та швейцарських франках строком менше 12 місяців не змінюється.

Для депозитів у гривнях, окрім оформлених через онлайн-банкінг, передбачено підвищення відсоткової ставки на 2.5 % при відмові вкладника від права дострокового повернення депозиту. Тому депозити у гривнях в ОТП банку краще оформлювати через онлайн-банкінг щоб мати той же рівень доходу і право достроково розірвати депозит.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Строковий депозит з капіталізацією відсотків
(з найвищою дохідністю)

Мінімальна сума:
2000 грн, 50 дол. США, 50 євро. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 20 грн, 1 дол. США, 1 євро, 1 швейц. франк.

Строки:
3 – 24 місяці – гривні, долари США та євро.

Для вкладів у гривнях строком 1 – 6 місяців, а також для вкладів у доларах США та євро Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору надає вищу дохідність.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+2.5 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг;
+0.5 % для вкладів у гривнях при автопролонгації.

Поповнення:
Неможливо.

Дострокове зняття:
Тільки уся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.01 % у доларах США, 0.01 % у євро. При цьому ставка у євро строком менше 12 місяців не змінюється.

Для депозитів у гривнях, окрім оформлених через онлайн-банкінг, передбачено підвищення відсоткової ставки на 2.5 % при відмові вкладника від права дострокового повернення депозиту. Тому депозити у гривнях в ОТП банку краще оформлювати через онлайн-банкінг щоб мати той же рівень доходу і право достроково розірвати депозит.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Депозит “Доступні гроші”
(з поповненням та вільним зняттям коштів)

Мінімальна сума:
500 грн.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).

Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 100 грн.

Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 10 тис. грн, потрібно попередити банк за два робочих дні.

на початок сторінки


Депозит “Зручні гроші+”
(з поповненням та вільним зняттям коштів)

Мінімальна сума:
1000 грн, 10 дол. США, 10 євро.

Для вкладів у гривнях ми рекомендуємо депозит “Доступні гроші”, який має вищу дохідність.

Строки:
Безстроковий.

Виплата відсотків:
Щомісяця (з капіталізацією).

Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальна сума поповнення готівкою – 300 грн, 10 дол. США, 10 євро.

Дострокове зняття:
Дозволено, без втрати відсотків. Якщо сума коштів після зняття є меншою ніж мінімальна сума депозиту – вкладник отримує всю суму разом з нарахованими відсотками, а депозит закривається. Якщо сума зняття перевищує 10 тис. грн або еквівалент у іноземній валюті, потрібно попередити банк за два робочих дні.

на початок сторінки


Депозити OTP bank, що не були включені у калькулятор процентів:


Депозитний вклад на дитину до досягнення повноліття

Мінімальна сума:
20 доларів США, 20 євро.

Строки:
До виповнення 18 років особі, на ім’я якої відкритий вклад.

Перегляд процентної ставки:
Раз на рік.

Виплата відсотків:
Щорічно.

Поповнення:
Дозволено. Мінімальна сума 20 дол. США, 20 євро.

Дострокове зняття:
Тільки уся сума (повертається особі, що вклала кошти, а не особі на ім’я якої відкрито депозит). Якщо протягом перших двох років – відсотки перераховуються за ставкою 0.01 % річних за всіма валютами. Після двох років – відсотки при достроковому розірванні не втрачаються.

Автопролонгація:
Відсутня.

Причина невключення в калькулятор процентів:
Строк залучення вкладу залежить від віку особи на ім’я якої він відкритий.

на початок сторінки


Строковий депозит з правом поповнення та виплатою відсотків після закінчення дії договору

Даний депозит більше не залучається. Інформація наведена для діючих вкладників.

Мінімальна сума:
2000 грн, 10 дол. США, 10 євро. При оформленні депозиту через онлайн-банкінг мінімальна сума – 20 грн, 1 дол. США, 1 євро.

Строки:
1 – 24 місяці – гривні;
3 – 24 місяці – долари США та євро.

Виплата відсотків:
В кінці строку.

Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+2.0 % для вкладів у гривнях при оформленні договору через онлайн-банкінг;
+0.5 % для вкладів у гривнях при автопролонгації.

Поповнення:
Дозволяється. Без обмежень через онлайн-банкінг. Мінімальні суми поповнення готівкою – 500 грн, 10 дол. США, 10 євро.

Дострокове зняття:
Тільки вся сума з перерахунком відсотків за ставками – 1.5 % у гривнях, 0.5 % у доларах США, 0.01 % у євро. При цьому ставка у євро строком менше 12 місяців не змінюється.

Для депозитів у гривнях, окрім оформлених через онлайн-банкінг, передбачено підвищення відсоткової ставки на 2.0 % при відмові вкладника від права дострокового повернення депозиту. Тому депозити у гривнях в ОТП банку краще оформлювати через онлайн-банкінг щоб мати той же рівень доходу і право достроково розірвати депозит.

Автопролонгація:
Ні.

на початок сторінки


Показники залучення депозитів ОТП банком:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 17 / 50.

Показник: 52.0/ 100.

Національна валюта

ОТП банк динамика депозитов гривны

Строкові депозити ОТП банку в гривнях зросли більше ніж у півтора рази. Динаміка залишків на поточних рахунках була дещо скромнішою – плюс 20 %.

Іноземна валюта

ОТП банк динамика депозитов доллары и евро

Депозити в іноземній валюті протягом року збільшились удвічі. Водночас їхній рівень все ще залишається невисоким, оскільки банк пропонує аналогічні проценти на залишки на поточних рахунках, які зросли на 43 %.

на початок сторінки


Інформація була корисною?
Оцініть наш сайт на Google


Інші сторінки на дану тему:

Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, ОщадбанкПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк

Умови великих банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Монобанк

Умови інших банків

Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу

Калькулятор процентів – порівняння відсотків за депозитами 20 топ банків

Аналіз інших послуг ОТП банку:

Кредити готівкою.

Кредитні картки.

Основна інформація про ОТП банк та перелік його відділень.


Джерела інформації:

Національний банк України

Офіційний сайт ПАТ “ОТП банк”

Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”

Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”

Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”

Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”

Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”

Офіційний сайт АТ “Райффайзен банк Аваль”

на початок сторінки

Огляд
Назва
Умови депозитів Укрбудінвестбанку для фізичних осіб
Автор
Догори