Дата огляду: 16.12.2024
Гарантування вкладів на час воєнного стану – 100 %.
Висновок
ПриватБанк пропонує зручне відкриття депозитів і середні проценти. Інші державні банки надають вищі відсотки.
Переваги:
- велика кількість відділень;
- зручний мобільний додаток.
Недоліки:
- 0.01 % у іноземній валюті.
- Особливості вкладів банку
- Калькулятор процентів
- Дохід за депозитами ПриватБанку
- Умови вкладів:
- Порівняння з конкурентами
- Останні зміни
- Основні показники
Особливості вкладів ПриватБанку
Депозити Привату є найбільш вигідними в такому випадку:
Карта Універсальна
У вас є гроші на Універсальній карті, які потрібно зняти готівкою, або на будь-якій іншій карті Привату з платним зняттям готівки.
Замість того, щоб платити 1 % за зняття готівки, ви можете ці кошти розмістити на депозиті Стандарт на 1 місяць у гривнях і доларах США і на 6 місяців у євро.
Після закінченні строку депозит можна отримати готівкою без сплати комісії. Отже, економія складає 12 % річних у гривнях і доларах і 4 % річних у євро.
Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.
Дохід за депозитами ПриватБанку
Відсотки вказані до оподаткування.
Гривні
Ефективні ставки депозитів на суму 100 тисяч гривень, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Стандарт | – | 2.50 | 9.13 | 10.36 |
| Стандарт з достр. зняттям | 2.50 | 2.50 | 6.57 | 7.70 |
| Приват вклад | 2.50 | 2.50 | 2.51 | 2.52 |
| Слава Героям | – | – | – | 13.50 |
Дохідність усіх депозитів (окрім Слава Героям) враховує капіталізацію відсотків.
Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків.
На 1 рік найвищі відсотки надає вклад Слава Героям, але він відкривається тільки військовослужбовцям, які отримують цільові виплати від держави в Приватбанку.
Для решти клієнтів на 6 – 12 місяців найбільший дохід пропонує Стандарт.
Приват-вклад надає вільний доступ до коштів і є найкращим варіантом на 1 та 3 місяці, але банк може змінити його відсотки в односторонньому порядку.
Долари США
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. доларів США, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Стандарт | 0.01 | 0.01 | 0.01 | |
| Стандарт з достр. зняттям | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Приват вклад | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Капітал* | – | – | 0.01 | 0.01 |
* Оформлення у доларах США з гривневої картки за поточним курсом НБУ.
Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків, окрім вкладу Капітал.
Дохід у доларах за усіма депозитами є однаковим, тому доцільно обирати Приват-вклад, який надає право вільно знімати кошти у будь-який момент без втрати відсотків.
Євро
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. євро, % річних.
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Стандарт | – | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Стандарт з достр. зняттям | – | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Приват вклад | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків.
Відсотки у євро за усіма вкладами є однаковими, тому доцільно обирати Приват-вклад, який надає право вільно знімати кошти у будь-який момент без втрати відсотків.
Умови вкладів ПриватБанку
Стандарт
високі відсотки з можливістю обрати дострокове повернення
Мінімальна сума:
2 гривні, 2 дол. США, 2 євро.
Максимальна сума:
50 000 доларів США або еквівалент в іншій валюті.
Строки:
1 – 12, 18 і 24 місяці – грн.
1 – 12 місяців – долари США.
3 – 12 місяців – євро.
Виплата відсотків:
Щомісяця з можливістю капіталізації.
Підвищення ставки:
Не застосовується.
Поповнення:
Дозволяється. Водночас сума поповнення протягом одного календарного місяця повинна відповідати одразу двом умовам:
1) не перевищувати початкову суму вкладу;
2) бути не більшою ніж 50 тис. грн, 3 тис. дол. США, 3 тис. євро.
Умови поповнення не регулюються договором і можуть бути змінені банком в односторонньому порядку шляхом повідомлення на сайті.
Дострокове зняття:
Дозволяється для вкладів з достроковим зняттям, тільки всю суму з втратою відсотків, перерахунок за ставкою – 0.01 % річних. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.
ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:
1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;
2) перерахувати кошти на вклад “до запитання” за яким відсотки становлять 0.01 % річних у всіх валютах (для вкладів на строк 3 – 24 місяці). Якщо протягом трьох днів вкладник не звернувся за коштами – депозит автоматично продовжується на попередній строк і за процентною ставкою, що діє на момент пролонгації плюс надбавка за пролонгацію;
3) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.
Вкладник має право відмовитись від автопролонгації протягом 5 календарних днів після завершення строку депозиту й отримати всі кошти разом з нарахованими відсотками.
Приват-вклад
вільне поповнення і зняття коштів
Мінімальна сума:
2 гривні, 2 дол. США, 2 євро.
Строки:
12 місяців – грн, дол. США та євро.
Виплата відсотків:
Щомісяця.
Поповнення:
Дозволяється без обмежень.
Дострокове зняття:
Дозволяється без втрати відсотків.
ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно повідомити банк до дня закінчення строку вкладу.
Якщо на дату закінчення терміну залишок вкладу буде менше ніж 100 грн, 20 дол. США, 20 євро, банк має право скасувати автопролонгацію.
Джуніор
Найвищі відсотки для дітей.
Вклад відкривається на ім’я одного з батьків з умовою, що у майбутньому всі права за цим депозитом автоматично перейдуть до дитини після досягнення нею 18 років. Оформити вклад можна на користь дитини з моменту народження до 16 років.
Мінімальна сума:
2 гривні, 2 дол. США, 2 євро.
Строки:
12 місяців – грн, долари США, євро.
Виплата відсотків:
У кінці строку з капіталізацією.
Підвищення ставки:
Не застосовується.
Поповнення:
Дозволяється. Водночас сума поповнення протягом одного календарного місяця повинна відповідати одразу двом умовам:
1) не перевищувати початкову суму вкладу;
2) бути не більшою ніж 50 тис. грн, 3 тис. дол. США, 3 тис. євро.
Умови поповнення не регулюються договором і можуть бути змінені банком в односторонньому порядку шляхом повідомлення на сайті.
Дострокове зняття:
Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків, перерахунок за ставкою – 0.01 % річних. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.
ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:
1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;
2) перерахувати кошти на вклад “до запитання” за яким відсотки становлять 0.01 % річних у всіх валютах (для вкладів на строк 3 – 24 місяці). Якщо протягом трьох днів вкладник не звернувся за коштами – депозит автоматично продовжується на попередній строк і за процентною ставкою, що діє на момент пролонгації плюс надбавка за пролонгацію;
3) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.
Вкладник має право відмовитись від автопролонгації протягом 5 календарних днів після завершення строку депозиту й отримати всі кошти разом з нарахованими відсотками.
Скарбничка
Автоматичне накопичування коштів.
При надходженні коштів на картку обрана Вами сума або відсоток (від 1 до 10% коштів, що надійшли, включаючи суму можливої комісії, утриманої банком за поповнення карти) буде автоматично зараховуватися на вклад.
Мінімальна сума:
Без обмежень.
Строки:
12 місяців – грн.
Виплата відсотків:
У кінці строку з капіталізацією.
Поповнення:
Дозволяється не більше встановленої у відділенні або онлайн суми.
Дострокове зняття:
Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків, перерахунок за ставкою – 0.01 % річних. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.
Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно повідомити банк до дня закінчення строку вкладу.
Слава Героям
для військовослужбовців, які отримують цільові виплати від держави в ПриватБанку
Мінімальна сума:
2 гривні.
Максимальна сума:
500 тис. грн.
Строки:
12 місяців – грн.
Виплата відсотків:
Щомісяця без капіталізації.
Поповнення:
Дозволяється.
Дострокове зняття:
Дозволяється без втрати відсотків.
ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно повідомити банк до дня закінчення строку вкладу.
Якщо на дату закінчення терміну залишок вкладу буде менше ніж 100 грн, 20 дол. США, 20 євро, банк має право скасувати автопролонгацію.
Капітал
оформлення у доларах США з гривневої картки за поточним курсом НБУ
Мінімальна сума:
500 дол. США.
Строки:
6, 12 місяців – дол. США.
Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація з виплатою в кінці строку.
Поповнення:
Не дозволяється.
Дострокове зняття:
Не передбачено.
Автопролонгація:
Ні.
Порівняння найбільш надійних банків
Процентні ставки враховують:
- надбавку за онлайн-банкінг;
- надбавку за суму;
- капіталізацію відсотків;
- комісію за зняття коштів.
Усі валюти – особливості банків
Гривні
Максимальні проценти на суму 100 000 грн, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укрексімбанк | 5.00 | 12.14 | 12.49 | 13.07 |
| Укргазбанк | 4.00 | 11.75 | 12.75 | 13.00 |
| Ощадбанк | 3.00 | 12.00 | 12.50 | 12.25 |
| Правекс банк | 6.00 | 13.50 | 13.50 | 12.00 |
| ПроКредит | 3.44 | 12.44 | 12.44 | 11.44 |
| Кредобанк | 5.00 | 5.02 | 12.50 | 11.50 |
| Креді Агріколь | 1.00 | 10.00 | 11.00 | 10.50 |
| ПриватБанк | 2.50 | 2.50 | 9.13 | 10.36 |
| Райф | 4.92 | 5.50 | 6.50 | 6.50 |
| ОТП банк | 4.99 | 9.29 | 10.00 | 6.50 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 9.00 | 9.50 | 0.00 |
Укрексімбанк належить до державних банків і пропонує найвищі ставки на 12 місяців у гривні та на 12 місяців у євро. Але рівень сервісу у банку не завжди відповідає конкурентам і має маленьку мережу відділень.
У Правекс банку найвищі відсотки у гривні на 1, 3 і 6 місяців.
Укргазбанк є державним банком та пропонує найвищі відсотки в дол. США на 1, 6 і 12 місяців.
ОТП банк пропонує найвищі відсотки в євро на 3 і 6 місяців.
Долари США
Максимальні проценти на суму 5 000 доларів США, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укргазбанк | 0.10 | 0.15 | 2.00 | 2.00 |
| Укрексімбанк | 0.00 | 0.70 | 0.95 | 1.21 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.50 | 0.75 | 1.00 |
| Кредобанк | 0.00 | 0.01 | 0.50 | 0.50 |
| Ощадбанк | 0.00 | 1.75 | 0.30 | 0.40 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.25 | 0.25 | 0.05 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 1.50 | 1.50 | 0.01 |
| ОТП банк | 0.01 | 1.25 | 1.25 | 0.01 |
| Правекс банк | 0.01 | 1.00 | 1.00 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Райф | 0.00 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
Євро
Максимальні проценти на суму 5 000 євро, % річних
| Строк, місяців | 1 | 3 | 6 | 12 |
| Укрексімбанк | 0.00 | 0.40 | 0.70 | 0.80 |
| Креді Агріколь | 0.01 | 0.20 | 0.30 | 0.50 |
| Кредобанк | 0.00 | 0.00 | 0.20 | 0.20 |
| Ощадбанк | 0.00 | 0.50 | 0.15 | 0.20 |
| ОТП банк | 0.01 | 0.75 | 0.75 | 0.01 |
| Правекс банк | 0.01 | 0.50 | 0.50 | 0.01 |
| ПриватБанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Укргазбанк | 0.01 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Райф | 0.00 | 0.01 | 0.01 | 0.01 |
| Укрсиббанк | 0.00 | 0.50 | 0.50 | 0.00 |
| ПроКредит | 0.00 | 0.01 | 0.00 | 0.00 |
Останні зміни
08.08.2024 ПриватБанк зменшив ставки у гривні за депозитами Стандарт з достроковим зняттям та Стандарт без дострокового зняття на 1.00 % річних на 6 і 12 місяців, та за вкладом Слава героям на 0.50 % річних.
08.05.2024 банк зменшив проценти у гривні за вкладами Стандарт з достроковим зняттям та Стандарт без дострокового зняття на 1.00 % річних на 6 і 12 місяців.
10.04.2024 ПриватБанк зменшив відсотки у гривні за депозитами Стандарт з достроковим зняттям та Стандарт без дострокового зняття на 1.00 % річних на 6 і 12 місяців.
Детальний огляд змін, що відбувались раніше.
Динаміка процентних ставок ПриватБанку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.01.2020 – 01.08.2024, % річних
Динаміка процентних ставок ПриватБанку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.01.2020 – 01.08.2024, % річних
Динаміка процентних ставок ПриватБанку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.01.2020 – 01.08.2024, % річних
Примітка – починаючи з 18.02.2020 року всі ставки є однаковими, тому лінія “12 місяців” закриває інші лінії.
Показники залучення депозитів ПриватБанком:
Національна валюта
Строкові гривневі депозити ПриватБанку протягом року зменшилися на 16.26 %. Водночас залишки на поточних рахунках значно зросли – на 86.7 %.
Іноземна валюта
ПриватБанк за минулий рік збільшив депозитний портфель у валюті на 4.84 %, а залишки на поточних рахунках зросли на 12.92 %.
Інформація була корисною?
Оцініть наш сайт на Google
Інші сторінки на цю тему:
Умови найбільш надійних банків: Укргазбанк, Ощадбанк, ПриватБанк, Кредобанк, Укрексімбанк, ПроКредит банк, Правекс банк, ОТП банк, Креді Агріколь, Райффайзен банк, Укрсиббанк
Умови великих банків: ПУМБ, Ідея банк, sense bank, Монобанк
Найбільш надійні банки України – перелік банків й аналіз причин їхнього місця у рейтингу
Калькулятор процентів – порівняння відсотків за депозитами 20 найкращих банків
Аналіз інших послуг ПриватБанку:
Кредити на енергоефективність із компенсацією частини суми позики державою.
Основна інформація про ПриватБанк і перелік його відділень.
Джерела інформації:
Національний банк України
Офіційний сайт ПАТ КБ “ПриватБанк”
Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”
Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”
Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”
Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”
Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”
Офіційний сайт ПАТ “ОТП банк”