Дата огляду: 25.05.2020.
Висновок
Укрексімбанк пропонує високі проценти, але має невелику мережу відділень.
Переваги:
- досить висока процентна ставка.
Недоліки:
- маленька мережа відділень;
- рівень сервісу не завжди відповідає конкурентам.
- Калькулятор процентів
- Дохід за депозитами Укрексімбанку
- Порівняння з конкурентами
- Останні зміни
- Умови вкладів:
- Основні показники
Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.
Дохід за депозитами Укрексімбанку
Відсотки вказані до оподаткування.
Гривні
Ефективні ставки депозитів на суму 100 тисяч гривень, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Класичний строковий | – | 11.10 | 11.35 | 11.35 |
| Накопич. строковий* | – | – | 10.84 | 11.08 |
| Оптим. / 7 днів | 11.00 | 11.35 | 11.50 | – |
| Класичний | – | 9.60 | 9.85 | 9.85 |
| Прибутковий строковий | – | 10.40 | 10.65 | 10.65 |
| Зручний** | – | – | 11.05 | 11.30 |
| Ощадний | 3.20 | 3.20 | 3.20 | 3.20 |
* Враховано капіталізацію.
** Врахована надбавка за суму і капіталізація. Цей депозит відкривається лише для власників зарплатних карток банку та пенсіонерів.
Найвищу дохідність у гривнях на 12 місяців надає Класичний строковий.
Вкладники можуть обрати менший дохід, але кращі умови: Прибутковий строковий з виплатою відсотків щомісяця або Класичний з правом на дострокове повернення депозиту.
Для строку до 6 місяців включно найвищий дохід надає депозит “Оптимальний / 7 днів” з автопролонгацією щотижня. Але його не можна поповнювати.
Для депозитів з поповненням краще обрати Класичний Строковий.
Усі вклади з поповненням окрім Зручного мають обмеження в 30 % від початкової суми.
На строк до 1 місяця включно депозит Ощадний – єдиний, що надає право поповнення. Також він дозволяє дострокове повернення коштів без втрати відсотків.
Долари США
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. доларів США, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Класичний строковий | – | 1.00 | 1.50 | 2.20 |
| Накопич. строковий* | – | – | 1.20 | 1.91 |
| Оптим. / 7 днів | 0.30 | 0.75 | 1.02 | – |
| Класичний | – | 0.30 | 0.70 | 1.10 |
| Прибутковий строковий | – | 0.70 | 1.20 | 1.90 |
| Зручний** | – | – | 0.95 | 1.71 |
| Ощадний | 0.70 | 0.70 | 0.70 | 0.70 |
* Враховано капіталізацію.
** Врахована надбавка за суму. Цей депозит відкривається лише для власників зарплатних карток банку та пенсіонерів.
На 3 – 12 місяців найбільший дохід забезпечує Класичний строковий. В іншому все аналогічно гривням.
Євро
Ефективні процентні ставки депозитів на суму 5 тис. євро, процентів річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Класичний строковий | – | 1.00 | 1.50 | 2.20 |
| Накопич. строковий* | – | – | 1.10 | 1.81 |
| Оптим. / 7 днів | 0.10 | 0.17 | 0.73 | – |
| Класичний | – | 0.20 | 0.70 | 1.10 |
| Прибутковий строковий | – | 0.60 | 1.10 | 1.80 |
| Зручний** | – | – | 1.35 | 2.01 |
| Ощадний | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 |
* Враховано капіталізацію.
** Дохідність враховує капіталізацію. Цей депозит відкривається лише для власників зарплатних карток банку та пенсіонерів.
Висновок є таким же як і у доларах США.
Порівняння найбільш надійних банків
Процентні ставки враховують:
- надбавку за онлайн-банкінг;
- надбавку за суму;
- капіталізацію відсотків;
- комісію за зняття коштів.
Усі валюти – особливості банків
ПроКредит пропонує високі проценти на півроку і рік. Але у ньому високі мінімальні суми депозитів: 100 тис. грн, 5 тис. доларів або євро. Також відділення банку є лише у декількох містах.
Ощадбанк має спеціальний вклад для пенсіонерів, який надає на 0.25 % річних більше на 3 – 12 місяців.
Гривні
Максимальні проценти на суму 100 000 грн, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| ПроКредит | 6.54 | 6.57 | 12.00 | 13.50 |
| Укргазбанк | 9.00 | 12.00 | 11.24 | 12.05 |
| Кредобанк | 8.00 | 11.00 | 11.50 | 12.00 |
| Ощадбанк | 9.00 | 10.83 | 11.46 | 11.73 |
| Укрексімбанк | 11.00 | 11.35 | 11.50 | 11.35 |
| Правекс-банк | 8.00 | 10.00 | 11.00 | 11.00 |
| ПриватБанк | 7.50 | 9.56 | 10.17 | 10.92 |
| Аваль | 8.19 | 8.24 | 8.32 | 9.04 |
| Креді Агріколь | 8.00 | 8.04 | 9.00 | 9.00 |
| ОТП банк | 7.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 5.75 |
Проценти Укргазбанку враховують надбавку за суму. Якщо розмістити менше 100 тис. грн – ставка буде нижчою на 1.00 % річних.
ПриватБанк пропонує спеціальний депозит Стандарт Безподатковий. На ньому можна розмістити зарплату, пенсію, соціальні виплати або стипендію, отримані на карту Привату. Проценти цього вкладу є найвищими на півроку і другими – на 1 рік.
Долари США
Максимальні проценти на суму 5 000 доларів США, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укргазбанк | 2.00 | 2.25 | 2.67 | 2.75 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.00 | 1.50 | 2.50 |
| Ощадбанк | 0.50 | 1.50 | 1.76 | 2.27 |
| Укрексімбанк | 0.70 | 1.00 | 1.50 | 2.20 |
| ПриватБанк | 0.25 | 1.25 | 1.50 | 1.76 |
| Кредобанк | 0.10 | 0.10 | 0.75 | 1.00 |
| Правекс-банк | 0.01 | 0.50 | 0.50 | 0.01 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Аваль | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
На суму від 20 тис. доларів Укргазбанк надає на 0.50 % річних більше, а Ощадбанк – на 0.25 % річних більше.
Євро
Максимальні проценти на суму 5 000 євро, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укрексімбанк | 0.10 | 1.00 | 1.50 | 2.20 |
| Укргазбанк | 1.00 | 1.25 | 1.88 | 2.00 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.00 | 1.25 | 2.00 |
| Ощадбанк | 0.25 | 0.75 | 1.25 | 1.51 |
| Кредобанк | 0.10 | 0.10 | 0.35 | 0.50 |
| Правекс-банк | 0.01 | 0.50 | 0.50 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Аваль | 0.00 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
Укргазбанк встановив надбавку за суму від 10 тис. євро +0.50 % річних, а Ощадбанк – від 20 тис. євро +0.25 % річних.
Останні зміни процентних ставок та інших умов депозитів Укрексімбанку
23.03.2020 банк підвищив на 2.00 % річних ставку за депозитом Оптимальний / 7 днів у гривнях.
19.02.2020 Укрексімбанк зменшив проценти: за строковими депозитами у гривнях на 1.70 % річних, за Ощадним вкладом у доларах США на 0.30 % річних. За депозитом Класичний ставки знизились на: 0.10 % річних у доларах США на 6 місяців, 0.30 % річних у євро на 1 рік та 0.40 % річних у доларах США на 12 місяців.
Детальний огляд змін, що відбувались раніше.
Динаміка процентних ставок Укрексімбанку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.03.2016 – 01.03.2019, % річних.
Динаміка процентних ставок Укрексімбанку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.03.2016 – 01.03.2019, % річних.
Динаміка процентних ставок Укрексімбанку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.03.2016 – 01.03.2019, % річних.
Класичний строковий депозит
(з найвищою дохідністю та частковим поповненням)
Мінімальна сума:
30 тис. грн, 1 тис. дол. США, 1 тис. євро, 500 швейц. франків.
Строки:
від 46 днів до 10 років – грн, дол. США, євро та швейц. франки.
Для депозитів у гривнях терміном на 12 місяців вклад “Накопичувальний строковий” забезпечує вищу дохідність за рахунок капіталізації відсотків.
Виплата відсотків:
У кінці строку (щорічно для депозитів терміном більше 1 року). Для бажаючих отримувати проценти щомісяця Укрексімбанк пропонує вклад Прибутковий строковий.
Підвищення ставки:
Надбавка за отримання зарплати може додаватись до однієї з надбавок за суму.
Гривні
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % на суму від 500 тис.;
+0.20 % на суму від 1 млн.
Долари США
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % – 0.15 % на суму від 200 тис.
Поповнення:
Дозволяється на суму до 30 % від початкової суми депозиту. Для вкладів терміном більше 1 року – до 30 % від початкової суми на кожен рік. Мінімальна сума готівкою: 500 грн, 100 дол. США, 100 євро, 100 швейц. франків. При безготівковому поповненні обмеження по мінімальній сумі відсутнє.
Дострокове зняття:
Неможливо. Для бажаючих отримати право на дострокове зняття Укрексімбанк пропонує вклад Класичний.
Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.
Накопичувальний строковий депозит
(з найвищою дохідністю та частковим поповненням)
Мінімальна сума:
30 тис. грн, 1 тис. дол. США, 1 тис. євро.
Строки:
від 184 днів до 10 років – грн, дол. США та євро.
Для депозитів у гривнях строком до 6 місяців та у іноземній валюті на всі строки вклад “Класичний строковий” надає вищу дохідність.
Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація. Для бажаючих отримувати проценти щомісяця Укрексімбанк пропонує вклад Прибутковий строковий.
Підвищення ставки:
Надбавка за отримання зарплати може додаватись до однієї з надбавок за суму.
Гривні
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % на суму від 500 тис.;
+0.20 % на суму від 1 млн.
Долари США
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % – 0.15 % на суму від 200 тис.
Поповнення:
Дозволяється на суму до 30 % від початкової суми депозиту. Для вкладів терміном більше 1 року – до 30 % від початкової суми на кожен рік. Мінімальна сума готівкою: 500 грн, 100 дол. США, 100 євро. При безготівковому поповненні обмеження по мінімальній сумі відсутнє.
Дострокове зняття:
Неможливо. Для отримання права на дострокове зняття Укрексімбанк пропонує відкрити вклад Класичний.
Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.
“Оптимальний / 7 днів”
(найвища дохідність на короткий строк)
Мінімальна сума:
30 тис. грн, 1 тис. дол. США, 1 тис. євро.
Строки:
7 днів з можливістю щотижневої пролонгації до 210 днів – грн, дол. США та євро.
Для депозитів у доларах США та євро вклад Ощадний надає вищу дохідність.
Виплата відсотків:
Щотижня.
Підвищення ставки:
Не передбачено.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Дозволено, відсотки перераховуються за ставкою 0.05 % річних за всіма валютами з моменту останньої тижневої пролонгації.
Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.
Ощадний депозит
(з вільним зняттям коштів)
Мінімальна сума:
25 тис. грн, 1000 дол. США, 1000 євро.
Строки:
184 дні – грн, дол. США та євро.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Поповнення:
Дозволяється. Мінімальна сума готівкою: 500 грн, 100 дол. США, 100 євро. При безготівковому поповненні обмеження по мінімальній сумі відсутнє.
Дострокове зняття:
Без втрати відсотків, але при знятті мінімальної суми відсотки на цю суму (2 тис. грн, 500 дол. США, 500 євро) перераховуються у розмірі половини від звичайної ставки.
Автопролонгація:
Відсутня.
Класичний депозит
(з правом на дострокове відкликання коштів)
Мінімальна сума:
30 тис. грн, 1 тис. дол. США, 1 тис. євро, 500 швейц. франків.
Строки:
від 46 днів до 10 років – грн, дол. США, євро та швейц. франки.
Виплата відсотків:
У кінці строку (щорічно для депозитів терміном більше 1 року). Для бажаючих отримувати відсотки щомісяця Укрексімбанк пропонує вклад Прибутковий строковий, який, водночас, не надає права на дострокове зняття коштів.
Підвищення ставки:
Надбавка за отримання зарплати може додаватись до однієї з надбавок за суму.
Гривні
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % на суму від 500 тис.;
+0.20 % на суму від 1 млн.
Долари США
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % – 0.15 % на суму від 200 тис.
Поповнення:
Дозволяється на суму до 30 % від початкової суми депозиту. Для вкладів терміном більше 1 року – до 30 % від початкової суми на кожен рік. Мінімальна сума готівкою: 500 грн, 100 доларів США, 100 євро, 100 швейцарських франків. При безготівковому поповненні обмеження по мінімальній сумі відсутнє.
Дострокове зняття:
Дозволяється з перерахунком відсотків за ставкою 0.05 % річних за всіма валютами.
Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.
Причина невключення у калькулятор процентів:
Процентна ставка є нижчою ніж за депозитом “Класичний строковий”.
Зручний депозит
(поповнення без обмежень)
Особливість вкладу:
Відкривається лише власникам зарплатних карток Укрексімбанку та пенсіонерам за пред’явлення пенсійного посвідчення.
Мінімальна сума:
500 гривень, 20 дол. США, 20 євро.
Строки:
від 6 місяців до 10 років – усі валюти.
Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація.
Підвищення ставки:
Гривні
+0.10 % на суму від 25 тис.;
+0.20 % на суму від 500 тис.;
+0.30 % на суму від 1 млн.
Долари США
+0.40 % на суму від 1 тис.;
+0.50 % – 0.55 % на суму від 200 тис.
Поповнення:
Дозволяється без обмежень протягом всього строку. Мінімальна сума поповнення готівкою – 50 грн, 20 дол. США, 20 євро, безготівково – будь-яка сума.
Дострокове зняття:
Дозволяється з частковою втратою відсотків.
Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.
Причина невключення у калькулятор процентів:
Навіть з урахуванням капіталізації дохідність є все одно нижчою ніж за депозитом “Класичний строковий”.
Прибутковий строковий депозит
(з щомісячною виплатою відсотків)
Мінімальна сума:
30 тис. грн, 1 тис. дол. США, 1 тис. євро, 500 швейц. франків.
Строки:
від 93 днів до 10 років – грн, дол. США, євро та швейц. франки.
Виплата відсотків:
Щомісяця.
Підвищення ставки:
Надбавка за отримання зарплати може додаватись до однієї з надбавок за суму.
Гривні
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % на суму від 500 тис.;
+0.20 % на суму від 1 млн.
Долари США
+0.20 % при отриманні заробітної плати на картку банку;
+0.10 % – 0.15 % на суму від 200 тис.
Поповнення:
Дозволяється на суму до 30 % від початкової суми депозиту. Для вкладів терміном більше 1 року – до 30 % від початкової суми на кожен рік. Мінімальна сума готівкою: 500 грн, 100 доларів США, 100 євро, 100 швейцарських франків. При безготівковому поповненні обмеження по мінімальній сумі відсутнє.
Дострокове зняття:
Не дозволяється. Для бажаючих мати право на дострокове зняття Укрексімбанк пропонує вклад Класичний, проте за ним відсотки сплачуються в кінці строку.
Автопролонгація:
Так. Необхідна письмова заява для відмови.
Причина невключення у калькулятор процентів:
Процентна ставка є нижчою ніж за депозитом “Класичний строковий”.
Показники залучення депозитів Укрексімбанком:
Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 40 / 50.
Показник: 25.9 / 100.
Національна валюта
Строкові депозити Укрексімбанку за минулий рік зросли всього на 5 %, а залишки на поточних рахунках – на 8 %. Що є досить низькими показниками.
Іноземна валюта
Ситуація з іноземною валютою є аналогічною – строкові вклади і поточні рахунки протягом року збільшились всього на 7 % і 10 % відповідно.
Інші сторінки на дану тему:
Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, Ощадбанк, ПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс-банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк.
Умови інших банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Монобанк.
Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.
Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного вкладу серед 18 банків та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.
Джерела інформації:
Національний банк України
Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”
Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”
Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”
Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”
Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”
Офіційний сайт ПАТ КБ “ПриватБанк”