11.11.2019

Депозити для фізичних осіб 2019 – калькулятор, надійні банки, детальні умови

Основні розділи:

1. Калькулятор відсотків за депозитами 18 банків.

2. Перелік найбільш надійних банків України.

3. Рівень відсоткових ставок: гривні, долари США та євро.

4. Умови вкладів окремих банківських установ.

5. Рейтинг залучення депозитів населення.

6. Зміни в умовах вкладів за останній місяць.

 

Податок на депозити у 2019 році:
Відсотки за депозитами оподатковуються за загальною ставкою 19.5 %, у т.ч. податок на доходи – 18.0 %, військовий збір – 1.5 %.
Наприклад, сума депозиту становить 10 тис. грн., процентна ставка 10 % річних, строк розміщення – 1 рік.
Таким чином банк повинен заплатити 10% * 10 000 грн. = 1 000 грн. З них буде сплачено 195 грн. податків, а вкладник отримає “на руки” по закінченні строку 805 грн. нарахованих процентів (1 000 грн. мінус 195 грн. податків) та 10 тис. грн. – суму початкового вкладу.
Калькулятор, що знаходиться нижче, розраховує суму процентів до виплати уже після оподаткування.


Депозитний калькулятор

Калькулятор може завантажуватись до 30 секунд при повільному з’єднанні. Він повинен з’явитись під даним абзацом. Якщо цього не відбулось, будь ласка, натисніть “перезавантажити сторінку” або F5. Коли не допомагає – інструкція.

 

 

Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.

Примітки:

* Сайт – для отримання даного рівня доходу заявку на депозит, можливо, потрібно буде відправити через сайт банку.
Онлайн – для отримання даного рівня доходу депозит, можливо, потрібно буде замовити через онлайн-банкінг.
Різниця полягає в тому, що для доступу в онлайн-банкінг (якщо Ви не є клієнтом) потрібно спочатку звернутись до банку, а потім зареєструватись у програмі. Заявка через сайт оформлюється набагато простіше.

*** Наведена сума відсотків за вкладом Драйвовий рік актуальна за умови поповнення на 1000 грн., 100 дол. США або євро щомісяця. Якщо вклад не поповнювати щомісяця, то отриману у калькуляторі суму процентів потрібно помножити на 0.963 для гривень, 0.882 для доларів США та на 0.857 для євро.

на початок сторінки


Перелік найбільш надійних банків України

Найвищий рівень
1. Укрсиббанк.
2. Credit Agricole.
3. Кредобанк.

Високий рівень
4. Правекс банк.
5. Райффайзен банк Аваль.

Державні банки
6. Ощадбанк.
7. Укрексімбанк.
8. Укргазбанк.
9. Приватбанк.

Достатній рівень
10. Прокредит банк.
11. ОТП банк.

Детальний огляд від 06.02.2019 року – надійні банки.

на початок сторінки


Рівень відсоткових ставок найбільш надійних банків

Дата огляду: 23.10.2019 року.

Усі ставки вказані для наступних сум: 100 тисяч грн., 5 тисяч дол. США, 5 тисяч євро та враховують капіталізацію та надбавку за оформлення через інтернет. Розраховані як середнє арифметичне для строків: 1, 3, 6 і 12 місяців.

 

Гривні

Депозиты гривны 2019

Середній рівень дохідності у гривнях – 12.94 % річних.

На першому місці знаходиться Кредобанк, який пропонує 15.63 % річних.

Укрексімбанк і Укргазбанк дещо відстають від лідера, забезпечуючи 14.81 – 14.99 % річних.

ПриватБанк, ПроКредит банк і Райффайзен банк Аваль розташовуються вище середнього рівня, надаючи дохід у розмірі 13.13 – 14.71 % річних.

Решта банків поступаються середньому рівню: Ощадбанк, Креді Агріколь, ОТП банк і Правекс-банк мають дохідність на рівні 11.00 – 12.93 % річних. А найнижчі відсотки пропонує Укрсиббанк – 6.75 % річних.

 

Долари США

Депозиты доллары США 2019

Середня дохідність вкладів у доларах США – 1.58 % річних.

Лідером у цій валюті є Укргазбанк, що пропонує 3.19 % річних. Проценти Укрексімбанку знаходяться на рівні 3.10 %, а Ощадбанку – 3.08 % річних.

Також відсотки вище середніх надають Приватбанк і ПроКредит банк – 2.33 % та 1.75 % річних відповідно.

Від нього відстає Кредобанк –  1.28 % річних. Важлива деталь – у Кредо такий відсоток можна отримати лише оформивши вклад через онлайн-банкінг.

Правекс, ОТП і Аваль надають досить низький дохід – 0.62 %, 0.25 % та 0.19 % річних відповідно.

Креді Агріколь пропонує лише 0.01 % річних, а Укрсиббанк фактично не залучає вклади в іноземній валюті.

 

Євро

Депозит евро 2018

Середній рівень дохідності вкладів у євро – 1.12 % річних.

Лідером, як і в доларах, є Укргазбанк – 2.77 % річних.

Також дохід на рівні вище середнього забезпечують Укрексімбанк, Ощадбанк і ПроКредит банк – 1.38 % – 1.88 % річних.

Приватбанк, Правекс-банк і Кредобанк відстають від них, пропонуючи 1.00 %, 0.62 % та 0.48 % річних.

Відсотки Райффайзен банку Аваль знаходяться на рівні 0.19 % річних.

ОТП і Креді Агріколь надають дохід у розмірі 0.01 % річних на всі строки, а Укрсиббанк не залучає депозитів у євро від населення.

на початок сторінки


Умови вкладів окремих банків – детальний огляд та порівняння з конкурентами

Дата оновлення – 11.11.2019 року

Альфа-банк: Альфа-депозит, Розумний, Ощадний.

Ідея банк: Дохідний, На Старт, Ідеальні 30, Вільні кошти.

Креді Агріколь: Строковий, Накопичувальний, Ощадний, Щомісячний дохід, Перспектива, Ощадний, Мобільні заощадження.

Кредобанк: Прибутковий, Оптимальний, Кишеня, Накопичувальний, Family&Friends.

Монобанк: Строковий.

ОТП банк: Строковий депозит з виплатою відсотків після закінчення дії договору, Строковий депозит з капіталізацією відсотків, Зростаючий, Доступні гроші, Зручні гроші+.

Ощадбанк: Мій депозит, Мій пенсійний депозит, Мій прогресивний депозит, Мобільні заощадження.

Правекс-банк: Класика, Нонстоп, Капітал, Рекорд, Стандарт, Стандарт плюс.

Приватбанк: Стандарт, Стандарт Безподатковий, Приват-вклад.

ПроКредит банк: Строковий, Ощадний.

ПУМБ: Дохідний, Вільний, Скарбничка+.

Райффайзен банк Аваль: Класичний, Ощадний, Універсальний, Бонус.

Укргазбанк: Строковий з продовженням, Прибуткова 7-ка, PRO запас, PRO запас тримісячний, Драйвовий рік, Прибуткові сходинки, Берегиня, Класичний з продовженням.

Укрексімбанк: Класичний строковий, Накопичувальний строковий, Оптимальний / 7 днів, Ощадний, Класичний, Зручний, Прибутковий строковий.

Укрсиббанк: Гарантований капітал, Щасливий вік, Персональний план збагачення, Надійний статок.

Універсал банк: Строковий, Зростаючий, Мегагнучкий+.

на початок сторінки


Рейтинг залучення депозитів населення

Детальний огляд станом на 01.01.2019 – 50 найбільших банків України.

Перша десятка рейтингу (банки, які залучили найбільше вкладів у абсолютних та відносних показниках):

1. Ощадбанк.
2. Альфа-банк.
3. Укргазбанк.
4. Таскомбанк.
5. ПроКредит банк.
6. Кредобанк.
7. Приватбанк.
8. Мегабанк.
9. А-банк.
10. Банк Львів.

Розрахований за період з 01.01.2014 до 01.01.2019, виходячи з загального обсягу залучених коштів населення й окремо за строковими вкладами у гривнях та іноземній валюті.

на початок сторінки


Зміни в умовах вкладів протягом місяця

08.11.2019 ПриватБанк змінив процентні ставки за наступними вкладами:
+2.00 % річних Стандарт Безподатковий у гривнях на 1 рік;
+1.50 % річних Стандарт у гривнях на 1 рік;
+1.00 % річних Стандарт у гривнях на півроку;
-0.40 % річних Приват-вклад у євро;
-0.50 % річних Стандарт у євро на 3 місяці;
-0.75 % річних Стандарт у євро на півроку і рік;
-1.00 % річних Стандарт у гривнях на 1 місяць;
-2.00 % річних Стандарт і Стандарт Безподатковий у гривнях на 3 місяці.

 

08.11.2019 ПроКредит банк знизив проценти за Строковим депозитом на 1 рік: на 0.75 % річних у доларах США і на 0.50 % річних у євро.

 

08.11.2019 Ідея банк знизив втричі ставки у євро і подовжив залучення акційного вкладу Ідеальні 30 до 31.12.2019 року включно.

 

07.11.2019 Універсал банк підвищив на 0.25 % річних ставки за Строковим депозитом у іноземній валюті.

 

05.11.2019 Ощадбанк знизив на 0.25 % річних проценти у доларах США за вкладами Мій депозит і Мій пенсійний депозит.

 

01.11.2019 Райффайзен банк Аваль збільшив проценти за Ощадним вкладом у гривнях на 3 місяці на 0.50 % річних, на 12 місяців на 2.00 % річних. Водночас були знижені гривневі відсотки за наступними депозитами і строками: на 1.00 % річних Ощадний на півроку та Класичний на 3 місяці, на 0.50 % річних Класичний на півроку і рік.

 

01.11.2019 Укрексімбанк зменшив проценти у доларах США: на 0.35 % річних на півроку, на 0.30 % річних на рік і на 0.10 % – 0.25 % річних за вкладом Оптимальний / 7 днів.

 

31.10.2019 Монобанк збільшив на 0.50 % річних проценти за вкладом Строковий у іноземній валюті.

 

30.10.2019 Ідея банк подовжив залучення акційного вкладу Ідеальні 30 до 08.11.2019 року включно.

 

28.10.2019 Універсал банк змінив правила дострокового розірвання депозиту Зростаючий. Відтепер за кожен повний 45-денний період відсотки виплачуються у повному обсязі, а за неповний період – за ставкою 0.0001 % річних.

 

23.10.2019 Кредобанк зменшив ставки за депозитами у гривнях: на 0.50 % річних на півроку і на 1.00 % річних на 1 рік.

 

23.10.2019 Креді Агріколь підвищив на 0.50 % річних ставку за вкладом Мобільні заощадження у гривнях, зменшив на 0.25 % річних за Дитячим депозитом також у національній валюті. Додатково була скасована надбавка до Мобільних заощаджень за суму 250 тис. грн і більше.

 

23.10.2019 Альфа-банк знизив відсотки за Альфа-депозитом: на 0.65 % річних у доларах США на 3 місяці, на 0.45 % річних у доларах США на півроку і рік, а також у євро на рік, на 0.24 % річних у євро на 6 місяців.

 

17.10.2019 Універсал банк запровадив зменшену мінімальну суму строкових вкладів при відкритті через чат-бот: 1000 грн, 100 дол. США, 100 євро. А також знизив до 1000 грн, 100 дол. США, 100 євро мінімальну суму поповнення, яке тепер дозволяється тільки через інтернет-банкінг.

 

11.10.2019 Монобанк підвищив на 0.50 % річних ставки за Строковим депозитом у гривнях на 1, 6 і 12 місяців.

 

 

на початок сторінки

Огляд
Назва
Депозити для фізичних осіб
Автор