Укрексімбанк депозити 2019: детальні умови, калькулятор онлайн

Дата огляду: 16.10.2019.

02.10.2019 Укрексімбанк зменшив ставки на тривалі строки у доларах США.

Основна інформація про вклади Укрексімбанку

Переваги:
+ досить висока процентна ставка (серед надійних банків);
+ майже усі вклади надають право поповнення.

Недоліки:
– рівень сервісу не завжди відповідає конкурентам.

Який депозит обрати:
Класичний строковий забезпечує найвищий дохід в усіх валютах.

Інші банки з привабливими умовами:
серед державних – Приватбанк у гривнях, Укргазбанк у євро;
серед європейських – Кредобанк і ПроКредит банк, у доларах США та євро на 3-6 місяців – також і Правекс-банк.

Розділи:

• Калькулятор відсотків – розрахунок доходу за вкладами Укрексімбанку та порівняння із 17 конкурентами;
• Аналіз процентних ставок – рівень доходу за всіма депозитами Укрексімбанку;
• Порівняння з основними конкурентами в Україні;
• Останні зміни процентних ставок та інших умов;
• Умови окремих депозитних програм:

Класичний строковий.
Накопичувальний строковий.
Оптимальний / 7 днів.
Ощадний.
Класичний.
Зручний.
Прибутковий строковий.
Новорічний – більше не залучається.

• Показники залучення депозитів Укрексімбанком.

Калькулятор відсотків

Переглянути детальну інформацію про калькулятор.

на початок сторінки

Аналіз процентних ставок

Примітка: усі ставки вказані до оподаткування.

Гривні

Дохідність для депозитів на суму 100 тисяч гривень

* Дохідність даних депозитів враховує надбавку за суму.
** Дохідність враховує капіталізацію та надбавку за суму.
*** Врахована надбавка за суму. Цей депозит відкривається лише для власників зарплатних карток банку та пенсіонерів.

Найвищу дохідність у гривнях строком на 12 місяців забезпечує депозит Накопичувальний строковий. При цьому вклад Класичний строковий має вищу відсоткову ставку, проте його дохідність є нижчою через відсутність капіталізації відсотків.

Строком на 3 місяці та півроку найвищі відсотки має депозит Класичний строковий. Водночас, вкладники мають вибір депозитів з меншою дохідністю проте з кращими умовами: Прибутковий строковий для бажаючих отримувати відсотки щомісяця та Класичний, що надає право на дострокове відкликання вкладу (з майже повною втратою відсотків).

Для строку до 1 місяця включно найвищий дохід надає депозит “Оптимальний / 7 днів”.

Для депозитів з поповненням найвищі відсотки строком 3 і 12 місяців забезпечують ті ж вклади, що і без поповнення. При цьому всі депозити з поповненням окрім Зручного мають обмеження в 30 % від початкової суми вкладу. Деталі – в умовах відповідних вкладів на цій сторінці
На строк до 1 місяця включно депозит Ощадний є безальтернативним.

Калькулятор відсотків для розрахунку суми відсотків Укрекісмбанку та порівняння з іншими найбільш надійними банками.

Долари США

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч доларів США

* Дохідність даних депозитів враховує надбавку за суму.
** Дохідність враховує капіталізацію та надбавку за суму.
*** Врахована надбавка за суму. Цей депозит відкривається лише для власників зарплатних карток банку та пенсіонерів.

Найвищу дохідність у доларах США строком на 3 – 12 місяців забезпечує депозит Класичний строковий. Водночас, вкладники мають вибір депозитів з меншою дохідністю проте з кращими умовами: Прибутковий строковий для бажаючих отримувати відсотки щомісяця та Класичний, що надає право на дострокове відкликання вкладу (з майже повною втратою відсотків).

Для строку до 1 місяця включно найвищий дохід надає вклад Ощадний.

Для депозитів з поповненням найвищі відсотки строком 3, 6 і 12 місяців пропонує також Класичний строковий. При цьому всі депозити з поповненням мають обмеження в 30 % від початкової суми вкладу. Деталі – в умовах відповідних вкладів на цій сторінці
На строк до 1 місяця включно депозит Ощадний є безальтернативним.

Євро

Дохідність для депозитів на суму 5 тисяч євро

* Дохідність враховує капіталізацію.
** Дохідність враховує капіталізацію. Цей депозит відкривається лише для власників зарплатних карток банку та пенсіонерів.

Найвищу дохідність у євро строком на 3 і 12 місяців забезпечує депозит Класичний Строковий. Водночас вкладники мають вибір депозитів з меншою дохідністю проте з кращими умовами: Прибутковий строковий для бажаючих отримувати відсотки щомісяця та Класичний, що надає право на дострокове відкликання вкладу (з майже повною втратою відсотків).

На півроку найбільші відсотки пропонує вклад Новорічний.

Для строку до 1 місяця включно Ощадний та Оптимальний надають однаковий дохід.

Для депозитів з поповненням найвищі відсотки строком 3, 6 і 12 місяців пропонує також Класичний строковий. При цьому всі депозити з поповненням мають обмеження в 30 % від початкової суми вкладу. Деталі – в умовах відповідних вкладів на цій сторінці
На строк до 1 місяця включно депозит Ощадний є безальтернативним.

на початок сторінки

Порівняння з іншими найбільш надійними банками

Для порівняння обрані наступні установи: Укргазбанк, Ощадбанк, ОТП банк, Кредобанк та ПриватБанк.

Примітка: дохід Ощадбанку та Кредобанку вказаний з урахуванням надбавки за оформлення вкладу через онлайн банкінг, а дохід ОТП банку – із урахуванням бонусу до депозиту.

Гривні

Порівняння доходу Укрексімбанку з конкурентами за вкладом на суму 100 тисяч гривень, станом на 11.10.2019 року

Укрексімбанк посідає друге місце серед 11 найбільш надійних банків за дохідністю депозитів у гривнях. При цьому на 1 рік банк є лідером.

Його відсотки на 2.05 % річних перевищують середні і на 0.64 % річних поступаються лідеру – Кредобанку.

Укргазбанк є третім, пропонуючи на 0.18 % річних менше за Укрексім.

ПриватБанк і Ощадбанк знаходяться на четвертій та сьомій позиціях, поступаючись Укрексімбанку на 0.10 % і 1.88 % річних відповідно.

ОТП банк посідає дев’яте місце, пропонуючи вкладникам на 2.75 % річних менше за Укрексім.

Висновок: Укрексімбанк пропонує високі процентні ставки на 6 і 12 місяців. Водночас на 3 місяці лідером є ПриватБанк, а на 1 місяць – Укргазбанк.
Для тих, хто довіряє лише європейським банкам, доцільно розглянути Кредобанк на 1 – 6 місяців (при оформленні через онлайн банкінг) або ПроКредит банк на 1 рік.

Долари США

Порівняння доходу Укрексімбанку з конкурентами за вкладом на суму 5 тисяч доларів США, станом на 11.10.2019 року

Укрексімбанк знаходиться на другому місці серед 11 найбільш надійних установ за дохідністю депозитів у доларах США. Його відсотки майже удвічі переважають середні і на 0.09 % поступаються Укргазбанку, що є лідером у цій валюті. Водночас Укрексім є лідером на 3 – 12 місяців.

На третій позиції розташовується Ощадбанк, який пропонує вкладникам на 0.02 % річних менше ніж Укрексімбанк.

Ставки ПриватБанку, який займає четверте місце, є на 0.77 % річних нижчими.

Серед європейських банків найвищі проценти забезпечують ПроКредит банк та Кредобанк, що поступаються Укрексімбанку на 1.35 % і 1.82 % річних відповідно.

Ставки ОТП банку в доларах США є дуже низькими.

Висновок: Укрексімбанк пропонує найбільший дохід у доларах США на 3 – 12 місяців. Лише на 1 місяць він поступається Укргазбанку.
Серед європейських установ найвищі відсотки пропонують Правекс-банк на 3 – 6 місяців, ПроКредит банк (відділення наявні лише у 5 найбільших містах) або Кредобанк (при оформленні депозиту онлайн).

Євро

Порівняння доходу Укрексімбанку з конкурентами за вкладом на суму 5 тисяч євро, станом на 11.10.2019 року

Укрексімбанк посідає друге місце серед 11 найбільш надійних установ за дохідністю депозитів у євро. Його відсотки на 0.76 % річних переважають середні і на 0.89 % річних поступаються Укргазбанку, що є лідером у цій валюті.

На третій позиції розташовується Ощадбанк, який пропонує вкладникам на 0.12 % річних менше ніж Укрексім.

ПроКредит банк, який є четвертим, відстає на 0.50 % річних.

ПриватБанк займає п’яте місце, а Кредобанк – сьоме за дохідністю вкладів у євро.

Ставка ОТП банку становить 0.01 % річних на усі строки.

Висновок: Укрексімбанк поступається Укргазбанку за відсотками у євро на усі терміни.
Серед європейських установ найвищі відсотки пропонує ПроКредит банк.

Оцінки:

• дохідність депозитів – відмінно – середній дохід за депозитами Укрексімбанку становить 1.60 у порівнянні з іншими найбільш надійними банками (у півтора рази вище середнього рівня). При цьому у доларах ставки перевищують середні майже удвічі, а у гривнях – лише трішки.
• легкість та обсяг депозитних програм – добре – обсяг є найширшим серед усіх інших банків (це єдиний банк, що має пропозиції за всіма строками та валютами в нашому калькуляторі), а легкість – занадто низькою. З одного боку, чотири види вкладів задовольняють усі потреби клієнтів, з іншого – банк всього має 10 депозитних програм з різноманітними умовами, які дуже складно порівняти між собою.

Тому, враховуючи також достатньо високий рівень надійності Укрексімбанку (що має сьогодні велику вагу для вкладників), загальна оцінка його депозитів – добре.

Сторінки про умови інших банків, що пропонують конкурентні ставки за депозитами:

Укргазбанк, Ощадбанк, ПроКредит банк, Кредобанк – відкриваються у нових вкладках.

Рейтинги Укрексімбанку

Надійність – 3.5 / 5 – державний банк; 7 місце серед 11 найбільш надійних банків.

Дохідність депозитів за всіма валютами – 1.60 (1 – середній рівень); місце – 2 / 11.
Середні процентні ставки (1, 3, 6 і 12 місяців):
Гривні – 14.99 % – 2 місце;
Долари США – 3.10 % – 2 місце;
Євро – 1.88 % – 2 місце.

Рейтинг залучення депозитів з 01.01.2014 до 01.01.2019 – 25.9 / 100, 40 місце серед 50 найбільших банків України.

на початок сторінки

Останні зміни процентних ставок та інших умов депозитів Укрексімбанку

Зміни в умовах з 02.10.2019 до дати огляду:

Відсутні.

02.10.2019 банк зменшив на 0.20 % – 0.30 % річних ставки за строковими депозитами у доларах США на 6 – 12 місяців.

30.08.2019 Укрексімбанк знизив на 0.20 % – 0.30 % річних ставки за строковими депозитами у доларах США на півроку і довше, а за вкладом Оптимальний / 7 днів дохідність була зменшена на 0.05 % – 0.14 % річних на 3 та 6 місяців.

Зміни в умовах з 18.02.2019 до 29.08.2019:

Відсутні.

Детальний огляд змін за період з 01.03.2016 до 01.03.2019 року.

Динаміка процентних ставок Укрексімбанку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.03.2016 – 01.03.2019, % річних.

Примітка – проценти на 7 днів та 1 місяць є однаковими, тому лінія “1 місяць” закриває лінію “7 днів”.

Укрексімбанк з березня 2016 до травня 2018 року зменшив проценти у гривні, у середньому, в півтора рази. З 02.08.2018 року  ставки за депозитами  почали зростати, проте їхній рівень залишається нижчим, ніж на початку 2016 року на 2.05 % – 5.00 % річних.

Найбільший вплив на поточний розмір процентів мали наступні зміни:

16.10.2018 року ставки за вкладами на всі строку зросли на 1.00 % – 2.56 % річних.

02.08.2018 року Укрексімбанк знизив проценти за депозитами на 7 днів і 1 місяць на 0.40 % річних, а відсотки за вкладами на 3-12 місяців були збільшені на 0.30 % – 0.66 % річних.

01.08.2017 року відбулись суттєві зміни відсоткових ставок. Банк зменшив проценти за депозитами на 0.70 % – 1.20 % річних.

18.04.2017 року за усіма депозитами були знижені бонуси та зменшена ставка, що призвело до зниження процентів за вкладами на 1.10 %-1.80 % річних.

01.08.2016 року банк зменшив відсотки за вкладами на усі строки на 1.00 % – 1.13 % річних.

04.05.2016 року відсотки за вкладами на 7 днів та 1 місяць зменшились на 1.00 % річних, у той час як ставка на 3 місяці знизилась на 0.90 % річних, а на більш тривалий строк – на 1.02 % – 1.40 % річних.

Динаміка процентних ставок Укрексімбанку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.03.2016 – 01.03.2019, % річних.

Значних змін за три роки зазнали відсоткові ставки за депозитами у доларах США. Проценти на 7 днів та 1 місяць стали меншими на 1.00 % річних, на більш тривалий строк ставки знизились на 2.35 %-3.60 % річних.

16.10.2018 року проценти на всі строки зросли на 0.20 % – 0.55 % річних.

У червні та серпні 2017 року Укрексімбанк зменшив у два етапи відсотки за вкладами на 3 – 12 місяців.

15.12.2016 року відбулось підвищення ставок на 0.50 % річних за депозитами на 3, 6 і 12 місяців.

01.08.2016 року за вкладами на усі строки були зменшені відсотки на 0.80 %-0.90 % річних.

Перший етап зменшення процентів відбувся 25.04.2016 року, коли вклади на тиждень та 1 місяць були знижені на 1.00 % річних, на більш тривалий строк – на 0.90 % річних.

Динаміка процентних ставок Укрексімбанку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.03.2016 – 01.03.2019, % річних.

Починаючи з 2016 року до грудня 2016 року ставка зменшувалась. Зокрема, на 6 місяців – на 1.75 % річних, на інші терміни відсотки знизились на 2.40 % – 3.10 % річних.

15.12.2016 року відсоткова ставка за депозитами на 3-12 місяців зросла на 1.00 % річних.

Наступне підвищення процентів відбулось 18.04.2017 року – збільшились проценти за вкладами терміном півроку та рік на 0.89 % річних.

Надалі відсоткові ставки продовжили зростати, проте станом на 01.03.2019 року вони залишаються на 1.75 % – 2.90 % річних менше за показник на початок 2016 року.

на початок сторінки

Класичний строковий депозит
(з найвищою дохідністю та частковим поповненням)

Мінімальна сума:
30 тис. грн, 1 тис. дол. США, 1 тис. євро, 500 швейц. франків.

Строки:
від 46 днів до 10 років – грн, дол. США, євро та швейц. франки.

Для депозитів у гривнях терміном на 12 місяців вклад “Накопичувальний строковий” забезпечує вищу дохідність за рахунок капіталізації відсотків.

Виплата відсотків:
У кінці строку (щорічно для депозитів терміном більше 1 року). Для бажаючих отримувати проценти щомісяця Укрексімбанк пропонує вклад Прибутковий строковий.

Підвищення ставки:
Надбавка за отримання зарплати може додаватись до однієї з надбавок за суму.

Гривні
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % на суму від 500 тис.;
+0.20 % на суму від 1 млн.

Долари США
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % – 0.15 % на суму від 200 тис.

Поповнення:
Дозволяється на суму до 30 % від початкової суми депозиту. Для вкладів терміном більше 1 року – до 30 % від початкової суми на кожен рік. Мінімальна сума готівкою: 500 грн, 100 дол. США, 100 євро, 100 швейц. франків. При безготівковому поповненні обмеження по мінімальній сумі відсутнє.

Дострокове зняття:
Неможливо. Для бажаючих отримати право на дострокове зняття Укрексімбанк пропонує вклад Класичний.

на початок сторінки

Класичний депозит
(з правом на дострокове відкликання коштів)

Мінімальна сума:
30 тис. грн, 1 тис. дол. США, 1 тис. євро, 500 швейц. франків.

Строки:
від 46 днів до 10 років – грн, дол. США, євро та швейц. франки.

Виплата відсотків:
У кінці строку (щорічно для депозитів терміном більше 1 року). Для бажаючих отримувати відсотки щомісяця Укрексімбанк пропонує вклад Прибутковий строковий, який, водночас, не надає права на дострокове зняття коштів.

Підвищення ставки:
Надбавка за отримання зарплати може додаватись до однієї з надбавок за суму.

Гривні
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % на суму від 500 тис.;
+0.20 % на суму від 1 млн.

Долари США
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % – 0.15 % на суму від 200 тис.

Поповнення:
Дозволяється на суму до 30 % від початкової суми депозиту. Для вкладів терміном більше 1 року – до 30 % від початкової суми на кожен рік. Мінімальна сума готівкою: 500 грн, 100 доларів США, 100 євро, 100 швейцарських франків. При безготівковому поповненні обмеження по мінімальній сумі відсутнє.

Дострокове зняття:
Дозволяється з перерахунком відсотків за ставкою 0.05 % річних за всіма валютами.

Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.

Причина невключення у калькулятор процентів:
Процентна ставка є нижчою ніж за депозитом “Класичний строковий”.

на початок сторінки

Зручний депозит
(поповнення без обмежень)

Особливість вкладу:
Відкривається лише власникам зарплатних карток Укрексімбанку та пенсіонерам за пред’явлення пенсійного посвідчення.

Мінімальна сума:
500 гривень, 20 дол. США, 20 євро.

Строки:
від 6 місяців до 10 років – усі валюти.

Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.

Підвищення ставки:
Гривні
+0.10 % на суму від 25 тис.;
+0.20 % на суму від 500 тис.;
+0.30 % на суму від 1 млн.

Долари США
+0.40 % на суму від 1 тис.;
+0.50 % – 0.55 % на суму від 200 тис.

Поповнення:
Дозволяється без обмежень протягом всього строку. Мінімальна сума поповнення готівкою – 50 грн, 20 дол. США, 20 євро, безготівково – будь-яка сума.

Дострокове зняття:
Дозволяється з частковою втратою відсотків.

Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.

Причина невключення у калькулятор процентів:
Навіть з урахуванням капіталізації дохідність є все одно нижчою ніж за депозитом “Класичний строковий”.

на початок сторінки

Прибутковий строковий депозит
(з щомісячною виплатою відсотків)

Мінімальна сума:
30 тис. грн, 1 тис. дол. США, 1 тис. євро, 500 швейц. франків.

Строки:
від 93 днів до 10 років – грн, дол. США, євро та швейц. франки.

Виплата відсотків:
Щомісяця.

Підвищення ставки:
Надбавка за отримання зарплати може додаватись до однієї з надбавок за суму.

Гривні
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % на суму від 500 тис.;
+0.20 % на суму від 1 млн.

Долари США
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % – 0.15 % на суму від 200 тис.

Поповнення:
Дозволяється на суму до 30 % від початкової суми депозиту. Для вкладів терміном більше 1 року – до 30 % від початкової суми на кожен рік. Мінімальна сума готівкою: 500 грн, 100 доларів США, 100 євро, 100 швейцарських франків. При безготівковому поповненні обмеження по мінімальній сумі відсутнє.

Дострокове зняття:
Не дозволяється. Для бажаючих мати право на дострокове зняття Укрексімбанк пропонує вклад Класичний, проте за ним відсотки сплачуються в кінці строку.

Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.

Причина невключення у калькулятор процентів:
Процентна ставка є нижчою ніж за депозитом “Класичний строковий”.

на початок сторінки

Новорічний
(акційний вклад на півроку)

Увага! Депозит більше не залучається. Умови наведені для тих, хто розмістив на ньому кошти раніше.

Мінімальна сума:
30 тис.  грн, 1 тис. дол. США, 1 тис. євро.

Строки:
186 днів – грн, дол. США, євро.

Виплата відсотків:
Щомісяця.

Підвищення ставки:
Не передбачено.

Поповнення:
Заборонено.

Дострокове зняття:
Не дозволяється. Для бажаючих мати право на дострокове зняття Укрексімбанк пропонує вклад Класичний, проте за ним відсотки сплачуються в кінці строку.

Автопролонгація:
Не передбачена.

на початок сторінки

Показники залучення депозитів Укрексімбанком:

Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 40 / 50.

Показник: 25.9 / 100.

Національна валюта

Динаміка залучення гривневих коштів населення Укрексімбанком, 01.01.2014 – 01.10.2018, млн грн

У 2015 році банк почав втрачати кошти клієнтів, відтік грошей за рік склав 256 млн грн, найбільших втрат банк зазнав через падіння обсягу строкових вкладів. Починаючи з 2016 року Укрексімбанк стабілізував приток коштів на поточні та депозитні рахунки. Станом на 01.10.2018 року обсяг грошей клієнтів майже досяг рівня 2014 року та склав 7.5 млрд грн.

Великий вплив на відновлення позиції Укрексімбанку на ринку мав той факт, що основне зниження відбулося у 2015 році, коли головні конкуренти вже почали надолужувати втрачене у 2014.

Іноземна валюта

Динаміка залучення валютних коштів населення Укрексімбанком, 01.01.2014 – 01.10.2018, млн дол. США

Під час кризи Укрексімбанк втратив більше половини строкових валютних депозитів – 609 млн дол. США. Лише ПриватБанк та Сбербанк втратили більше в абсолютному вимірі. Особливо неприємним для банку є той факт, що його втрати продовжуються досить довго, до другого кварталу 2017 року. Починаючи з третього кварталу 2017 року Укрексімбанк почав відновлювати обсяг валютних коштів на рахунках. Так за три квартали 2018 року депозитні рахунки зросли на 17.6 млн дол. США, а поточні рахунки – 4.7 млн дол. США.

Показники станом на 01.10.2018 р. (дані з сайту НБУ)

Всього залучено коштів клієнтів: 84.1 млрд грн в еквіваленті – 3 місце в Україні, в т.ч.

• гривневі кошти фізичних осіб – 7.5 млрд грн – 6 місце;
• валютні кошти фізичних осіб –  640.1 млн дол. США в еквіваленті – 4 місце;
• кошти юридичних осіб – 5.5 млрд грн в еквіваленті – 1 місце.

Кількість відділень – 65. Протягом 2017 року кількість установ зменшилась на 2 установи, а протягом трьох кварталів 2018 року – ще на 17 відділень.

на початок сторінки

Інші сторінки на дану тему:

Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, Ощадбанк, ПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс-банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк.

Умови інших банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Монобанк.

Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.

Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного вкладу серед 18 банків та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.

Рейтинг залучення коштів населення – аналіз залишків на рахунках фізичних осіб у 50 найбільших банках України з 01.01.2014 року.

Джерела інформації:

Національний банк України

Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”

Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”

Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”

Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”

Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”

Офіційний сайт ПАТ КБ “ПриватБанк”

Офіційний сайт ПАТ “Укрсоцбанк”

на початок сторінки