Дата огляду: 29.09.2020.
Висновок
Укрсиббанк пропонує високу надійність і найнижчі проценти серед європейських банків.
Переваги:
- висока надійність;
- велика мережа відділень.
Недоліки:
- найнижчі відсотки у гривнях;
- відсутні депозити у валюті.
- Калькулятор процентів
- Дохід за депозитами Укрсиббанку
- Порівняння з конкурентами
- Останні зміни
- Умови вкладів:
- Гарантований капітал
- Щасливий вік
- Персональний план збагачення
- Надійний статок
- Основні показники
Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.
Дохід за депозитами Укрсиббанку
Відсотки вказані до оподаткування.
Гривні
Ефективні ставки депозитів на суму 100 тисяч гривень, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Гарант. капітал* | – | – | – | 5.75 |
| Надійний статок* | – | – | – | 5.25 |
| Перс. план збагач.* | – | – | – | 5.25 |
| Щасливий вік** | – | – | – | 5.35 |
* враховано надбавку за онлайн-банкінг.
** враховано капіталізацію відсотків.
Найвищий відсоток у гривнях на строк 1 рік забезпечує Гарантований капітал. Банк не залучає кошти на 7 днів – 6 місяців.
Для депозитів з поповненням найвищі відсотки строком на 12 місяців пропонує “Персональний план збагачення”.
Пенсіонери можуть скористатись вкладом “Щасливий вік”, якщо бажають вкласти кошти на 12 місяців з поповненням.
Долари США і євро
01.09.2016 банк фактично припинив залучати депозити в іноземній валюті від фізичних осіб. Виключення – деякі пакети преміального обслуговування.
Порівняння найбільш надійних банків
Процентні ставки враховують:
- надбавку за онлайн-банкінг;
- надбавку за суму;
- капіталізацію відсотків;
- комісію за зняття коштів.
Усі валюти – особливості банків
ПроКредит пропонує високі проценти на півроку і рік. Але у ньому високі мінімальні суми депозитів: 100 тис. грн, 5 тис. доларів або євро. Також відділення банку є лише у декількох містах.
Ощадбанк має спеціальний вклад для пенсіонерів, який надає на 0.25 % річних більше на 3 – 12 місяців.
Гривні
Максимальні проценти на суму 100 000 грн, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укргазбанк | 6.50 | 9.00 | 9.00 | 9.71 |
| ПриватБанк | 5.00 | 8.04 | 8.62 | 9.30 |
| Ощадбанк | 7.00 | 7.79 | 8.36 | 9.04 |
| Кредобанк | 4.50 | 7.50 | 8.00 | 9.00 |
| ПроКредит | 3.54 | 3.55 | 8.00 | 9.00 |
| Укрексімбанк | 7.50 | 8.90 | 8.90 | 8.90 |
| Правекс банк | 5.00 | 7.00 | 8.00 | 8.00 |
| Аваль | 5.69 | 5.75 | 6.25 | 6.75 |
| ОТП банк | 5.50 | 6.00 | 6.25 | 6.50 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 5.75 |
| Креді Агріколь | 3.00 | 4.50 | 5.00 | 5.50 |
Проценти Укргазбанку враховують надбавку за суму. Якщо розмістити менше 100 тис. грн на 3 – 12 місяців – ставка буде нижчою на 1.00 % річних.
ПриватБанк пропонує спеціальний депозит Стандарт Безподатковий. На ньому можна розмістити зарплату, пенсію, соціальні виплати або стипендію, отримані на карту Привату. Проценти цього вкладу є вищими приблизно на 1.50 % річних ніж звичайні.
Долари США
Максимальні проценти на суму 5 000 доларів США, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укргазбанк | 1.50 | 1.50 | 1.54 | 2.25 |
| Укрексімбанк | 0.40 | 1.30 | 1.60 | 2.20 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.00 | 1.00 | 2.00 |
| ПриватБанк | 0.25 | 1.25 | 1.50 | 1.76 |
| Кредобанк | 0.10 | 0.10 | 0.75 | 1.75 |
| Ощадбанк | 0.50 | 0.95 | 1.20 | 1.71 |
| Правекс банк | 0.01 | 0.50 | 0.50 | 0.01 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Аваль | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
На 3 – 12 місяців на суму від 20 тис. доларів Укргазбанк надає на 0.50 % річних більше, а Ощадбанк – на 0.15 % річних більше.
Євро
Максимальні проценти на суму 5 000 євро, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укрексімбанк | 0.10 | 0.90 | 1.40 | 1.70 |
| Укргазбанк | 0.50 | 0.50 | 0.75 | 1.50 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.00 | 0.75 | 1.50 |
| Ощадбанк | 0.25 | 0.45 | 0.70 | 0.95 |
| Кредобанк | 0.10 | 0.10 | 0.35 | 0.85 |
| Правекс банк | 0.01 | 0.50 | 0.50 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Аваль | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
Укргазбанк встановив на 3 – 12 місяців надбавку за суму від 10 тис. євро +0.50 % річних, а Ощадбанк – від 20 тис. євро +0.15 % річних.
Останні зміни
09.08.2019 Укрсиббанк зменшив розмір і тривалість надбавки за оформлення депозитів через онлайн-банкінг.
Зміни в умовах з 03.06.2019 до 18.06.2019:
Укрсиббанк припинив залучати депозити на 3 місяці.
Детальний огляд змін, що відбувалися раніше.
Динаміка процентних ставок Укрсиббанку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.01.2017 – 01.07.2020, % річних
Примітка – Починаючи з 02.05.2018 року ставки за вкладами на 1 і 6 місяців є однаковими, тому лінія “6 місяців” закриває інші лінії.
Динаміка процентних ставок Укрсиббанку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.03.2016 – 01.03.2019, % річних
Динаміка процентних ставок Укрсиббанку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.03.2016 – 01.03.2019, % річних
Примітка – Починаючи з 15.12.2016 року банк більше не залучає вклади в іноземній валюті.
Гарантований капітал
(з найвищою дохідністю)
Мінімальна сума:
1 тис. грн.
Строки:
9, 12, 18 і 24 місяці – гривні.
Виплата відсотків:
У кінці строку.
Підвищення ставки:
+0.20 % річних на суму більше 150 тис. грн.
Інші надбавки не сумуються:
+3.0 % на перший місяць депозиту при оформленні через онлайн-банкінг;
+0.5 % для власників пакетної пропозиції “All inclusive”, при розміщенні не пізніше 31 дня від дня народження та для держателів зарплатних і пенсійних карток Укрсиббанку;
+0.5 % при переоформленні вкладу незалежно від строку.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Неможливо, окрім як за згодою банку.
Автопролонгація:
Так. Необхідно подати заяву не пізніше дати повернення депозиту. Якщо цю дату пропустити – банк може відмовити у поверненні коштів до закінчення строку пролонгації депозиту.
Комісії:
Виплата коштів, які надійшли за депозитом безготівковим шляхом – 1 % від суми, мінімум 10 грн.
Щасливий вік
(з поповненням, для пенсіонерів)
Мінімальна сума:
100 грн.
Строки:
9, 12, 18 і 24 місяці – гривні.
Виплата відсотків:
Щомісячно (можлива капіталізація).
Підвищення ставки:
+0.5 % для власників пенсійних карток Укрсиббанку;
Поповнення:
Дозволяється. Мінімальна сума – 100 грн.
Дострокове зняття:
Неможливо, окрім як за згодою банку.
Автопролонгація:
Так. Необхідно подати заяву не пізніше дати повернення депозиту. Якщо цю дату пропустити – банк може відмовити у поверненні коштів до закінчення строку пролонгації депозиту.
Комісії:
Виплата коштів, які надійшли за депозитом безготівковим шляхом – 1 % від суми, мінімум 10 грн.
Персональний план збагачення
(з поповненням)
Мінімальна сума:
100 грн.
Максимальна сума:
150 тис. грн.
Строки:
9, 12, 18 і 24 місяці – гривні.
Виплата відсотків:
В кінці строку.
Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+3.0 % на перший місяць депозиту при оформленні через онлайн-банкінг;
+0.5 % для власників пакетної пропозиції “All inclusive”, при розміщенні не пізніше 31 дня від дня народження та для держателів зарплатних і пенсійних карток Укрсиббанку;
+0.5 % при переоформленні вкладу незалежно від строку.
Поповнення:
Дозволено. Вкладник визначає щомісячну суму поповнення у момент розміщення депозиту. Мінімальна щомісячна сума – 100 грн.
Дострокове зняття:
Неможливо, окрім як за згодою банку.
Автопролонгація:
Так. Необхідно подати заяву не пізніше дати повернення депозиту. Якщо цю дату пропустити – банк може відмовити у поверненні коштів до закінчення строку пролонгації депозиту.
Комісії:
Виплата коштів, які надійшли за депозитом безготівковим шляхом – 1 % від суми, мінімум 10 грн.
Надійний статок
(без поповнення, зі щомісячною виплатою відсотків)
Мінімальна сума:
1 тис. грн.
Строки:
9, 12, 18 і 24 місяці – гривні.
Виплата відсотків:
Щомісячно готівкою у касі банку.
Підвищення ставки:
Надбавки не сумуються.
+3.0 % на перший місяць депозиту при оформленні через онлайн-банкінг;
+0.5 % для власників пакетної пропозиції “All inclusive”, при розміщенні не пізніше 31 дня від дня народження та для держателів зарплатних і пенсійних карток Укрсиббанку;
+0.5 % при переоформленні вкладу незалежно від строку.
Поповнення:
Неможливо.
Дострокове зняття:
Неможливо, окрім як за згодою банку.
Автопролонгація:
Так. Необхідно подати заяву не пізніше дати повернення депозиту. Якщо цю дату пропустити – банк може відмовити у поверненні коштів до закінчення строку пролонгації депозиту.
Комісії:
Виплата коштів, які надійшли за депозитом безготівковим шляхом – 1 % від суми.
Показники залучення депозитів Укрсиббанком:
Місце у рейтингу залучення вкладів населення: 38 / 50.
Показник: 27.5 / 100.
Національна валюта
Оскільки процентні ставки Укрсиббанку є найнижчими на ринку, він втратив 7 % депозитів протягом року. Залишки на поточних рахунках у гривнях зросли на 10 %.
Іноземна валюта
Банк фактично припинив залучення нових депозитів у іноземній валюті, окрім як для власників деяких пакетів послуг. Тому їхній рівень залишається стабільно низьким. Водночас кошти на поточних рахунках протягом року зросли майже удвічі.
Інші сторінки на дану тему:
Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, Ощадбанк, ПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк Аваль, Укрсиббанк.
Умови інших банків: ПУМБ, Ідея банк, Альфа-банк, Монобанк.
Найбільш надійні банки України – перелік банків та аналіз причин їхнього місця у рейтингу.
Калькулятор процентів – визначення найбільш вигідного вкладу серед 18 банків та розрахунок відсотків, які отримає вкладник після сплати податків та комісій.
Аналіз інших послуг Укрсиббанку:
Джерела інформації:
Національний банк України
Офіційний сайт АТ “Укрсиббанк”
Офіційний сайт ПАТ “Укрсоцбанк”
Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”
Офіційний сайт АТ “Райффайзен банк Аваль”
Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”
Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”
Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”
Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”